改革開放以來我國社會經(jīng)歷了翻天覆地的變化,國家經(jīng)濟發(fā)展的同時,國民的財富也在不斷積累,隨之而來的是金融服務(wù)市場需求不斷擴大。而且這種金融服務(wù)需求本身也正在發(fā)生深刻變化,從以往簡單的通過銀行儲蓄存款獲得利息,發(fā)展到了全方位、多層次的證券、基金、信托等金融服務(wù)需要,正是在這樣的背景下私人銀行業(yè)務(wù)在中國悄然興起,并迅速發(fā)展起來。眾多外資銀行、中資銀行和其他金融機構(gòu)紛紛進入了這個領(lǐng)域。私人銀行業(yè)務(wù)在中國只是剛剛起步,國內(nèi)對私人銀行業(yè)務(wù)的概念、內(nèi)涵、特征都沒有統(tǒng)一的定義,對金融機構(gòu)的市場準(zhǔn)入、合格投資者的界定也無具體規(guī)定。金融機構(gòu)開展私人銀行業(yè)務(wù)的實踐經(jīng)驗表明,其產(chǎn)品和服務(wù)的多元化遠遠超過了人們的想象,與此同時伴隨而來的法律糾紛日漸增多。這種新的金融創(chuàng)新的出現(xiàn),亟待法律制度上有所跟進。目前我國關(guān)于個人理財方面出臺的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》,雖然在一定的方面對私人銀行業(yè)務(wù)的開展起到了指導(dǎo)規(guī)范作用,但是私人銀行業(yè)務(wù)與個人理財業(yè)務(wù)之間的差異性使得這種規(guī)范個人理財業(yè)務(wù)的法律在一定程度上不能適應(yīng)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。國內(nèi)一般將從事私人銀行業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為私... 

【文章來源】：安徽大學(xué)安徽省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：143 頁

【學(xué)位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
引言
    一、研究意義和目的
    二、文獻述評
    三、研究框架與方法
    四、研究可能的創(chuàng)新之處
第一章 金融機構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)的一般分析
    一、私人銀行業(yè)務(wù)的概念、內(nèi)涵與特征
        （一） 私人銀行業(yè)務(wù)的概念及評析
        （二） 私人銀行業(yè)務(wù)的基本內(nèi)涵
        （三） 私人銀行業(yè)務(wù)的特征
    二、私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)概念的比較
        （一） 私人銀行業(yè)務(wù)與財富管理、私人財富管理
        （二） 私人銀行業(yè)務(wù)與銀行個人理財業(yè)務(wù)
    三、金融機構(gòu)開展私人銀行業(yè)務(wù)必要性分析
        （一） 高凈值客戶的需要
        （二） 金融機構(gòu)的自身需要
    四、金融機構(gòu)開展私人銀行業(yè)務(wù)的可行性分析
        （一） 發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的物質(zhì)基礎(chǔ)
        （二） 發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的制度基礎(chǔ)
第二章 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展歷史和機構(gòu)類型
    一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展歷史
        （一） 私人銀行業(yè)務(wù)的萌芽階段
        （二） 私人銀行業(yè)務(wù)的成長階段
        （三） 私人銀行業(yè)務(wù)新的發(fā)展
    二、境外開展私人銀行業(yè)務(wù)的機構(gòu)
        （一） 全能銀行
        （二） 投資銀行
        （三） 家庭辦公室
        （四） 其他機構(gòu)
        （五） 境外開展私人銀行業(yè)務(wù)機構(gòu)給我國的啟示
    三、我國開展私人銀行業(yè)務(wù)的機構(gòu)分析
        （一） 商業(yè)銀行
        （二） 基金公司
        （三） 證券公司
        （四） 信托公司
        （五） 其他機構(gòu)
第三章 私人銀行業(yè)務(wù)的法律分析
    一、私人銀行業(yè)務(wù)的法律關(guān)系
        （一） 法律關(guān)系基本要素
        （二） 法律關(guān)系的主要特點
        （三） 私人銀行業(yè)務(wù)法律關(guān)系的分類
    二、金融機構(gòu)與客戶的法律關(guān)系
        （一） 私人銀行核心業(yè)務(wù)中銀行與客戶的法律關(guān)系的爭議
        （二） 私人銀行業(yè)務(wù)中金融機構(gòu)與客戶的法律關(guān)系國際比較
        （三） 我國私人銀行業(yè)務(wù)中金融機構(gòu)與客戶的法律關(guān)系
    三、我國私人銀行業(yè)務(wù)的法律淵源
        （一） 憲法
        （二） 法律
        （三） 部門規(guī)章
        （四） 相關(guān)司法解釋
第四章 境外私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度及其借鑒
    一、瑞士私人銀行業(yè)務(wù)法律制度
        （一） 瑞士私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展
        （二） 瑞士私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
    二、美國私人銀行業(yè)務(wù)關(guān)法律制度
        （一） 美國私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展
        （二） 美國私人銀行業(yè)務(wù)法律制度
    三、新加坡私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
        （一） 新加坡私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展
        （二） 新加坡私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
    四、香港私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
        （一） 香港私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展
        （二） 香港私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
    五、境外私人銀行業(yè)務(wù)法律制度對我國的啟示
        （一） 法系的不同致使金融體系相異
        （二） 私人銀行業(yè)務(wù)的特征使法律制度趨同
第五章 金融機構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險及其防控制度
    一、《巴塞爾新資本協(xié)議》中對法律風(fēng)險界定
        （一） 《巴塞爾新資本協(xié)議》中法律風(fēng)險的概念和特征
        （二） 法律風(fēng)險管理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)
        （三） 法律風(fēng)險管理的外部監(jiān)管與市場約束
    二、私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因
        （一） 外部原因
        （二） 內(nèi)部原因
    三、金融機構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)主要法律風(fēng)險
        （一） 監(jiān)管風(fēng)險
        （二） 合規(guī)風(fēng)險
        （三） 風(fēng)險提示不足的法律風(fēng)險
        （四） 洗錢犯罪風(fēng)險
        （五） 泄露客戶信息風(fēng)險
    四、建立我國私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險外部防控制度
        （一） 逐步轉(zhuǎn)變分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式
        （二） 完善反洗錢制度
        （三） 建立私人銀行業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入制度
        （四） 客戶信息保密制度
        （五） 完善個人征信制度
    五、完善我國私人銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險內(nèi)部防控制度
        （一） 合規(guī)經(jīng)營制度
        （二） 客戶信息甄別制度
        （三） 法律風(fēng)險管理制度
        （四） 信息披露制度
        （五） 技術(shù)支持制度
第六章 建立和完善我國私人銀行業(yè)務(wù)法律機制
    一、機制與法律機制解析
    二、我國私人銀行業(yè)務(wù)法律機制存在的問題辨析
        （一） 法律制度的不完善
        （二） 法律實施的低效率
    三、我國私人銀行業(yè)務(wù)法律機制的構(gòu)建
        （一） 私人銀行業(yè)務(wù)的制度機制
        （二） 私人銀行業(yè)務(wù)的實施機制
結(jié)語
參考文獻
致謝
攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文目錄


【參考文獻】：
期刊論文
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碩士論文
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[7]論私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的制約和促進因素[D]. 楊佩麗.上海師范大學(xué) 2008
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[9]我國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)研究[D]. 石瑩.東北財經(jīng)大學(xué) 2007
[10]對完善我國反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制的探討[D]. 王欣.東北財經(jīng)大學(xué) 2007



本文編號：3092373