【摘要】：目前國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)界對(duì)于客戶關(guān)系管理的研究已較為全面,普遍認(rèn)為客戶關(guān)系管理是一個(gè)通過持續(xù)加強(qiáng)與客戶交流,挖掘客戶需求,提升產(chǎn)品及服務(wù),進(jìn)而來滿足客戶需求、提升客戶忠誠(chéng)度的過程。此外,對(duì)證券行業(yè)投資者適當(dāng)性管理的研究亦有一定的深度,但對(duì)于客戶關(guān)系管理與證券行業(yè)適當(dāng)性管理兩者之間有何聯(lián)系并沒有太多的、系統(tǒng)性的探討。為探索、研究客戶關(guān)系管理理論在證券行業(yè)的應(yīng)用前景,本文試圖將客戶關(guān)系管理及證券投資者適當(dāng)性管理有機(jī)聯(lián)系起來,從證券公司客戶關(guān)系管理入手,以構(gòu)建和完善以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理與服務(wù)體系角度出發(fā),大膽地對(duì)客戶關(guān)系管理理論在證券行業(yè)適當(dāng)性管理原則的具體運(yùn)用進(jìn)行較為獨(dú)特的論述和分析,闡明兩者之間的傳承關(guān)系,進(jìn)而探討應(yīng)如何提高業(yè)務(wù)管理的精細(xì)化程度,增強(qiáng)銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)的適當(dāng)性,真正做到“把規(guī)則講透,把風(fēng)險(xiǎn)講夠”和“在合適的時(shí)間,通過合適的方式,將合適的東西推送給合適的人”。本文作者長(zhǎng)期在證券監(jiān)管部門從事一線監(jiān)管工作,具有必備的專業(yè)技能,能夠掌握到證券行業(yè)發(fā)展的第一手資料,具備良好的研究條件。本文通過對(duì)實(shí)際工作中證券公司開展客戶分類及適當(dāng)性管理的實(shí)施情況進(jìn)行調(diào)查、分析,對(duì)現(xiàn)行國(guó)內(nèi)證券行業(yè)適當(dāng)性管理的現(xiàn)狀及存在問題進(jìn)行論述；并結(jié)合數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)及數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的應(yīng)用,通過建立和分析數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在證券行業(yè)客戶分類管理中的模型和應(yīng)用情況,論證該技術(shù)對(duì)提高客戶風(fēng)險(xiǎn)特征分類的準(zhǔn)確性和有效性的作用,進(jìn)而嘗試對(duì)目前國(guó)內(nèi)適當(dāng)性管理中的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)問題提出初步解決方案。與目前國(guó)內(nèi)關(guān)于資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的研究相比,上述研究方法更加具有深度和廣度,也更有可操作性和易執(zhí)行性。根據(jù)數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在客戶分類管理中的運(yùn)用,結(jié)合近年來證券行業(yè)大力推動(dòng)的創(chuàng)新發(fā)展,本文就應(yīng)如何進(jìn)一步以客戶需求為導(dǎo)向,通過科學(xué)的客戶測(cè)評(píng)、分類及適當(dāng)性管理,進(jìn)一步更科學(xué)地促進(jìn)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及服務(wù)創(chuàng)新,更有效的實(shí)踐客戶關(guān)系管理理論,更好地落實(shí)適當(dāng)性管理原則和更好地保護(hù)投資者合法權(quán)益提出了相關(guān)政策建議。
【圖文】：

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的管理平臺(tái)是系統(tǒng)管理員進(jìn)行日常運(yùn)維和管理的環(huán)境，其主逡逑要的管理任務(wù)包括數(shù)據(jù)的運(yùn)行、維護(hù)、安全、備份、恢復(fù)、日志等。逡逑１．２．邐２．邋２數(shù)據(jù)挖掘逡逑１．２．邐２．邋２．１數(shù)據(jù)挖掘的定義逡逑Ｌａｗｒｅｎｃｅ邋＆邋Ａｌｍａｓｉ，ｅｔａｌ．邋（２００１）認(rèn)為，數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的、逡逑有噪聲的、模糊的、隨機(jī)的實(shí)際應(yīng)用數(shù)據(jù)中，提化隱含在其中的、人們事逡逑先不知道的、但又潛在有用的信息和知識(shí)的過程。逡逑Ｓｈａｗ邋＆邋Ｓｕｂｒａｍａｎｉａｍ，ｅｔ邋ａｌ．邋（２００１邋）認(rèn)為，，數(shù)據(jù)挖掘的廣義觀點(diǎn)逡逑是：數(shù)據(jù)挖掘是從存放在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的大量數(shù)掘中挖掘有用信息的過程。與逡逑傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析不同，數(shù)掘挖掘是在沒有明確的假設(shè)前提下去挖掘有價(jià)值逡逑的信息。逡逑１．２．邐２．邋２．２數(shù)據(jù)挖掘的流程逡逑數(shù)據(jù)挖掘的流程包括商業(yè)目標(biāo)建立、數(shù)據(jù)選擇、預(yù)處理、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換、逡逑

邐Ｉ邐ｉ逡逑圖１－１；數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)組成示意圖逡逑數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的管理平臺(tái)是系統(tǒng)管理員進(jìn)行日常運(yùn)維和管理的環(huán)境，其主逡逑要的管理任務(wù)包括數(shù)據(jù)的運(yùn)行、維護(hù)、安全、備份、恢復(fù)、日志等。逡逑１．２．邐２．邋２數(shù)據(jù)挖掘逡逑１．２．邐２．邋２．１數(shù)據(jù)挖掘的定義逡逑Ｌａｗｒｅｎｃｅ邋＆邋Ａｌｍａｓｉ，ｅｔａｌ．邋（２００１）認(rèn)為，數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的、逡逑有噪聲的、模糊的、隨機(jī)的實(shí)際應(yīng)用數(shù)據(jù)中，提化隱含在其中的、人們事逡逑先不知道的、但又潛在有用的信息和知識(shí)的過程。逡逑Ｓｈａｗ邋＆邋Ｓｕｂｒａｍａｎｉａｍ，ｅｔ邋ａｌ．邋（２００１邋）認(rèn)為，數(shù)據(jù)挖掘的廣義觀點(diǎn)逡逑是：數(shù)據(jù)挖掘是從存放在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的大量數(shù)掘中挖掘有用信息的過程。與逡逑傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析不同，數(shù)掘挖掘是在沒有明確的假設(shè)前提下去挖掘有價(jià)值逡逑的信息。逡逑１．２．邐２．邋２．２數(shù)據(jù)挖掘的流程逡逑數(shù)據(jù)挖掘的流程包括商業(yè)目標(biāo)建立、數(shù)據(jù)選擇、預(yù)處理、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換、逡逑模型建立、結(jié)果檢驗(yàn)和業(yè)務(wù)應(yīng)用等。并且，應(yīng)定期對(duì)利用數(shù)據(jù)挖掘方法產(chǎn)逡逑生的分類結(jié)果進(jìn)行更新，自動(dòng)匯總到數(shù)據(jù)中也。需要注意的是，數(shù)據(jù)挖掘逡逑過程需要多次循環(huán)反復(fù)
【學(xué)位授予單位】：福州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F274;F832.39

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9 張菊霞;景U

本文編號(hào)：2557977