本文以銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)營中遇到的欺詐風(fēng)險為切入點,深入分析其產(chǎn)生的原因及給銀行帶來的各種危害,提出在經(jīng)營過程中預(yù)防和控制銀行卡欺詐風(fēng)險的必要性,并通過分析我國現(xiàn)行銀行卡產(chǎn)業(yè)立法現(xiàn)狀與不足,重構(gòu)銀行卡各方主體之間的關(guān)系,作為銀行卡欺詐風(fēng)險防控機制的主要框架,最后提出如何在交易前、交易中和糾紛發(fā)生后預(yù)防和控制風(fēng)險的發(fā)生,平衡銀行與持卡人之間的利益關(guān)系,更好地保護持卡人利益。本文共分為五個部分。第一部分,主要針對銀行卡的功能、類型、業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)主體做簡要陳述,闡述了銀行卡業(yè)務(wù)涉及持卡人、銀行、特約商戶、相關(guān)技術(shù)設(shè)備提供者等,為下文論述銀行卡欺詐風(fēng)險的類型以及危害作鋪墊。第二部分,主要通過分析銀行卡欺詐風(fēng)險的本質(zhì),對日前常見的銀行卡欺詐風(fēng)險進(jìn)行分類和整合,并從銀行的角度出發(fā)闡述銀行卡欺詐風(fēng)險發(fā)生之后給銀行帶來的直接和間接影響,提出預(yù)防和控制銀行卡欺詐風(fēng)險,可以提高銀行的風(fēng)險管理水平和服務(wù)質(zhì)量,更好地保護持卡人利益,穩(wěn)定銀行卡經(jīng)營業(yè)務(wù)。第三部分,分析各國關(guān)于銀行卡立法的三種模式,對我國與英美國家處理銀行卡欺詐糾紛的相關(guān)制度進(jìn)行對比,并闡述我國銀行卡立法的現(xiàn)狀和不足,我國的銀行卡立法傾向... 

【文章來源】：廣西大學(xué)廣西壯族自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
前言
第一章 銀行卡業(yè)務(wù)及其相關(guān)主體
    1.1 銀行卡的類型與功能
        1.1.1 銀行卡的類型
        1.1.2 銀行卡的功能
    1.2 銀行卡業(yè)務(wù)內(nèi)容
        1.2.1 營業(yè)網(wǎng)點柜臺業(yè)務(wù)
        1.2.2 自助銀行業(yè)務(wù)
        1.2.3 POS支付業(yè)務(wù)
    1.3 銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)主體
        1.3.1 發(fā)卡銀行
        1.3.2 收單銀行
        1.3.3 持卡人
        1.3.4 特約商戶
        1.3.5 相關(guān)技術(shù)設(shè)備供應(yīng)商
第二章 銀行卡欺詐風(fēng)險防控的必要性
    2.1 銀行卡欺詐的主要風(fēng)險類型
        2.1.1 銀行卡欺詐風(fēng)險的本質(zhì)
        2.1.2 銀行卡欺詐風(fēng)險的類型
    2.2 銀行卡欺詐風(fēng)險的危害
        2.2.1 直接危害
        2.2.2 間接影響
    2.3 銀行卡欺詐風(fēng)險防控的必要性
        2.3.1 風(fēng)險防控是消除危害的有效手段
        2.3.2 風(fēng)險防控是保護持卡人利益的主要方式
        2.3.3 風(fēng)險防控是銀行風(fēng)險管理的題中之義
        2.3.4 風(fēng)險防控是銀行提高服務(wù)水平的必經(jīng)之路
        2.3.5 風(fēng)險防控是銀行業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營的重要保障
第三章 銀行卡業(yè)務(wù)立法跨國比較及我國相關(guān)立法述評
    3.1 立法模式比較
        3.1.1 民法模式
        3.1.2 專門立法模式
        3.1.3 行業(yè)自律模式
    3.2 具體制度比較
        3.2.1 交易授權(quán)規(guī)則
        3.2.2 歸責(zé)原則
        3.2.3 舉證責(zé)任
        3.2.4 責(zé)任限制
    3.3 我國銀行卡欺詐風(fēng)險防控立法述評
        3.3.1 立法類別分析
        3.3.2 我國銀行卡業(yè)務(wù)的立法缺陷及不足
第四章 銀行卡欺詐風(fēng)險防控機制理論及框架
    4.1 銀行卡欺詐風(fēng)險防控理論
        4.1.1 設(shè)立目的
        4.1.2 具備要素
    4.2 主要支撐框架
        4.2.1 銀行與持卡人關(guān)系的重新界定
        4.2.2 收單銀行與特約商戶之間的關(guān)系
        4.2.3 銀行與相關(guān)設(shè)備提供商之間的關(guān)系
第五章 銀行卡欺詐風(fēng)險防控機制的具體要素
    5.1 交易前的風(fēng)險預(yù)防
        5.1.1 完善專門立法
        5.1.2 規(guī)范業(yè)務(wù)合同
        5.1.3 建立銀行卡資金保險制度
    5.2 交易中的風(fēng)險控制
        5.2.1 交易授權(quán)規(guī)則
        5.2.2 銀行內(nèi)部的風(fēng)險控制
    5.3 風(fēng)險發(fā)生后的責(zé)任分擔(dān)
        5.3.1 舉證責(zé)任
        5.3.2 歸責(zé)原則與責(zé)任分擔(dān)
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝
攻讀碩士學(xué)位期間本人公開發(fā)表的論文


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號：2970334