移動支付因其隱蔽、快捷、復(fù)雜等特征極易成為洗錢活動的利用工具,因而蘊藏著較大的洗錢風(fēng)險。在監(jiān)控洗錢風(fēng)險方面,移動支付機構(gòu)的角色最為特殊,既可能與監(jiān)管當(dāng)局一起發(fā)揮積極作用,也可能會出于自身成本或利益考慮而消極監(jiān)管,甚至還可能會幫助洗錢分子逃避監(jiān)管或與洗錢分子一起共同參與洗錢�；谙村X者、支付服務(wù)機構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局的三方演化博弈模型,探討了移動支付洗錢風(fēng)險的監(jiān)管策略問題。結(jié)果表明,監(jiān)管政策松緊程度直接影響支付機構(gòu)與監(jiān)管當(dāng)局的合作意愿。加大懲罰力度雖然能提高洗錢成本,但過嚴(yán)監(jiān)管會大幅提高支付機構(gòu)的反洗錢合規(guī)成本和客戶流失損失,進而誘使支付機構(gòu)與洗錢分子合謀。此外,科學(xué)的激勵補償機制有利于提高移動支付機構(gòu)與監(jiān)管當(dāng)局的共同監(jiān)管意愿。 

【文章來源】：金融理論與實踐. 2020,(02)北大核心

【文章頁數(shù)】：8 頁

【部分圖文】：

三方演化博弈參與主體

洗錢者群體的復(fù)制動態(tài)相位圖

移動支付機構(gòu)群體的復(fù)制動態(tài)相位圖


本文編號：3075559