本文關(guān)鍵詞：工商銀行A分行操作風(fēng)險評價及控制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：操作風(fēng)險的識別、評價、管理、控制及應(yīng)對要銀行全部的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、工作人員、職能崗位均參與其中方可得到有效的落實和實施,即銀行只要運(yùn)轉(zhuǎn)就關(guān)乎著操作風(fēng)險能否避免發(fā)生及正常防衛(wèi)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會將操作、信用和市場等三類風(fēng)險歸結(jié)為現(xiàn)階段國際銀行業(yè)一定要引起重視的三類常見且重要的風(fēng)險,與其他兩個類別的風(fēng)險進(jìn)行比較來說,操作風(fēng)險更為多元化、涉獵面更為繁雜廣泛、潛在隱蔽性高、防范、規(guī)避及管理需要更高的技術(shù)及手段。中國工商銀行是本國諸多商業(yè)銀行的象征代表之一,它的風(fēng)險規(guī)避、控制及管理經(jīng)驗雖然發(fā)展較快,但仍有漏洞,尤其是對操作風(fēng)險上的關(guān)注及強(qiáng)化探索尚處于短期起步進(jìn)程期,更是阻滯工商銀行優(yōu)化風(fēng)險管理水準(zhǔn)眾多核心要素其一。由此工商銀行A分行要重視以操作風(fēng)險為對象的風(fēng)險識別、量化評價估量,并以此為基礎(chǔ),查探負(fù)面因素并施以修正及完善,改進(jìn)工商銀行A分行風(fēng)險控制水平的同時縮小風(fēng)險發(fā)生的可能性并合理削降風(fēng)險懆成的損失金額及范圍。本文研究主要按照如下思路推進(jìn),借助于定性分析與定量分析、綜合分析與比較分析、整體分析與樣本分析多方相結(jié)合的研究,首先,就研究所需的理論基礎(chǔ)即操作風(fēng)險的定義、具體內(nèi)容、特點(diǎn)及防范與控制的重要性等相關(guān)理論內(nèi)涵進(jìn)行總結(jié)性的研討;隨后,以工商銀行A分行的發(fā)展情況進(jìn)行簡要介紹以后,通過對其操作風(fēng)險事件分類、統(tǒng)計分析以后給出統(tǒng)計結(jié)果,并由此總結(jié)出工商銀行A分行操作風(fēng)險的作用因素,為下章建立風(fēng)險評價指標(biāo)體系形成實踐基礎(chǔ);再次,遵從該銀行的操作風(fēng)險評估流程、原則、指標(biāo)收集方法、評估指標(biāo)確定與分析等的具體操作來明確其風(fēng)險評價指標(biāo)體系;最后,以建立的指標(biāo)體系對其操作風(fēng)險進(jìn)行實證分析,并最終提出與之匹配的操作風(fēng)險規(guī)避措施。通過上述研究,本文形成如下結(jié)論:首先,本文針對工商銀行A分行操作風(fēng)險管理中實際的問題,提出解決方案,并選取其中一個分行展開實踐解析,使得理論模型運(yùn)用到實際操作風(fēng)險評價估量中。其次,構(gòu)建起工商銀行A分行操作風(fēng)險實證評價模型,通過對層次分析法和模糊綜合評價法進(jìn)行了研究,得到了相關(guān)的實際評估結(jié)果并加以運(yùn)用。最后,提出了操作風(fēng)險規(guī)避措施。包括人員控、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程控制、系統(tǒng)缺陷控制、外部事件控制等等。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 操作風(fēng)險 風(fēng)險評估 層次分析 模糊綜合評價
【學(xué)位授予單位】：西北農(nóng)林科技大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-11
• 第一章 導(dǎo)論11-20
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究目的及意義12-14
• 1.2.1 研究目的12-13
• 1.2.2 研究意義13-14
• 1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀14-17
• 1.3.1 國外研究現(xiàn)狀14-15
• 1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀15-17
• 1.3.3 國內(nèi)外研究評述17
• 1.4 研究思路與方法17-19
• 1.4.1 研究思路17-18
• 1.4.2 研究方法18-19
• 1.5 論文可操作建議19-20
• 第二章 概念界定和風(fēng)險管理理論20-24
• 2.1 操作風(fēng)險的定義20
• 2.2 操作風(fēng)險的具體內(nèi)容20-21
• 2.3 操作風(fēng)險的特點(diǎn)21-24
• 2.3.1 操作風(fēng)險的主要特點(diǎn)21-22
• 2.3.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險的主要特征22-24
• 第三章 工商銀行A分行操作風(fēng)險管理的問題分析24-30
• 3.1 工商銀行A分行簡介24
• 3.2 工商銀行A分行操作風(fēng)險管理的問題分析24-30
• 3.2.1 輕視操作風(fēng)險管理24-25
• 3.2.2 內(nèi)控制度不健全且流于形式25-26
• 3.2.3 操作風(fēng)險管理架構(gòu)不完善26-27
• 3.2.4 風(fēng)險管理手段落后27-28
• 3.2.5 缺乏管理人才28-29
• 3.2.6 無數(shù)據(jù)和信息平臺支撐29-30
• 第四章 工商銀行A分行操作風(fēng)險評價30-41
• 4.1 操作風(fēng)險評估概述30
• 4.2 操作風(fēng)險評估流程30-31
• 4.3 指標(biāo)體系構(gòu)建原則31
• 4.3.1 實用性31
• 4.3.2 科學(xué)性和可測性31
• 4.3.3 連續(xù)性31
• 4.4 指標(biāo)收集方法31-32
• 4.4.1 來源于文獻(xiàn)31
• 4.4.2 來源于專家訪談31-32
• 4.5 評估指標(biāo)明確設(shè)定與解析32-34
• 4.5.1 人員因素32-33
• 4.5.2 內(nèi)部流程33
• 4.5.3 系統(tǒng)缺陷33-34
• 4.5.4 外部事件34
• 4.6 評估方法構(gòu)建34-41
• 4.6.1 層次解析法34-37
• 4.6.2 模糊綜合評價法37-41
• 第五章 工商銀行A分行強(qiáng)化操作風(fēng)險管理的改進(jìn)策略41-49
• 5.1 提高風(fēng)險防控意識41-42
• 5.2 完善公司治理結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)部控制機(jī)制42-43
• 5.2.1 完善公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)法人治理42
• 5.2.2 完善內(nèi)部控制機(jī)制42-43
• 5.3 建立行之有效的操作風(fēng)險管理構(gòu)架43-45
• 5.3.1 借鑒國際經(jīng)驗，建立完整的集中管理的操作風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)43-45
• 5.3.2 建立完整的操作風(fēng)險管理體系，政策劃一45
• 5.4 積極推進(jìn)操作風(fēng)險管理工具的開發(fā)和運(yùn)用，豐富風(fēng)險管理手段45-46
• 5.4.1 借助科技手段，加強(qiáng)信息技術(shù)的應(yīng)用45-46
• 5.4.2 引入外部審計方式，加強(qiáng)操作風(fēng)險監(jiān)督與管理工作46
• 5.5 重視人力資源管理,為操作風(fēng)險管理提供支持和保障46-47
• 5.5.1 制定行之有效的激勵約束機(jī)制46-47
• 5.5.2 加強(qiáng)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)47
• 5.5.3 完善人才管理制度47
• 5.6 加強(qiáng)信息披露制度，規(guī)范工作程序47-49
• 第六章 結(jié)束語49-50
• 6.1 研究結(jié)論49
• 6.2 未來展望49-50
• 參考文獻(xiàn)50-52
• 致謝52-53
• 作者簡介53

【相似文獻(xiàn)】

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