【摘要】：財務公司是我國特殊金融制度安排下的非銀行金融機構，開創(chuàng)了中國特色的產(chǎn)業(yè)資本和金融資本相融合的探索之路。二十多年來，我國財務公司的資產(chǎn)規(guī)模、盈利水平都獲得了迅猛的增長。財務公司在企業(yè)集團資金集中管理、投融資與資本運作上都發(fā)揮了重要的作用。目前，我國金融市場流動性緊張，錢荒現(xiàn)象時有出現(xiàn)，財務公司也面臨著前所未有的流動性風險考驗，如何有效管理流動性風險，是我國財務公司面臨的重大課題。 市場風險、信用風險和流動性風險是財務公司面對的主要風險，流動性風險與市場風險、信用風險相互關聯(lián)，被視為一種綜合性風險。本文旨在對我國財務公司的流動性風險進行分析，運用規(guī)范研究法和案例研究法，研究目前財務公司流動性風險管理的現(xiàn)狀，分析存在的問題，剖析原因，并提出完善財務公司流動性風險管理的對策建議，提升財務公司可持續(xù)發(fā)展的競爭力。 本文從理論層面入手，首先介紹了財務公司面臨的主要風險及其關聯(lián)性，，流動性風險管理的理論基礎。其次，從資產(chǎn)流動性風險、籌資流動性風險、表外流動性風險、股權分布、治理結構及內(nèi)控規(guī)范等方面分析并評價了我國財務公司的流動性風險水平和流動性風險管理水平的現(xiàn)狀。通過分析現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)流動性風險管理中存在的問題。再次，結合華誠集團財務公司的案例詳細闡述了我國財務公司在流動性風險管理方面存在問題的具體表現(xiàn)，并剖析問題背后的原因。最后，提出完善財務公司流動性風險管理的對策，著重提出基于利益相關者視角的風險管理治理結構，加強流動性風險的識別和評估，健全流動性風險監(jiān)控體系和拓展流動性風險的應對途徑。 本文著眼于對財務公司流動性風險的管理，進一步擴大財務公司風險管理的研究空間，同時對財務公司整體的流動性風險狀況進行指標分析及綜合評價，彌補了對財務公司流動性風險研究數(shù)據(jù)分析不足的缺陷。本文將理論與實踐相結合，提出了較完整的流動性風險監(jiān)控指標體系，突出了流動性風險管理技術和方法的具體運用，從而提高了本文的實用性。
【學位授予單位】：中國海洋大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2014
【分類號】：F272.3;F832.39

【參考文獻】

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本文編號：2566288