在金融業(yè)借力金融科技飛速發(fā)展的今天,一系列新技術(shù)、新業(yè)態(tài)、新理念深度改變了金融服務(wù)的供給體系和風(fēng)險(xiǎn)布局,洗錢(qián)犯罪也更加復(fù)雜,反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)如何運(yùn)用監(jiān)管科技提升監(jiān)管效能成為一個(gè)重要課題。本文對(duì)監(jiān)管科技賦能反洗錢(qián)監(jiān)管路徑等進(jìn)行了探討,指出反洗錢(qián)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向,并提出相關(guān)政策建議。 

【文章來(lái)源】：金融科技時(shí)代. 2020,(11)

【文章頁(yè)數(shù)】：4 頁(yè)

【文章目錄】：
一、反洗錢(qián)監(jiān)管存在的問(wèn)題
    （一）監(jiān)管資源與監(jiān)管對(duì)象不匹配，難以實(shí)現(xiàn)全面監(jiān)管
    （二）監(jiān)管模式、手段落后，有效性監(jiān)管不足
    （三）信息獲取方式及處理能力影響監(jiān)管及時(shí)性
二、監(jiān)管科技賦能反洗錢(qián)監(jiān)管方向路徑
    （一）實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一監(jiān)管，提升監(jiān)管的全面性
    （二）助力穿透式監(jiān)管，提高監(jiān)管的有效性
    （三）加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提高反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的及時(shí)性、準(zhǔn)確性
三、監(jiān)管科技賦能反洗錢(qián)監(jiān)管演進(jìn)研究
    （一）監(jiān)管科技與傳統(tǒng)監(jiān)管相互融合，搭建矩陣式立體監(jiān)管架構(gòu)
    （二）構(gòu)建監(jiān)管科技應(yīng)用于反洗錢(qián)的R-DNAI模型
    （三）探索構(gòu)建符合我國(guó)國(guó)情的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具
    （四）高度重視金融科技應(yīng)用的規(guī)范問(wèn)題


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]監(jiān)管科技發(fā)展現(xiàn)狀及實(shí)施[J]. 杜寧,孟慶順,沈筱彥.  中國(guó)金融. 2017(19)
[2]統(tǒng)籌IT基礎(chǔ)設(shè)施 支撐數(shù)字央行建設(shè)[J]. 李偉.  金融電子化. 2017(05)



本文編號(hào)：3567753