【摘要】：商業(yè)銀行作為特殊的企業(yè),經(jīng)營(yíng)的是信用和貨幣,擁有相對(duì)一般企業(yè)來(lái)說(shuō)極高的負(fù)債比率。同時(shí),商業(yè)銀行處于國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心樞紐位置,溝通了社會(huì)資金的往來(lái)循環(huán),與整個(gè)社會(huì)公眾的利益直接相連。而資本①在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理中具有核心作用,充足的資本是商業(yè)銀行開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的基礎(chǔ),也是防范銀行風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的保證,擁有充足的資本是商業(yè)銀行生存和發(fā)展的前提,也是國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展的保證。 城市商業(yè)銀行是我國(guó)銀行業(yè)的有機(jī)組成部分,隨著我國(guó)金融業(yè)改革發(fā)展的不斷深入,作為我國(guó)銀行也的“第三梯隊(duì)”,城市商業(yè)銀行的在社會(huì)上的地位迅速提升,其良好的發(fā)展勢(shì)頭與一些全國(guó)性股份制商業(yè)銀行相比毫不遜色,寧波、南京、北京等城市商業(yè)銀行的相繼上市,更是彰顯著近年來(lái)我國(guó)城商行的綜合實(shí)力進(jìn)一步得到加強(qiáng),所以城市商業(yè)銀行的資本是否充足,在很大程度上影響著基層銀行的生存發(fā)展和經(jīng)營(yíng)狀況。由于歷史原因、風(fēng)險(xiǎn)控管不力、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理等因素,成立之初的城商行資本充足率極低,2004年全國(guó)113家城商行平均資本充足率僅為1.36%。因此,在城商行的發(fā)展過(guò)程中,補(bǔ)充資本、提高資本充足率一直備受關(guān)注。因此,研究商業(yè)銀行尤其是城商行的資本補(bǔ)充問(wèn)題具有很強(qiáng)的理論和現(xiàn)實(shí)意義。 現(xiàn)有的研究—是強(qiáng)調(diào)了城市商業(yè)銀行資本補(bǔ)充問(wèn)題的必要性和重要性；二是對(duì)各種可能的資本補(bǔ)充渠道進(jìn)行了分析；三是對(duì)相關(guān)案例進(jìn)行了分析。研究的主要結(jié)論—是城市商業(yè)銀行資本補(bǔ)充的必要性。監(jiān)管日益嚴(yán)格的要求、業(yè)務(wù)擴(kuò)張的要求、改善公司股東結(jié)構(gòu)提高治理水平的需要、參與國(guó)內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)的需要是城商行資本補(bǔ)充的主要原因。其中快速擴(kuò)張是最重要的原因；二是資本補(bǔ)充渠道。目前能夠?yàn)槌巧绦欣玫馁Y本補(bǔ)充渠道主要有利潤(rùn)積累、增資擴(kuò)股、發(fā)行次級(jí)債券、上市融資、增發(fā)股份和配股、引入戰(zhàn)略投資者、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等渠道,這些渠道分別要求有不同的條件,但基本上都要求審批；三是有文獻(xiàn)對(duì)城商行資本補(bǔ)充的案例進(jìn)行了研究。現(xiàn)有研究盡管從多個(gè)方面分析了城商行的資本補(bǔ)充問(wèn)題,但存在了不足之處,一是缺乏對(duì)城商行資本補(bǔ)充的規(guī)律進(jìn)行總結(jié)和理論分析；二是對(duì)資本補(bǔ)充渠道的權(quán)變使用缺少一個(gè)框架,尤其是對(duì)核心渠道——利潤(rùn)補(bǔ)充的強(qiáng)調(diào)不足。 本文采用案例分析和比較分析的方法,綜合運(yùn)用定性分析和定量分析法,對(duì)比分析各種資本補(bǔ)充渠道及其約束條件,并對(duì)南京銀行、寧波銀行資本補(bǔ)充典型案例進(jìn)行分析,對(duì)某城商行的資本補(bǔ)充進(jìn)行具體規(guī)劃,研究城市商業(yè)銀行資本補(bǔ)充的經(jīng)驗(yàn),從中總結(jié)城市商業(yè)銀行資本補(bǔ)充的規(guī)律,確定城商行資本補(bǔ)充的主要約束,進(jìn)而明確資本補(bǔ)充的核心渠道。
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類(lèi)號(hào)】：F832.33

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2710114