銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),風(fēng)險(xiǎn)管理是永恒的主題。柜面業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,不但是商業(yè)銀行向客戶(hù)提供各類(lèi)金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)性平臺(tái)和渠道,也是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),確保銀行資金和企業(yè)資產(chǎn)安全的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。近年商業(yè)銀行發(fā)生的一系列損失慘重、影響深遠(yuǎn)的柜面重大案件表明,商業(yè)銀行面臨的高操作風(fēng)險(xiǎn)很大程度上來(lái)自于柜面,特別是在當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)驅(qū)動(dòng)全球經(jīng)濟(jì)衰退的大背景下,各類(lèi)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出多樣性、復(fù)雜性和集中爆發(fā)的特點(diǎn),如何有效防范和控制柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),成為商業(yè)銀行亟待解決的突出問(wèn)題。在這樣的背景下,對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行理論和實(shí)踐分析,以建設(shè)銀行的前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離項(xiàng)目為例提出通過(guò)柜面業(yè)務(wù)流程再造從根本上加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力,具有較為重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。本文試圖結(jié)合作者的工作經(jīng)歷,采用理論研究與應(yīng)用研究相結(jié)合、比較分析、案例分析等方法,對(duì)銀行柜面業(yè)務(wù)操作的定義、特點(diǎn)、表現(xiàn)形式和危害進(jìn)行理論分析,分析國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀及原因,以建設(shè)銀行正在實(shí)施的柜面流程再造為例提出了通過(guò)前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離,將原來(lái)由前臺(tái)完成從受理到發(fā)起交易全過(guò)程的業(yè)務(wù)處理模流程,轉(zhuǎn)變?yōu)榍昂?.. 

【文章來(lái)源】：山東大學(xué)山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

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【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 導(dǎo)言
    1.1 選題的研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 國(guó)外研究綜述
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究綜述
    1.3 研究設(shè)計(jì)
    1.4 本選題的創(chuàng)新之處和不足
2 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制的理論分析
    2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)和分類(lèi)
        2.1.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
        2.1.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
        2.1.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)
    2.2 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)、表現(xiàn)形式及其危害
        2.2.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
        2.2.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
        2.2.3 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式
        2.2.4 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的危害
3 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    3.1 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的內(nèi)外部形勢(shì)
        3.1.1 面臨復(fù)雜多變的外部壓力
        3.1.2 面臨的內(nèi)部管理壓力
    3.2 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題—以典型案例為例分析
        3.2.1 典型案例簡(jiǎn)要回顧
        3.2.2 從典型案例中分析柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題
    3.3 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因剖析
        3.3.1 直接原因分析
        3.3.2 根本原因分析
4 基于柜面業(yè)務(wù)流程再造的風(fēng)險(xiǎn)防控措施
    4.1 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)流程再造理論分析
    4.2 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的實(shí)踐分析——以建設(shè)銀行為例
        4.2.1 前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離目標(biāo)
        4.2.2 前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離改造原則
        4.2.3 前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離的總體構(gòu)想
        4.2.4 前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離的業(yè)務(wù)處理內(nèi)容及特點(diǎn)
5 前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離下的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制
    5.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
        5.1.1 流程控制機(jī)制
        5.1.2 系統(tǒng)控制機(jī)制
        5.1.3 管理控制機(jī)制
    5.2 新舊業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)控制比較分析
        5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)防控總體水平比較
        5.2.2 具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控能力比較
    5.3 新模式下前后臺(tái)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施
        5.3.1 前臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分布及控制措施
        5.3.2 后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分布及控制措施
6 結(jié)論及建議
    6.1 研究結(jié)論
    6.2 建議
參考文獻(xiàn)
致謝
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【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制的路徑選擇[J]. 謝曉華,魏林.  現(xiàn)代企業(yè)教育. 2009(11)
[2]亮劍銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理[J]. 蔣曙明.  新理財(cái). 2007(04)
[3]基于價(jià)值鏈理論的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程優(yōu)化研究[J]. 呂彥昭,喻登科.  金融論壇. 2007(01)
[4]國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀比較及成因分析[J]. 萬(wàn)杰,苗文龍.  國(guó)際金融研究. 2005(07)
[5]新巴塞爾協(xié)議操作風(fēng)險(xiǎn)的損失分布法框架[J]. 鐘偉,沈聞一.  上海金融. 2004(07)
[6]從媒體報(bào)道看我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況[J]. 樊欣,楊曉光.  管理評(píng)論. 2003(11)
[7]巴塞爾新資本協(xié)議框架下的操作風(fēng)險(xiǎn)衡量與資本金約束[J]. 巴曙松.  經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)管理. 2003(02)

碩士論文
[1]試論商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理[D]. 張鴻鵬.東北師范大學(xué) 2008



本文編號(hào)：3179307