個人理財作為金融市場的主要組成部分,對近幾年動蕩不安的市場起著重要的作用。研究的主要目的是論證個人的實際情況與投資組合中投資工具比例是相關(guān)的,并設(shè)計了個人理財投資組合中投資工具比例的計算方程,從而使個人投資者能根據(jù)其實際情況制定合適的投資組合策略。針對課題的特點,采用理論研究與應(yīng)用研究、定性分析與定量分析相結(jié)合的研究方法。 首先,綜述了國內(nèi)外學(xué)者關(guān)于理財服務(wù)、產(chǎn)品及人員等方面的研究,在界定個人理財相關(guān)概念的同時,尋找立論依據(jù),以生命周期理論、投資組合理論及行為金融學(xué)理論作為本文的理論支撐。 其次,通過比較借鑒以美國為例的國外個人理財?shù)陌l(fā)展?fàn)顩r,從金融市場及監(jiān)管等宏觀方面,以及金融機構(gòu)個人理財?shù)任⒂^方面分別分析了我國個人理財?shù)默F(xiàn)狀及發(fā)展趨勢,詳細(xì)描述了主要投資工具的應(yīng)用現(xiàn)狀。確定了個人理財?shù)暮诵耐顿Y組合,闡述了其外部環(huán)境及內(nèi)部個人兩方面的影響因素,并對資產(chǎn)配置及投資工具的比較與選擇進行了深入探討, 再次,通過實證研究的分析投資者個人的資產(chǎn)狀況、生命周期及投資偏好是否與投資工具在投資組合中投資比例相關(guān)。另外,運用多元線性回歸得出各個投資工具在投資組合中所占比例的回歸方程,個人投資者可以將個...

【文章頁數(shù)】：95 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究意義及應(yīng)用前景
        1.2.1 研究意義
        1.2.2 應(yīng)用前景
    1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀及評述
        1.3.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.3.3 國內(nèi)外研究評述
    1.4 本文研究的主要內(nèi)容和方法
        1.4.1 本文研究的主要內(nèi)容
        1.4.2 本文研究的主要方法
第2章 相關(guān)概念界定及理論基礎(chǔ)
    2.1 基本概念的界定
        2.1.1 個人理財?shù)暮x
        2.1.2 個人理財?shù)哪繕?biāo)及原則
    2.2 理論基礎(chǔ)
        2.2.1 生命周期理論
        2.2.2 投資組合理論
        2.2.3 行為金融理論
    2.3 本章小結(jié)
第3章 個人理財發(fā)展現(xiàn)狀分析
    3.1 國外發(fā)達(dá)國家的發(fā)展現(xiàn)狀
        3.1.1 美國個人理財發(fā)展?fàn)顩r
        3.1.3 其他國家的個人理財方式現(xiàn)狀
    3.2 國內(nèi)個人理財?shù)陌l(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
        3.2.1 金融監(jiān)管
        3.2.2 金融機構(gòu)
    3.3 主要投資工具的應(yīng)用現(xiàn)狀
        3.3.1 儲蓄
        3.3.2 保險
        3.3.3 債券
        3.3.4 股票
        3.3.5 基金
    3.4 本章小結(jié)
第4章 個人理財?shù)暮诵摹顿Y組合
    4.1 個人理財投資組合的流程
        4.1.1 設(shè)定投資目標(biāo)
        4.1.2 分配資源
        4.1.3 資產(chǎn)配置
        4.1.4 檢驗投資組合
        4.1.5 調(diào)整投資組合
    4.2 投資組合影響因素分析
        4.2.1 外部環(huán)境因素分析
        4.2.2 內(nèi)部個人因素分析
    4.3 投資組合中資產(chǎn)配置與投資工具選擇
        4.2.1 資產(chǎn)配置的含義及步驟
        4.2.2 投資工具的比較與選擇
    4.4 本章小結(jié)
第5章 個人理財投資組合的實證分析
    5.1 研究假設(shè)
        5.1.1 個人資產(chǎn)狀況與投資工具比例相關(guān)
        5.1.2 個人生命周期與投資工具比例相關(guān)
        5.1.3 個人投資偏好與投資工具比例相關(guān)
    5.2 研究設(shè)計
        5.2.1 研究樣本數(shù)據(jù)的來源及獲取
        5.2.2 變量的定義
        5.2.3 建立模型
    5.3 實證結(jié)果及分析
        5.3.1 相關(guān)性分析
        5.3.2 回歸分析
        5.3.3 回歸方程檢驗
    5.4 研究結(jié)論
    5.5 本章小結(jié)
第6章 個人理財投資組合策略案例及建議
    6.1 個人理財投資組合策略案例
        6.1.1 案例背景
        6.1.2 案例目標(biāo)設(shè)定
        6.1.3 資產(chǎn)配置
        6.1.4 投資組合策略分析
        6.1.5 檢驗及調(diào)整投資組合
    6.2 對個人制定投資組合時的建議
        6.2.1 不應(yīng)過渡依賴一種投資工具
        6.2.2 均衡分布于不同期限投資工具
        6.2.3 注重投資組合的收益和風(fēng)險
    6.3 提升投資者個人理財水平的建議
        6.2.1 樹立正確的理財價值觀
        6.2.2 提高理財相關(guān)知識水平
        6.2.3 提升個人投資理財心理素質(zhì)
    6.4 本章小結(jié)
結(jié)論
附錄1
參考文獻
攻讀碩士學(xué)位期間承擔(dān)的科研任務(wù)與主要成果
致謝
作者簡介



本文編號：3793154