數(shù)字身份作為數(shù)字時(shí)代的通用基礎(chǔ)設(shè)施,正在受到全球各國政府的高度重視。本文結(jié)合數(shù)字身份的概念及初步應(yīng)用,探索性地提出將數(shù)字身份應(yīng)用于我國商業(yè)銀行反洗錢個(gè)人客戶盡職調(diào)查,分析其在現(xiàn)實(shí)應(yīng)用方面存在的問題,并借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),提出了健全制度體系,構(gòu)建數(shù)字身份信息統(tǒng)一平臺(tái),將其應(yīng)用到商業(yè)銀行個(gè)人客戶盡職調(diào)查各個(gè)環(huán)節(jié)等建議。 

【文章來源】：青海金融. 2020,(09)

【文章頁數(shù)】：4 頁

【文章目錄】：
一、文獻(xiàn)綜述
    （一）數(shù)字身份的概念
    （二）數(shù)字身份的初步應(yīng)用研究
    （三）數(shù)字身份應(yīng)用于反洗錢方面的研究
二、數(shù)字身份應(yīng)用于客戶盡職調(diào)查的國外經(jīng)驗(yàn)
    （一）由政府主導(dǎo)數(shù)字識(shí)別認(rèn)證系統(tǒng)
    （二）立法保障數(shù)字身份應(yīng)用于客戶盡職調(diào)查
    （三）多種手段維護(hù)客戶信息安全
三、數(shù)字身份應(yīng)用于客戶盡職調(diào)查面臨的主要問題
    （一）缺乏應(yīng)用數(shù)字身份的反洗錢制度安排
    （二）客戶基本信息界定狹窄
    （三）數(shù)據(jù)孤島尚未打破,個(gè)人信息安全難以保障
    （四）數(shù)字身份應(yīng)用的綜合人才稀缺
四、對我國商業(yè)銀行將數(shù)字身份應(yīng)用于客戶盡職調(diào)查的啟示和建議
    （一）建立健全法律制度,強(qiáng)化數(shù)字身份應(yīng)用于客戶盡職調(diào)查的需求
    （二）構(gòu)建數(shù)字身份信息統(tǒng)一平臺(tái),明確查詢權(quán)限
    （三）將數(shù)字身份應(yīng)用于商業(yè)銀行個(gè)人客戶盡職調(diào)查的各個(gè)環(huán)節(jié)
    （四）加強(qiáng)借鑒和學(xué)習(xí),強(qiáng)化人才培養(yǎng)和儲(chǔ)備


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]基于區(qū)塊鏈的數(shù)字身份應(yīng)用與研究[J]. 劉千仞,薛淼,任夢璇,王光全.  郵電設(shè)計(jì)技術(shù). 2019(04)
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本文編號(hào)：3084963