本文關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)支付行業(yè)主體反洗錢博弈模型及策略研究

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【摘要】：本文構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)支付行業(yè)主體反洗錢博弈模型,描述監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)、洗錢者等參與主體的效用函數(shù);基于成本收益法和博弈分析,研究影響各類主體效用函數(shù)的主要因素及其行為策略;通過系統(tǒng)仿真驗(yàn)證監(jiān)管機(jī)構(gòu)查處力度和市場(chǎng)主體自查力度的增強(qiáng)能夠有效抵御洗錢金額增加導(dǎo)致的國(guó)家效用損失,對(duì)市場(chǎng)主體處罰力度的加大能夠提升國(guó)家效用水平;并據(jù)此提出防范網(wǎng)絡(luò)支付行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)政策建議.
【作者單位】： 中國(guó)科學(xué)院大學(xué)管理學(xué)院;中國(guó)支付清算協(xié)會(huì);
【關(guān)鍵詞】： 反洗錢 網(wǎng)絡(luò)支付 博弈 仿真
【基金】：國(guó)家自然科學(xué)基金(71003057,71373262,71390330,71390331)
【分類號(hào)】：F832.2
【正文快照】： o引言洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等所得及收益,通過各種手段隱瞞或掩飾起來,并使之在形式上合法化的行為和過程.洗錢活動(dòng)會(huì)對(duì)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融秩序以及社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響,因此,

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本文編號(hào)：831621