20世紀(jì)70年代以來,從美國興起的個人理財業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。從發(fā)達(dá)國家銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢看,個人理財業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢,在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。平安銀行作為個人理財業(yè)務(wù)新的進(jìn)入者,個人理財業(yè)務(wù)雖然發(fā)展迅速,但與先行的商業(yè)銀行相比仍有較大差距。如何發(fā)揮平安集團(tuán)的集團(tuán)綜合理財優(yōu)勢,減小與其他商業(yè)銀行的差距,加快個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展是必行之路。本文首先銀行個人理財業(yè)務(wù)的基本理論進(jìn)行了分類簡要闡述,分析了不同的理財相關(guān)理論對平安銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意義,然后對平安銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程與業(yè)務(wù)特點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)分析,結(jié)合實(shí)際指出平安銀行個人理財業(yè)務(wù)中存在的困惑和問題,接著結(jié)合平安大華基金與益普索市場咨詢公司2011年中國中等收入家庭理財狀況調(diào)查問卷結(jié)果對中國家庭理財狀況進(jìn)行數(shù)據(jù)分析,考察目前平安銀行個人理財業(yè)務(wù)的主要目標(biāo)客戶的基本情況、需求偏好、風(fēng)險偏好、進(jìn)行投資理財原因,以及家庭理財?shù)男枨?并在此基礎(chǔ)上結(jié)合平安銀行的特點(diǎn)給出相應(yīng)的建議。問卷調(diào)查結(jié)果顯示,平安銀行應(yīng)加快網(wǎng)點(diǎn)覆蓋面的建設(shè),提高產(chǎn)品營銷人員的素質(zhì),控制理財產(chǎn)品的風(fēng)險,提高... 

【文章來源】：湘潭大學(xué)湖南省

【文章頁數(shù)】：46 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 選題背景與研究目的
    1.2 國內(nèi)外研究綜述
        1.2.1 國外相關(guān)研究
        1.2.2 國內(nèi)相關(guān)研究
    1.3 本文的主要內(nèi)容及框架
    1.4 研究方法與創(chuàng)新
第2章 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)
    2.1 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的定義與分類
        2.1.1 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的定義
        2.1.2 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類
    2.2 商業(yè)銀行個人理財個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)理論
        2.2.1 個人理財業(yè)務(wù)與生命周期理論
        2.2.2 個人理財業(yè)務(wù)與投資組合理論
        2.2.3 個人理財業(yè)務(wù)與行為金融理論
    2.3 小結(jié)
第3章 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀與問題
    3.1 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展歷程與現(xiàn)狀
        3.1.1 平安銀行發(fā)展歷程
        3.1.2 平安銀行個人理財務(wù)現(xiàn)狀
    3.2 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與存在的問題
        3.2.1 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
        3.2.2 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的主要問題
第4章 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研分析
    4.1 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研設(shè)計
        4.1.1 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研對象的選擇
        4.1.2 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研方法
        4.1.3 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研人群選擇
    4.2 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研結(jié)果分析
        4.2.1 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研人群樣本分析
        4.2.2 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研人群理財現(xiàn)狀
        4.2.3 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研人群理財影響因素
    4.3 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研總結(jié)
第5章 平安銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略
    5.1 實(shí)行理財服務(wù)差異化,擴(kuò)大市場空間
    5.2 加快銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),提供貴賓理財服務(wù)渠道
    5.3 加強(qiáng)產(chǎn)品研發(fā),培育理財品牌
    5.4 采取多種形式培育客戶經(jīng)理,提高理財綜合服務(wù)能力
    5.5 完善規(guī)章制度制度,搭建風(fēng)險控制和評價體系
參考文獻(xiàn)
致謝
附：調(diào)查表


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[3]商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展研究[J]. 盧桐,宋彥.  遼寧經(jīng)濟(jì). 2009(03)
[4]我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展研究[J]. 吳紅柳.  國際商務(wù)財會. 2009(03)
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[7]我國商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的新舉措[J]. 許超,郭俊義.  合作經(jīng)濟(jì)與科技. 2009(05)
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本文編號：2999395