商業(yè)銀行的公司治理是現(xiàn)代銀行制度的核心,近年來商業(yè)銀行的公司治理已日益成為全球經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定與發(fā)展的必要條件,尤其是如何完善中小商業(yè)銀行的公司治理更是受到國內(nèi)外學(xué)者的廣泛關(guān)注。 2008年由美國次貸危機(jī)演變的全球性金融危機(jī)造成了世界范圍內(nèi)的動(dòng)蕩與衰退,對(duì)全球銀行業(yè)造成了巨大的影響。值得注意的是,本次金融危機(jī)中,導(dǎo)致全球銀行業(yè)遭受巨大損失,尤其是國外許多知名的投資銀行紛紛倒閉的重要原因之一,是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的公司治理機(jī)制存在嚴(yán)重的缺陷。因此,改善商業(yè)銀行的公司治理、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和戰(zhàn)略決策,完善監(jiān)督體系和激勵(lì)約束機(jī)制己成為國內(nèi)外學(xué)者對(duì)銀行業(yè)改革的重點(diǎn)和重要課題。 雖然我國金融機(jī)構(gòu)在本次金融危機(jī)中所受的沖擊較小,但我國金融機(jī)構(gòu)的公司治理機(jī)制還存在不完善之處,一些根本問題尚未得到合理解決。因此,我國必須深入了解本次金融危機(jī)發(fā)生的原因及所帶來的啟示,直面我國商業(yè)銀行,尤其是中小商業(yè)銀行在公司治理方面的現(xiàn)狀以及發(fā)展模式上面臨的風(fēng)險(xiǎn)和瓶頸。目前,雖然我國中小商業(yè)銀行的公司治理已經(jīng)取得了一定的進(jìn)展,但是“形似而神不似”是我國中小商業(yè)銀行公司治理普遍存在的問題,一些阻礙公司治理正常運(yùn)轉(zhuǎn)的缺陷和問題依然存在...

【文章頁數(shù)】：147 頁

【學(xué)位級(jí)別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 導(dǎo)論
    1.1 選題背景及意義
        1.1.1 選題背景
        1.1.2 選題意義
    1.2 公司治理的內(nèi)涵界定
        1.2.1 公司治理的定義解釋
        1.2.2 商業(yè)銀行公司治理的特殊性
    1.3 立論依據(jù)及研究方法
        1.3.1 立論依據(jù)
        1.3.2 研究方法
    1.4 論文的結(jié)構(gòu)安排
    1.5 論文的創(chuàng)新與不足
        1.5.1 本文的創(chuàng)新點(diǎn)
        1.5.2 本文的不足
2 相關(guān)理論及研究成果綜述
    2.1 商業(yè)銀行公司治理的核心問題
        2.1.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行公司治理的基本制度安排
        2.1.2 公司治理機(jī)制是商業(yè)銀行公司治理的組織與管理要素
        2.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理和銀行績效是商業(yè)銀行公司治理的目標(biāo)
    2.2 商業(yè)銀行公司治理理論及其發(fā)展
        2.2.1 公司治理的理論
        2.2.2 商業(yè)銀行公司治理理論的最新發(fā)展
    2.3 國內(nèi)外研究成果綜述
        2.3.1 國外研究成果綜述
        2.3.2 國內(nèi)研究成果綜述
3 商業(yè)銀行公司治理的國際實(shí)踐與趨勢(shì)
    3.1 商業(yè)銀行公司治理的基本原則
    3.2 國外商業(yè)銀行公司治理的實(shí)踐
        3.2.1 美國花旗銀行的公司治理模式
        3.2.2 英國匯豐銀行的公司治理模式
        3.2.3 德意志銀行的公司治理模式
        3.2.4 東京三菱銀行的公司治理模式
    3.3 國外商業(yè)銀行公司治理模式評(píng)析
        3.3.1 英美商業(yè)銀行公司治理模式評(píng)析
        3.3.2 德日商業(yè)銀行公司治理模式評(píng)析
        3.3.3 兩種商業(yè)銀行公司治理模式的比較
    3.4 本次金融危機(jī)后銀行公司治理的教訓(xùn)
        3.4.1 金融危機(jī)凸顯商業(yè)銀行公司治理的缺陷
        3.4.2 金融危機(jī)對(duì)商業(yè)銀行公司治理的啟示
    3.5 國外商業(yè)銀行公司治理的發(fā)展趨勢(shì)
4 中國中小商業(yè)銀行公司治理的改革與實(shí)踐
    4.1 我國商業(yè)銀行公司治理的改革歷程
        4.1.1 國有商業(yè)銀行公司治理的改革歷程
        4.1.2 股份制商業(yè)銀行公司治理的改革歷程
        4.1.3 城市商業(yè)銀行公司治理的改革歷程
    4.2 我國中小商業(yè)銀行公司治理取得的成效
    4.3 我國中小商業(yè)銀行公司治理的差異與缺陷
        4.3.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)有待進(jìn)一步改善
        4.3.2 決策體系職責(zé)邊界不清
        4.3.3 監(jiān)督體系缺乏獨(dú)立性
        4.3.4 激勵(lì)約束機(jī)制有待進(jìn)一步加強(qiáng)
        4.3.5 風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在弊端
        4.3.6 信息披露機(jī)制不完善
    4.4 我國中小商業(yè)銀行公司治理方面存在差異的原因
        4.4.1 認(rèn)識(shí)上存在較大偏差
        4.4.2 經(jīng)營者角色定位不同
        4.4.3 歷史沿革不同
        4.4.4 不同文化差異的影響
5 中國中小商業(yè)銀行公司治理的模式選擇
    5.1 國外商業(yè)銀行公司治理模式對(duì)我國的借鑒
    5.2 我國商業(yè)銀行公司治理模式比較分析
        5.2.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)的比較
        5.2.2 股東和股東大會(huì)的比較
        5.2.3 董事、董事會(huì)、監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)設(shè)置情況的比較
        5.2.4 高級(jí)管理層、激勵(lì)約束機(jī)制的比較
    5.3 我國中小商業(yè)銀行公司治理的新模式
        5.3.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)多樣化
        5.3.2 建立了健全的公司治理結(jié)構(gòu),并落實(shí)了獨(dú)立董事制度
        5.3.3 董事會(huì)職能進(jìn)一步強(qiáng)化,并建立有效的權(quán)力制衡機(jī)制
        5.3.4 逐步發(fā)展科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制
6 完善我國中小商業(yè)銀行公司治理的對(duì)策建議
    6.1 完善公司治理制度
        6.1.1 優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)
        6.1.2 完善董事會(huì)制度
        6.1.3 完善監(jiān)事會(huì)制度
        6.1.4 建立有效的管理層約束機(jī)制
        6.1.5 正確處理管理層、董事會(huì)與黨委會(huì)之間的關(guān)系
    6.2 提升公司治理的管理能力
        6.2.1 完善經(jīng)營決策機(jī)制,提高決策的規(guī)范性和獨(dú)立性
        6.2.2 完善監(jiān)督機(jī)制,提高監(jiān)督效果
        6.2.3 完善激勵(lì)機(jī)制,逐步使經(jīng)營者和股東利益趨向統(tǒng)一
        6.2.4 完善信息披露機(jī)制
        6.2.5 強(qiáng)化銀行風(fēng)險(xiǎn)管理,提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力
        6.2.6 提高公司治理結(jié)構(gòu)的效率
    6.3 加強(qiáng)公司治理的文化建設(shè)
        6.3.1 構(gòu)建先進(jìn)的公司治理文化
        6.3.2 創(chuàng)建健康的風(fēng)險(xiǎn)文化
        6.3.3 承擔(dān)合理的社會(huì)責(zé)任及建立勤勉優(yōu)質(zhì)投資者關(guān)系的文化
        6.3.4 應(yīng)在中國傳統(tǒng)文化的現(xiàn)代化中發(fā)揮引領(lǐng)作用
    6.4 有效開展公司治理評(píng)價(jià),督促商業(yè)銀行提高公司治理水平
7 結(jié)論
在學(xué)期間發(fā)表的科研成果
參考文獻(xiàn)
后記



本文編號(hào)：3815990