<正>近年來,公安機關(guān)開展了一系列打擊地下錢莊專項行動,有效打擊了利用地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款、騙取出口退稅等行為。目前,我國地下錢莊主要分為匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型三類。在近年來公安機關(guān)偵破的系列地下錢莊案件中,匯兌型地下錢莊居多,"兩頭對敲"的匯兌方式最為常見,資金在境內(nèi)和境外獨立循環(huán),境內(nèi)只有人民幣的收付和交割,境內(nèi)外分別形成獨立的資金清算循環(huán)體系,僅在軋差時涉及資金跨境。這類錢莊常以企業(yè)為掩飾,在正規(guī)銀行機構(gòu)開設(shè)大量賬戶進行交易,過程相當隱蔽。

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【文章目錄】：
一、匯兌型地下錢莊運作模式
二、匯兌型地下錢莊發(fā)展趨勢
    1. 地下錢莊境外合作對象向合法機構(gòu)擴展
    2. 地下錢莊與不法企業(yè)深度融合
    3. 個人通過地下錢莊實施跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
三、地下錢莊資金跨境可能涉及的銀行業(yè)務(wù)類型
    1. 利用銀行匯兌系統(tǒng)實施資金運作
    2. 在銀行開設(shè)NRA/OSA賬戶轉(zhuǎn)移資金
    3. 構(gòu)造虛假交易實現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)
四、銀行涉及地下錢莊資金跨境違規(guī)的原因
    1. 主動履責意識不強
    2. 內(nèi)控制度不健全
    3. 缺乏獲取相關(guān)信息的渠道
五、對策建議
    1. 強化銀行合規(guī)意識，堅守風險底線
    2. 加強銀行賬戶開戶及使用管理，鈍化地下錢莊經(jīng)營工具
    3. 增強外匯政策宣傳的針對性和有效性



本文編號：3737041