本文關(guān)鍵詞：越南商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管研究

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【摘要】：商業(yè)銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè),其業(yè)務(wù)風(fēng)險具有典型的傳染性,一旦經(jīng)營不善,就會造成金融體系正常運(yùn)轉(zhuǎn)和支付環(huán)節(jié)的中斷,甚至給整個經(jīng)濟(jì)體帶來災(zāi)難性后果,所以,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管一直是金融理論和實踐中的重要問題。越南是一個發(fā)展中國家,經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)軌時期,金融作為資源配置的核心機(jī)制正在由金融壓抑和限制性競爭轉(zhuǎn)向以市場競爭為基礎(chǔ)的運(yùn)行體制,由于剛剛開始自由市場化和與世界經(jīng)濟(jì)融合而過于追求經(jīng)濟(jì)快速增長,因此,忽略了商業(yè)銀行安全性及穩(wěn)定性的審慎監(jiān)管要求,加之經(jīng)濟(jì)管理經(jīng)驗不足,越南商業(yè)銀行之間相互持股現(xiàn)象日趨嚴(yán)重,甚至還隱含著由各利益集團(tuán)通過金融杠桿、相互借貸等手段等市場操縱行為,如果不加強(qiáng)監(jiān)管,不僅會擾亂國家財政金融秩序,還會引發(fā)宏觀經(jīng)濟(jì)的巨大波動。鑒于此,本文將在剖析越南現(xiàn)行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管法律框架基礎(chǔ)上,以ACB銀行的案件為例,深入探討越南商業(yè)銀行貸款和投資業(yè)務(wù)中的各種操縱行為,以及銀行間相互持股現(xiàn)象的推動因素及其對宏微觀經(jīng)濟(jì)造成的影響,旨在揭示越南改革開放中商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管中的一些缺陷,為完善越南金融監(jiān)管體系提供理論依據(jù)和決策建議。
【關(guān)鍵詞】：越南商業(yè)銀行 業(yè)務(wù)監(jiān)管 相互持股 操縱行為
【學(xué)位授予單位】：東南大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F831.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-10
• 第一章 緒論10-12
• 1.1 研究背景和意義10
• 1.2 研究內(nèi)容10-11
• 1.3 研究方法11
• 1.4 研究思路11-12
• 第二章 文獻(xiàn)綜述12-17
• 2.1 商業(yè)銀行逆向選擇與金融資產(chǎn)價格泡沫12-14
• 2.2 商業(yè)銀行道德風(fēng)險與金融資產(chǎn)價格泡沫14
• 2.3 信貸市場與資本市場的互動及其對危機(jī)性泡沫的影響14-16
• 2.4 越南商業(yè)銀行間相互持股現(xiàn)象的研究16-17
• 第三章 商業(yè)銀行監(jiān)管理論17-22
• 3.1 公共利益理論17-18
• 3.1.1 金融脆弱性17
• 3.1.2 負(fù)外部性17-18
• 3.1.3 自然壟斷18
• 3.1.4 信息的不完全和不對稱18
• 3.2 私人利益理論18-19
• 3.2.1 監(jiān)管俘獲論18-19
• 3.2.2 監(jiān)管供求理論19
• 3.2.3 監(jiān)管尋租理論19
• 3.3 有效銀行監(jiān)管理論19-22
• 3.3.1 銀行內(nèi)部風(fēng)險控制19-20
• 3.3.2 銀行外部有效監(jiān)管20-22
• 第四章 越南商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及其監(jiān)管問題研究22-26
• 4.1 越南商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及其問題22-23
• 4.2 越南商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)狀及其問題23-26
• 第五章 越南商業(yè)銀行相互持股現(xiàn)象及其監(jiān)管研究26-42
• 5.1 越南商業(yè)銀行創(chuàng)立及其組織的監(jiān)管框架26-28
• 5.1.1 越南商業(yè)銀行創(chuàng)立的監(jiān)管政策26
• 5.1.2 越南商業(yè)銀行組織的監(jiān)管政策26-27
• 5.1.3 越南商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的監(jiān)管政策27
• 5.1.4 小結(jié)27-28
• 5.2 越南商業(yè)銀行體系相互持股現(xiàn)狀分析28-38
• 5.2.1 股份制商業(yè)銀行與企業(yè)控股28
• 5.2.2 商業(yè)銀行之間相互持股28-33
• 5.2.3 國有商業(yè)銀行與股份商業(yè)銀行相互持股33-36
• 5.2.4 國有和私有集團(tuán)與股份制商業(yè)銀行相互持股36
• 5.2.5 大股東控制下的商業(yè)銀行36-38
• 5.3 導(dǎo)致商業(yè)銀行相互持股的因素分析38-39
• 5.3.1 規(guī)避資本和投資業(yè)務(wù)監(jiān)管38
• 5.3.2 規(guī)避貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管38-39
• 5.3.3 規(guī)避風(fēng)險監(jiān)管39
• 5.4 越南商業(yè)銀行相互持股的經(jīng)濟(jì)影響39-41
• 5.4.1 積極影響39
• 5.4.2 消極影響39-41
• 5.5 本章小結(jié)41-42
• 第六章 案例分析一以越南亞洲股份商業(yè)銀行ACB為例42-49
• 6.1 相互持股的商業(yè)銀行違法經(jīng)營分析42-45
• 6.2 相互持股商業(yè)銀行違法經(jīng)營的宏微觀影響45-46
• 6.2.1 宏觀影響45-46
• 6.2.2 微觀影響46
• 6.3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的缺陷46-48
• 6.3.1 缺乏健全的銀行以及金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍管理制度46-47
• 6.3.2 缺乏違反商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)委托和受委托業(yè)務(wù)規(guī)定的處罰措施47
• 6.3.3 缺乏嚴(yán)格控制銀行投資公司債券的規(guī)定47
• 6.3.4 缺乏嚴(yán)格執(zhí)行防止出現(xiàn)壟斷利益集團(tuán)現(xiàn)象的規(guī)定47-48
• 6.3.5 缺乏實施商業(yè)銀行和投資銀行之間“防火墻”的具體措施48
• 6.4 本章小結(jié)48-49
• 第七章 結(jié)論與建議49-54
• 7.1 發(fā)達(dá)國家監(jiān)管商業(yè)銀行相互持股的經(jīng)驗49-50
• 7.1.1 日本經(jīng)驗49
• 7.1.2 韓國經(jīng)驗49-50
• 7.1.3 美國經(jīng)驗50
• 7.2 控制越南商業(yè)銀行相互持股的監(jiān)管措施50-53
• 7.2.1 完善并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)50-52
• 7.2.2 提高銀行體系重組過程的效率52
• 7.2.3 有程序的處理相互持股本問題52-53
• 7.3 總體結(jié)論53-54
• 致謝54-55
• 參考文獻(xiàn)55-59
• 作者攻讀碩士期間發(fā)表的論文59

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 閔宗陶;竇玉明;徐濤;;信貸市場與資本市場的互動及其對危機(jī)性泡沫的影響[J];金融研究;2006年06期

2 易綱,王召;貨幣政策與金融資產(chǎn)價格[J];經(jīng)濟(jì)研究;2002年03期

3 瞿強(qiáng);資產(chǎn)價格與貨幣政策[J];經(jīng)濟(jì)研究;2001年07期

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本文編號：547995