本文關(guān)鍵詞：龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究

  更多相關(guān)文章： 柜面操作風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)控中心 流程優(yōu)化

【摘要】：自上世紀(jì)90年代以來(lái),我國(guó)陸續(xù)出現(xiàn)了不少因操作風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致商業(yè)銀行遭受巨額損失的案例,近年來(lái),因柜面操作風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失的事件越來(lái)越多,損失規(guī)模也越來(lái)越大,因此柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的管理已成為商業(yè)銀行的重要課題之一。龍江銀行在黑龍江省委省政府的大力支持下,正式成立于2009年11月,成立六年以來(lái)始終堅(jiān)持“面向農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、面向中小企業(yè)、面向地方經(jīng)濟(jì)”的市場(chǎng)定位,走農(nóng)業(yè)特色化道路,得到了高速發(fā)展并取得了年均增速28.6%,五年資產(chǎn)總值增長(zhǎng)143%的卓越業(yè)績(jī)。隨著經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,龍江銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)也不斷增大,近期發(fā)生的因柜面操作不規(guī)范而引起的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)事件,雖然并未造成財(cái)務(wù)損失,但充分暴露了龍江銀行在柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理上存在問(wèn)題,亟需改進(jìn)。因此本文對(duì)龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了深入研究,希望通過(guò)新的柜面風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施降低龍江銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn),保障龍江銀行快速、健康、穩(wěn)定發(fā)展。本文在大量閱讀國(guó)內(nèi)外操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上,對(duì)龍江銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究。首先介紹龍江銀行以及龍江銀行柜面操作管理概況,并通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行以及龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的綜合分析,指出操作流程、監(jiān)管結(jié)構(gòu)、操作人員及操作系統(tǒng)等方面存在問(wèn)題是造成龍江銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的原因。并以此為基礎(chǔ)提出由操作流程改進(jìn)方案、監(jiān)管結(jié)構(gòu)完善方案、操作人員素質(zhì)提升方案、操作系統(tǒng)升級(jí)方案四方面共同構(gòu)成的龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案。最后,為保障龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案的順利實(shí)施,分別從風(fēng)險(xiǎn)管理文化、風(fēng)險(xiǎn)管理考核機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)防控手段三個(gè)方面提出龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理保障措施。本文將操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論應(yīng)用到龍江銀行的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理工作中中,為龍江銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理提出解決方案,對(duì)同類商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理具有較好地參考借鑒作用。
【關(guān)鍵詞】：柜面操作風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)控中心 流程優(yōu)化
【學(xué)位授予單位】：哈爾濱工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第1章 緒論9-17
• 1.1 研究背景與問(wèn)題的提出9-10
• 1.2 研究的目的及意義10
• 1.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀10-14
• 1.3.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀10-12
• 1.3.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀12-13
• 1.3.3 國(guó)內(nèi)外研究評(píng)述13-14
• 1.4 研究?jī)?nèi)容和框架14-17
• 1.4.1 論文的主要內(nèi)容14-15
• 1.4.2 論文的研究框架15-17
• 第2章 龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀及原因分析17-31
• 2.1 龍江銀行概況17-22
• 2.1.1 龍江銀行簡(jiǎn)介17-19
• 2.1.2 龍江銀行柜面操作管理概況19-22
• 2.2 柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀22-27
• 2.2.1 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀22-26
• 2.2.2 龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀26-27
• 2.3 龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的原因分析27-30
• 2.3.1 柜面操作流程過(guò)于集中28
• 2.3.2 柜面操作無(wú)獨(dú)立的監(jiān)控機(jī)構(gòu)28-29
• 2.3.3 柜面操作人崗不匹配29-30
• 2.3.4 柜面操作系統(tǒng)更新落后30
• 2.4 本章小結(jié)30-31
• 第3章 龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)31-43
• 3.1 龍江銀行柜面操作流程改進(jìn)方案31-34
• 3.1.1 建立前后臺(tái)分離的業(yè)務(wù)流程31-32
• 3.1.2 建設(shè)后臺(tái)工作業(yè)務(wù)平臺(tái)32-34
• 3.2 龍江銀行監(jiān)管結(jié)構(gòu)完善方案34-36
• 3.2.1 建立操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心34-36
• 3.2.2 明確監(jiān)控中心部門及崗位職能36
• 3.3 龍江銀行操作人員素質(zhì)提升方案36-39
• 3.3.1 加強(qiáng)柜面操作人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)37-38
• 3.3.2 提高柜面操作人員業(yè)務(wù)技能38-39
• 3.4 龍江銀行操作系統(tǒng)升級(jí)方案39-41
• 3.4.1 調(diào)整系統(tǒng)功能內(nèi)容40-41
• 3.4.2 提升系統(tǒng)應(yīng)急能力41
• 3.5 本章小結(jié)41-43
• 第4章 龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理保障措施43-53
• 4.1 建立龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化43-45
• 4.1.1 樹(shù)立銀行業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理均衡發(fā)展的理念43-44
• 4.1.2 培養(yǎng)以人為本的操作風(fēng)險(xiǎn)管控文化44-45
• 4.2 改進(jìn)龍江銀行柜面操作人員的考核機(jī)制45-48
• 4.2.1 確定合理的績(jī)效考評(píng)指標(biāo)45-47
• 4.2.2 加大操作風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)懲力度47-48
• 4.3 豐富龍江銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控方式48-52
• 4.3.1 增強(qiáng)技術(shù)防范建設(shè)49-50
• 4.3.2 落實(shí)全面監(jiān)控管理50-52
• 4.4 本章小結(jié)52-53
• 結(jié)論53-55
• 參考文獻(xiàn)55-59
• 后記59-60
• 個(gè)人簡(jiǎn)歷60

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 葛鴻冰;操作風(fēng)險(xiǎn)管理亟待走出“五個(gè)誤區(qū)”[J];中國(guó)金融;2005年21期

2 戈衛(wèi)東;我國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的引入與框架構(gòu)建[J];現(xiàn)代管理科學(xué);2005年03期

3 衛(wèi)功琦;;我國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的問(wèn)題亟待解決[J];金融縱橫;2006年01期

4 丁贊;;信用卡操作風(fēng)險(xiǎn)管理探討[J];廣西金融研究;2006年03期

5 阿里·薩馬德汗;阿明·萊茵貝;斯特凡·勤布萊韋克;張曉樸;羅迅;;操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一些基本問(wèn)題[J];銀行家;2006年06期

6 李夢(mèng)一;石英杰;;保險(xiǎn)——操作風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新工具[J];經(jīng)濟(jì)師;2006年07期

7 柳堯芝;;中國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[J];河北金融;2006年10期

8 李永普;;銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的幾個(gè)誤區(qū)[J];河北企業(yè);2006年08期

9 孫威;;淺議我國(guó)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀[J];西安金融;2007年05期

10 任輝;;芻議我國(guó)銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理[J];云南財(cái)貿(mào)學(xué)院學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2007年01期

中國(guó)重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前2條

1 藺捷;;商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和法律風(fēng)險(xiǎn)管理研究[A];2008全國(guó)博士生學(xué)術(shù)論壇（國(guó)際法）論文集——國(guó)際經(jīng)濟(jì)法、國(guó)際環(huán)境法分冊(cè)[C];2008年

2 周青;;中國(guó)特色社會(huì)主義金融監(jiān)管體制創(chuàng)新研究——轉(zhuǎn)軌時(shí)期我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新研究[A];“中國(guó)特色社會(huì)主義行政管理體制”研討會(huì)暨中國(guó)行政管理學(xué)會(huì)第20屆年會(huì)論文集[C];2010年

中國(guó)重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 卓群;應(yīng)重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];金融時(shí)報(bào);2003年

2 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) 農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部編譯;操作風(fēng)險(xiǎn)管理的穩(wěn)健原則[N];中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào);2011年

3 特約嘉賓 談儒勇 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)現(xiàn)代金融研究中心副教授;加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行實(shí)現(xiàn)安全經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵[N];中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào);2012年

4 記者 韓雪萌;銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理面臨挑戰(zhàn)[N];金融時(shí)報(bào);2005年

5 采訪嘉賓：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管一部主任 閻慶民 主持人：本報(bào)記者 韓雪萌;如何應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];金融時(shí)報(bào);2005年

6 本報(bào)記者 何曉林;學(xué)習(xí)貫徹《指引》 全面推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào);2007年

7 周萃;操作風(fēng)險(xiǎn)管理：尋求制衡點(diǎn)[N];金融時(shí)報(bào);2007年

8 李嵐;新挑戰(zhàn)：讓操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系符合國(guó)情[N];金融時(shí)報(bào);2007年

9 巴曙松;正視風(fēng)險(xiǎn)管理中的“軟肋”[N];上海金融報(bào);2006年

10 黃麗珠;從價(jià)值創(chuàng)造的角度看風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];金融時(shí)報(bào);2008年

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前3條

1 張運(yùn)鵬;商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的制度性研究[D];財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所;2010年

2 張新福;我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];天津大學(xué);2007年

3 周宇梅;中國(guó)保險(xiǎn)公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 尹向東;中國(guó)建設(shè)銀行湖南省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];湖南大學(xué);2009年

2 裴偉義;中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];華中科技大學(xué);2009年

3 王曉靜;石嘴山銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西北大學(xué);2012年

4 關(guān)穎;北京銀行長(zhǎng)沙分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化[D];中南大學(xué);2014年

5 陳之瑜;基于內(nèi)部控制的我國(guó)商業(yè)很行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];復(fù)旦大學(xué);2014年

6 胡梅;黃河農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];寧夏大學(xué);2015年

7 溫弓姝;農(nóng)行寧夏分行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)模式改革后操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];寧夏大學(xué);2015年

8 徐娜;C銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];寧夏大學(xué);2015年

9 趙燁;基于內(nèi)控視角下銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];云南財(cái)經(jīng)大學(xué);2015年

10 李鋒;經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)控因素在Z銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用研究[D];華東師范大學(xué);2015年

，

本文編號(hào)：598904