隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,銀行個(gè)人金融理財(cái)業(yè)務(wù)迎來了快速發(fā)展時(shí)期。同時(shí),內(nèi)蒙古經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,個(gè)人收入分配的多元化格局逐步形成,個(gè)人可支配收入成倍增加。居民儲(chǔ)蓄存款的高速增長,直接推動(dòng)了家庭資產(chǎn)的快速增加,并在此基礎(chǔ)上,逐步形成了大眾富裕階層,還形成高端富裕階層。個(gè)人資產(chǎn)的增加必然產(chǎn)生對(duì)資產(chǎn)保值和增值的需要,人們對(duì)金融產(chǎn)品的需求也日益多樣化,而內(nèi)蒙古自治區(qū)居民的金融知識(shí)、投資觀念、理財(cái)技能普遍缺乏,因此,客觀上需要專門的理財(cái)機(jī)構(gòu)和理財(cái)專家為他們投資理財(cái)。在這種機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的背景下,內(nèi)蒙古地區(qū)商業(yè)銀行應(yīng)該加強(qiáng)金融理財(cái)師隊(duì)伍的建設(shè),有利于促進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展,從而帶動(dòng)內(nèi)蒙古金融業(yè)的發(fā)展。對(duì)此,本文在介紹了金融理財(cái)及金融理財(cái)師概念和分析了金融理財(cái)師隊(duì)伍建設(shè)的必要性的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步簡(jiǎn)述了金融理財(cái)師的現(xiàn)狀和深入分析了商業(yè)銀行理財(cái)人員存在的問題及其原因。此外,本文通過了解金融理財(cái)師的國外發(fā)展情況,從而提出了國內(nèi)商業(yè)銀行對(duì)美國金融理財(cái)師發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)借鑒。最后,針對(duì)目前商業(yè)銀行理財(cái)人員存在的問題,提出了內(nèi)蒙古地區(qū)商業(yè)銀行如何建設(shè)金融理財(cái)師隊(duì)伍及政策建議。 

【文章來源】：內(nèi)蒙古大學(xué)內(nèi)蒙古自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 引言
    1.1 選題背景與選題意義
        1.1.1 選題背景
        1.1.2 選題意義
    1.2 研究目的
    1.3 研究方法與研究思路
    1.4 論文框架結(jié)構(gòu)安排
第二章 金融理財(cái)及金融理財(cái)師基本概念和基本理論
    2.1 理財(cái)及金融理財(cái)?shù)母拍?br>        2.1.1 理財(cái)概念
        2.1.2 理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論
        2.1.3 金融理財(cái)?shù)母拍?br>    2.2 金融理財(cái)師的概念
第三章 金融理財(cái)及金融理財(cái)師隊(duì)伍建設(shè)的必要性
    3.1 理財(cái)?shù)谋匾?br>        3.1.1 規(guī)避通貨膨脹,抵消物價(jià)上漲
        3.1.2 資產(chǎn)的保值增值的需要
        3.1.3 個(gè)人責(zé)任的加重
        3.1.4 防犯意外事件
    3.2 金融理財(cái)?shù)谋匾?br>        3.2.1 個(gè)人財(cái)富水平以及財(cái)富集中度的提高
        3.2.2 社會(huì)福利和保障制度的改革
        3.2.3 理財(cái)決策的復(fù)雜化
    3.3 金融理財(cái)師隊(duì)伍建設(shè)的必要性
        3.3.1 理財(cái)是居民財(cái)富增長的結(jié)果
        3.3.2 金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)加劇的結(jié)果
        3.3.3 投資者理財(cái)觀念改變的結(jié)果
        3.3.4 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)需要的結(jié)果
第四章 金融理財(cái)師供給與需求現(xiàn)狀
    4.1 中國金融理財(cái)師供給與需求現(xiàn)狀
        4.1.1 從供給的角度分析,理財(cái)師存在很大的缺口
        4.1.2 從需求的角度來看,國內(nèi)市場(chǎng)的巨大空間需要理財(cái)師建設(shè)
    4.2 內(nèi)蒙古金融理財(cái)師供給與需求現(xiàn)狀
        4.2.1 內(nèi)蒙古地區(qū)更加缺乏專業(yè)的金融理財(cái)師
        4.2.2 內(nèi)蒙古對(duì)金融理財(cái)師的潛在需求較大
    4.3 商業(yè)銀行理財(cái)人員存在的問題及原因分析
        4.3.1 存在的問題
        4.3.2 問題成因分析
第五章 國外金融理財(cái)師發(fā)展現(xiàn)狀及啟示
    5.1 國外金融理財(cái)師發(fā)展現(xiàn)狀
    5.2 美國金融理財(cái)師的發(fā)展借鑒
        5.2.1 成立和完善自己的理財(cái)組織
        5.2.2 推出統(tǒng)一的理財(cái)師資格認(rèn)證制度,使CFP認(rèn)證制度本土化
        5.2.3 加強(qiáng)理財(cái)?shù)慕逃嘤?xùn)
        5.2.4 使理財(cái)師第三方化,保證理財(cái)師的公正性和獨(dú)立性
        5.2.5 理財(cái)師的質(zhì)量需要行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范
        5.2.6 培養(yǎng)和選拔專業(yè)的理財(cái)人員,提高理財(cái)人員的素質(zhì)
第六章 加快內(nèi)蒙古金融理財(cái)師隊(duì)伍建設(shè)的對(duì)策建議
    6.1 提升理財(cái)師隊(duì)伍素質(zhì)
        6.1.1 加大對(duì)已有理財(cái)隊(duì)伍的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
        6.1.2 引進(jìn)專業(yè)高素質(zhì)人才
    6.2 增強(qiáng)金融理財(cái)師的服務(wù)意識(shí),提高金融理財(cái)服務(wù)質(zhì)量和水平
    6.3 加強(qiáng)金融理財(cái)師的團(tuán)隊(duì)建設(shè)
    6.4 完善理財(cái)師管理體系
        6.4.1 嚴(yán)格把控理財(cái)師的準(zhǔn)入管理
        6.4.2 要規(guī)劃金融理財(cái)師的職業(yè)成長通道
        6.4.3 積極建立金融理財(cái)師績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制
    6.5 大力發(fā)展第三方理財(cái),發(fā)揮獨(dú)立性第三方的優(yōu)勢(shì)
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3291788