公司治理是學術(shù)界和企業(yè)共同關(guān)心的重要課題,也是當今經(jīng)濟學和管理學中最具有吸引力的前沿領(lǐng)域之一。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,商業(yè)銀行又是我國金融體系的主體,商業(yè)銀行治理機制能否不斷完善和優(yōu)化對于整個國民經(jīng)濟的健康穩(wěn)健運行至關(guān)重要。同時,商業(yè)銀行也是一個具有復雜風險體系的行業(yè),這就決定了商業(yè)銀行治理機制具有一定的特殊性。而且,商業(yè)銀行治理機制的重要性和特殊性也由于我國轉(zhuǎn)軌時期的基本特征而得到進一步加強。商業(yè)銀行治理機制問題,無論是在理論上還是在實踐中,都亟待進一步破題并取得突破性進展。 國外關(guān)于商業(yè)銀行治理機制的研究,主要集中在商業(yè)銀行與一般公司相比較所體現(xiàn)出來的特殊性上,并以此為基準來建立適合于商業(yè)銀行公司治理的基本架構(gòu)。國內(nèi)關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的研究尚處于起步階段,多集中于對國外實踐的總結(jié),對我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌時期商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的特殊性進行的針對性研究還不足,而且相關(guān)研究的系統(tǒng)性和理論深度也有待提高,對實踐也缺乏系統(tǒng)的導向作用。我國商業(yè)銀行公司治理體系實際運行效果并不盡如人意,真正商業(yè)銀行治理機制的建立從形似到神似還有很長的路要走,特別是在公司治理機制上迫切需要從前期的技術(shù)模仿轉(zhuǎn)向核... 

【文章頁數(shù)】：169 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 導論
    1.1 選題意義和背景
    1.2 研究方法
    1.3 研究思路和結(jié)構(gòu)安排
    1.4 論文的創(chuàng)新之處
第二章 公司治理的理論演進與模式比較
    2.1 概念綜述
        2.1.1 公司治理概念的國內(nèi)外研究
        2.1.2 不同角度的公司治理問題
    2.2 公司治理的理論演進
        2.2.1 所有制與公司治理
        2.2.2 資本結(jié)構(gòu)與公司治理
        2.2.3 利益相關(guān)者與公司治理
        2.2.4 公司治理機制研究
        2.2.5 股權(quán)結(jié)構(gòu)與公司治理、績效
    2.3 模式比較
        2.3.1 英美模式
        2.3.2 德國模式
        2.3.3 日本模式
        2.3.4 法國模式
    2.4 公司治理理論發(fā)展方向
        2.4.1 從產(chǎn)權(quán)論到超產(chǎn)權(quán)論
        2.4.2 從單邊治理到共同治理
        2.4.3 從重視物質(zhì)資本到同時重視人力資本、管理層和員工作用
        2.4.4 從重視激勵到同時重視管理因素
        2.4.5 機構(gòu)投資者的迅速崛起及對公司治理的積極參與
        2.4.6 董事會的職能和結(jié)構(gòu)變化
第三章 商業(yè)銀行公司治理理論研究及國際規(guī)范
    3.1 商業(yè)銀行公司治理的理論研究
        3.1.1 國外相關(guān)研究
        3.1.2 國內(nèi)相關(guān)研究
    3.2 商業(yè)銀行公司治理的特點
    3.3 商業(yè)銀行公司治理機制國際規(guī)范
        3.3.1 COSO和COCO
        3.3.2 OECD公司治理規(guī)范
        3.3.3 巴塞爾協(xié)議的公司治理規(guī)范
第四章 商業(yè)銀行治理機制與風險管理問題
    4.1 商業(yè)銀行風險分類和全面風險管理
    4.2 商業(yè)銀行全面風險管理和治理機制建設(shè)
    4.3 我國商業(yè)銀行治理機制和風險管理實踐
第五章 商業(yè)銀行治理機制與監(jiān)管問題
    5.1 商業(yè)銀行監(jiān)管的理論研究
    5.2 商業(yè)銀行監(jiān)管的國際規(guī)范
    5.3 主要國家金融危機后的商業(yè)銀行監(jiān)管
    5.4 我國商業(yè)銀行治理機制的監(jiān)管導向
第六章 中國商業(yè)銀行治理機制變革的過程考察
    6.1 我國商業(yè)銀行改革的發(fā)展過程
    6.2 新興股份制商業(yè)銀行治理機制的軌跡
        6.2.1 公司治理的初步確立期(1986-1997年)
        6.2.2 以合規(guī)導向為主的公司治理建立期(1998-2002年)
        6.2.3 以資本導向為主的公司治理完善期(2003-2007年)
        6.2.4 以風險導向為主的公司治理提升期(2008年至今)
    6.3 商業(yè)銀行治理機制的現(xiàn)狀
        6.3.1 制度環(huán)境
        6.3.2 產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)
        6.3.3 組織架構(gòu)
        6.3.4 監(jiān)督制衡機制
        6.3.5 激勵約束機制
        6.3.6 銀行流程再造
    6.4 公司治理機制完善對商業(yè)銀行業(yè)績的提升
    6.5 商業(yè)銀行治理機制變遷的制度經(jīng)濟學分析
        6.5.1 商業(yè)銀行治理機制變遷是以強制性的制度變遷為主導,誘致性制度變遷轉(zhuǎn)化逐漸增強的過程
        6.5.2 商業(yè)銀行治理機制的制度建立過程中,正式制度、非正式制度和實施機制呈現(xiàn)典型的轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟特質(zhì)
        6.5.3 商業(yè)銀行治理機制是以產(chǎn)權(quán)變遷為基礎(chǔ)的漸進式制度變遷,是以增量改革促進存量改革的過程
        6.5.4 商業(yè)銀行治理機制的制度變遷依賴并滯后于整體經(jīng)濟制度改革與變遷
第七章 中國商業(yè)銀行治理機制變遷中的重要因素分析
    7.1 商業(yè)銀行治理機制變遷中的資本力量
        7.1.1 資本是推動商業(yè)銀行股權(quán)優(yōu)化的核心力量
        7.1.2 資本是商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)
        7.1.3 資本是商業(yè)銀行治理機制完善的基礎(chǔ)
        7.1.4 資本的未來變化趨勢
    7.2 商業(yè)銀行治理機制變遷中的專業(yè)智慧
        7.2.1 專業(yè)智慧推動產(chǎn)品創(chuàng)新
        7.2.2 專業(yè)智慧推動品牌建設(shè)和文化建設(shè)
        7.2.3 專業(yè)智慧推動知識和人力的資本化和市場化
    7.3 商業(yè)銀行治理機制變遷中政府和部門的作用
    7.4 紅利效應
        7.4.1 人口紅利
        7.4.3 貨幣化紅利
    7.5 治理機制與銀行績效的實證分析
        7.5.1 樣本選擇
        7.5.2 變量選擇與定義
        7.5.3 數(shù)據(jù)統(tǒng)計特征分析
第八章 中國商業(yè)銀行治理機制存在的問題分析
    8.1 外部監(jiān)管存在的問題
    8.2 政府職能定位的問題
    8.3 外部治理的其他問題
    8.4 內(nèi)部治理存在的問題
第九章 中國商業(yè)銀行治理機制優(yōu)化的政策建議
    9.1 商業(yè)銀行治理機制優(yōu)化的目標和路徑選擇
    9.2 股權(quán)制度改善
    9.3 決策機制改善
    9.4 監(jiān)督機制改善
    9.5 流程管理機制改善
    9.6 激勵約束機制改善
    9.7 外部監(jiān)管機制改善
附件:治理機制與銀行績效實證檢驗結(jié)果
參考文獻
致謝
攻讀博士學位期間取得的學術(shù)成果


【參考文獻】：
期刊論文
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[8]探索交通銀行科學穩(wěn)健發(fā)展之路[J]. 胡懷邦.  中國金融. 2008(24)
[9]基于核心競爭力的商業(yè)銀行企業(yè)文化研究[J]. 王延增,曹雅瑋.  金融論壇. 2008(04)
[10]矩陣式組織結(jié)構(gòu)：國有銀行改革下一站[J]. 閻慶民.  銀行家. 2007(02)

博士論文
[1]產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)與中國商業(yè)銀行效率變化的實證研究[D]. 王憲明.山東大學 2007



本文編號：3689344