發(fā)布時(shí)間：2021-06-18 15:13

　　從東南亞金融危機(jī)到2008年全球的次貸危機(jī),世界經(jīng)濟(jì)遭遇重創(chuàng),銀行等金融機(jī)構(gòu)的公司治理問(wèn)題逐漸納入公司治理研究的視野,金融機(jī)構(gòu)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的中介和支柱,其公司治理的好壞直接關(guān)系整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)能否健康可持續(xù)的發(fā)展。隨著2010年7月農(nóng)業(yè)銀行的上市,傳統(tǒng)的四家國(guó)有商業(yè)銀行至此全部上市,我國(guó)已經(jīng)有16家上市商業(yè)銀行。隨著我國(guó)加入WTO時(shí)銀行業(yè)5年過(guò)渡期承諾的到期,外資銀行已經(jīng)享有完全國(guó)民待遇,在此大背景下,如何培養(yǎng)一批具備完善公司治理機(jī)制的現(xiàn)代銀行來(lái)抵御和防范外資銀行入主本土后的殘酷競(jìng)爭(zhēng)就顯得格外重要。因此,在當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)緊密聯(lián)結(jié)的今天,深入研究我國(guó)商業(yè)銀行的治理現(xiàn)狀,找出與國(guó)際“老字號(hào)”銀行公司治理之間的差距,依據(jù)國(guó)情改進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行,尤其是具有眾多歷史遺留問(wèn)題的國(guó)有商業(yè)銀行的治理機(jī)制就有鮮明的時(shí)代意義。首先,由于商業(yè)銀行在一國(guó)金融體系中的重要地位,以及其自身經(jīng)營(yíng)中具有的特點(diǎn),本文分別分析了商業(yè)銀行的特殊性以及由此導(dǎo)致的其公司治理的特殊性,商業(yè)銀行公司治理特殊性主要表現(xiàn)在復(fù)雜的委托代理關(guān)系,多元的公司治理目標(biāo),更為嚴(yán)重的信息不對(duì)稱性以及外部治理機(jī)制作用的有限性。其次,本文采用規(guī)范研究和對(duì)比分析... 

【文章來(lái)源】：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)遼寧省

【文章頁(yè)數(shù)】：61 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

本文框架示意圖

存款人參與監(jiān)督銀行的積極性就有所減弱，存款人出于對(duì)政府的信任，全依賴政府提供的這個(gè)保障，從而弱化了對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的關(guān)注。正如Levine04)所述，銀行業(yè)是個(gè)需要外部監(jiān)管的行業(yè)。商業(yè)銀行公司治理的特殊性商業(yè)銀行本身的特殊性決定了商業(yè)銀行公司治理機(jī)制與其他公司治理機(jī)比存在一定的特殊性。(1)復(fù)雜的委托代理關(guān)系。商業(yè)銀行與一般公司相比在治理特征上的重現(xiàn)就是復(fù)雜的委托代理關(guān)系。一般公司的治理中，主要的約束變量有股會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)理層之間的權(quán)責(zé)利分配，委托代理關(guān)系也主要體現(xiàn)在股會(huì)與董事會(huì)、董事會(huì)與經(jīng)理層之間，改善公司治理的途徑也在于合理界事會(huì)、監(jiān)事會(huì)職權(quán)，以恰當(dāng)方法對(duì)經(jīng)理層激勵(lì)約束等。但在商業(yè)銀行治，除了上述三個(gè)主要變量外，還存在大量存款人、貸款人，還存在監(jiān)管等新增變量，他們與銀行之間都存在一定的委托代理問(wèn)題，這就使得商行的公司治理較之于一般公司而言更加復(fù)雜。見圖3一1①。乃乃反東東nnn互管對(duì)，-構(gòu)構(gòu)

立董事行使監(jiān)督權(quán)，而執(zhí)行董事行使經(jīng)營(yíng)權(quán)，在董事會(huì)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)一種制衡。在董事會(huì)下分設(shè)的各專門委員會(huì)來(lái)分擔(dān)董事會(huì)職能。這種模式主要在英美法系的國(guó)家使用。具體職能分配見圖3一2。執(zhí)行職能監(jiān)督職能圖3一2單層制下的董事會(huì)安排而雙層制則是把董事會(huì)按照地位高低分為兩個(gè)，由地位較高者監(jiān)督地位較低者。地位較高的叫監(jiān)督董事會(huì)，全部由非執(zhí)行董事構(gòu)成，而地位較低的叫執(zhí)行董事會(huì)，全部由執(zhí)行董事構(gòu)成。監(jiān)事會(huì)有權(quán)利聘請(qǐng)、監(jiān)督、甚至解雇董事會(huì)成員。該模式主要在大陸法系國(guó)家使用。這種模式與大陸法系國(guó)家的股權(quán)結(jié)構(gòu)無(wú)不相關(guān)，例如德國(guó)的主銀行制，大股東就通過(guò)監(jiān)事會(huì)對(duì)執(zhí)行董事和高級(jí)經(jīng)理人員實(shí)施監(jiān)督。見圖3一3。決策、監(jiān)督職能執(zhí)行職能圖3一3雙層制下的董事會(huì)安排這兩種模式的董事會(huì)之間雖存在一定的差別，但二者都具有監(jiān)督和執(zhí)行的功能，只是兩種職能存在于不同的載體中，雙層制區(qū)分的更為清楚明顯，


本文編號(hào)：3236892