【摘要】：商業(yè)銀行作為現(xiàn)代金融體系的主體,被人們稱為連接國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“橋梁”隨著中國(guó)金融市場(chǎng)的全面放開,新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的陸續(xù)出臺(tái),我國(guó)商業(yè)銀行將面臨著國(guó)內(nèi)外的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)�，F(xiàn)代資本結(jié)構(gòu)理論認(rèn)為,企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效的提高有著非常重要的影響。要想在市場(chǎng)上求得生存和發(fā)展,我國(guó)的商業(yè)銀行必須提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效,增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力。本文采用規(guī)范分析和實(shí)證分析相結(jié)合的方法,在理論分析的基礎(chǔ)上,結(jié)合中國(guó)上市商業(yè)銀行的現(xiàn)狀進(jìn)行分析。當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)的資本結(jié)構(gòu)存在內(nèi)源融資能力不足,股權(quán)集中度過高,附屬資本結(jié)構(gòu)單一。而對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效的分析則主要是從商業(yè)銀行的盈利性、流動(dòng)性、安全性三個(gè)方面來表現(xiàn)。通過對(duì)比指標(biāo)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)我國(guó)商業(yè)銀行的盈利來源主要依靠?jī)粝⒉?非利息收入占比低；對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)管理不夠,風(fēng)險(xiǎn)防范能力不足：而在資產(chǎn)質(zhì)量的安全性方面與國(guó)際先進(jìn)銀行管理水平相比也存在較大差距。實(shí)證部分是對(duì)我國(guó)16家上市商業(yè)銀行的而板數(shù)據(jù)進(jìn)行多元線性回歸分析。檢驗(yàn)結(jié)果顯示商業(yè)銀行附屬資本比例、已上市流通股、資本充足率與經(jīng)營(yíng)績(jī)效正相關(guān),前五大股東持股比例和與經(jīng)營(yíng)績(jī)效負(fù)相關(guān),但是有部分結(jié)果與中國(guó)銀行業(yè)的現(xiàn)實(shí)情況相矛盾,這可能有數(shù)據(jù)方而的原因,也可能與模型的設(shè)定有關(guān)。文章的最后對(duì)改善資本結(jié)構(gòu),提高商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效提出了相關(guān)建議。商業(yè)銀行應(yīng)多元化股權(quán)結(jié)構(gòu),提高附屬資本比例,加強(qiáng)對(duì)資本充足率的監(jiān)管,積極改善銀行的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。
[Abstract]:As the main body of modern financial system, commercial banks are called "bridges" to the national economy. With the opening of China's financial market and the introduction of new regulatory standards, Chinese commercial banks will face severe challenges both at home and abroad. Modern capital structure theory holds that the optimization of enterprise capital structure has a very important effect on the improvement of business performance. In order to survive and develop in the market, the commercial banks of our country must improve their management performance and enhance their core competitiveness. This paper adopts the method of combining normative analysis and empirical analysis to analyze the current situation of Chinese listed commercial banks on the basis of theoretical analysis. At present, the capital structure of China's banking industry is lack of endogenous financing ability, the concentration of equity is too high, and the subsidiary capital structure is single. The analysis of business performance is mainly from the profitability, liquidity and security of commercial banks. By comparing the index data, it is found that the profit source of commercial banks in our country mainly depends on net interest margin, the non-interest income is low, and the active management of liquidity risk is not enough. The ability of risk prevention is insufficient: there is also a big gap between the security of asset quality and the management level of international advanced banks. The empirical part is a multivariate linear regression analysis of 16 listed commercial banks in China. The test results show that the proportion of subsidiary capital of commercial banks, listed outstanding shares, the capital adequacy ratio and operating performance are positively correlated, the first five shareholders' shareholding ratio and negative correlation with operating performance, But some of the results are inconsistent with the reality of China's banking sector, either for reasons of data or model setting. At the end of this paper, some suggestions are put forward to improve the capital structure and the performance of commercial banks. Commercial banks should diversify their equity structure, increase the proportion of subsidiary capital, strengthen the supervision of capital adequacy ratio, and actively improve the external operating environment of banks.
【學(xué)位授予單位】：長(zhǎng)沙理工大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F832.33

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本文編號(hào)：2120984