20世紀70年代以來,從美國興起的個人理財業(yè)務得到了快速發(fā)展。從發(fā)達國家銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展趨勢看,個人理財業(yè)務具有批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢,在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)著重要位置。平安銀行作為個人理財業(yè)務新的進入者,個人理財業(yè)務雖然發(fā)展迅速,但與先行的商業(yè)銀行相比仍有較大差距。如何發(fā)揮平安集團的集團綜合理財優(yōu)勢,減小與其他商業(yè)銀行的差距,加快個人理財業(yè)務的發(fā)展是必行之路。本文首先銀行個人理財業(yè)務的基本理論進行了分類簡要闡述,分析了不同的理財相關理論對平安銀行開展個人理財業(yè)務的指導意義,然后對平安銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展歷程與業(yè)務特點進行了詳細分析,結(jié)合實際指出平安銀行個人理財業(yè)務中存在的困惑和問題,接著結(jié)合平安大華基金與益普索市場咨詢公司2011年中國中等收入家庭理財狀況調(diào)查問卷結(jié)果對中國家庭理財狀況進行數(shù)據(jù)分析,考察目前平安銀行個人理財業(yè)務的主要目標客戶的基本情況、需求偏好、風險偏好、進行投資理財原因,以及家庭理財?shù)男枨?并在此基礎上結(jié)合平安銀行的特點給出相應的建議。問卷調(diào)查結(jié)果顯示,平安銀行應加快網(wǎng)點覆蓋面的建設,提高產(chǎn)品營銷人員的素質(zhì),控制理財產(chǎn)品的風險,提高... 

【文章來源】：湘潭大學湖南省

【文章頁數(shù)】：46 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 選題背景與研究目的
    1.2 國內(nèi)外研究綜述
        1.2.1 國外相關研究
        1.2.2 國內(nèi)相關研究
    1.3 本文的主要內(nèi)容及框架
    1.4 研究方法與創(chuàng)新
第2章 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的理論基礎
    2.1 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的定義與分類
        2.1.1 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的定義
        2.1.2 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的分類
    2.2 商業(yè)銀行個人理財個人理財業(yè)務相關理論
        2.2.1 個人理財業(yè)務與生命周期理論
        2.2.2 個人理財業(yè)務與投資組合理論
        2.2.3 個人理財業(yè)務與行為金融理論
    2.3 小結(jié)
第3章 平安銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀與問題
    3.1 平安銀行個人理財業(yè)務發(fā)展歷程與現(xiàn)狀
        3.1.1 平安銀行發(fā)展歷程
        3.1.2 平安銀行個人理財務現(xiàn)狀
    3.2 平安銀行個人理財業(yè)務的特點與存在的問題
        3.2.1 平安銀行個人理財業(yè)務的特點
        3.2.2 平安銀行個人理財業(yè)務發(fā)展中存在的主要問題
第4章 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研分析
    4.1 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研設計
        4.1.1 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研對象的選擇
        4.1.2 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研方法
        4.1.3 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研人群選擇
    4.2 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研結(jié)果分析
        4.2.1 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研人群樣本分析
        4.2.2 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研人群理財現(xiàn)狀
        4.2.3 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研人群理財影響因素
    4.3 平安銀行個人理財業(yè)務調(diào)研總結(jié)
第5章 平安銀行個人理財業(yè)務發(fā)展策略
    5.1 實行理財服務差異化,擴大市場空間
    5.2 加快銀行網(wǎng)點建設,提供貴賓理財服務渠道
    5.3 加強產(chǎn)品研發(fā),培育理財品牌
    5.4 采取多種形式培育客戶經(jīng)理,提高理財綜合服務能力
    5.5 完善規(guī)章制度制度,搭建風險控制和評價體系
參考文獻
致謝
附：調(diào)查表


【參考文獻】：
期刊論文
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本文編號：2999395