【摘要】： “市場(chǎng)進(jìn)入”的本質(zhì)就是企業(yè)受到利益誘導(dǎo)，以其所擁有的資本、勞動(dòng)或技術(shù)等要素資源，在不同市場(chǎng)、地域或行業(yè)之間的轉(zhuǎn)移�！般y行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入”是指暫時(shí)處于銀行業(yè)以外的生產(chǎn)要素以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)的過(guò)程。當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)改革的一個(gè)重要背景，就是面臨具有“2+2+2”特點(diǎn)的市場(chǎng)進(jìn)入。“2+2+2”的特點(diǎn)，即包括“新設(shè)”和“參股”兩在種進(jìn)入方式、“內(nèi)資”與“外資”兩類進(jìn)入資本、“大中城市”與“非大中城市”二元進(jìn)入?yún)^(qū)域。因此，我國(guó)的銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入不是單一的問(wèn)題，而應(yīng)是綜合考慮“2+2+2”的有機(jī)整體，即“市場(chǎng)進(jìn)入籃子”。 這種市場(chǎng)進(jìn)入，對(duì)我國(guó)的銀行業(yè)改革乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)體制改革的推進(jìn)具有重要的影響。博弈論是研究市場(chǎng)進(jìn)入問(wèn)題的重要工具，然而目前從博弈論的視角對(duì)我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入問(wèn)題進(jìn)行研究的文獻(xiàn)尚不多見(jiàn)。因此本文旨在運(yùn)用博弈論的研究方法、圍繞“2+2+2”的特點(diǎn)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的市場(chǎng)進(jìn)入進(jìn)行系統(tǒng)、動(dòng)態(tài)的分析。 論文首先提出了研究問(wèn)題，分析了“2+2+2”的特點(diǎn)，以及我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入過(guò)程中的不平衡性，從而提出了問(wèn)題的研究意義與方法。論文嘗試著在以下方面有所創(chuàng)新或突破：提出我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入的“2+2+2”的特點(diǎn)，并且將這個(gè)特點(diǎn)作為論文展開(kāi)分析的一條主線；在博弈分析的基礎(chǔ)上提出對(duì)我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入進(jìn)行“適度開(kāi)放”的政策建議；論文將一些經(jīng)典博弈模型與我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入的博弈行為進(jìn)行結(jié)合，同時(shí)得出了一些與我們通常認(rèn)識(shí)不同的結(jié)論。 論文的結(jié)構(gòu)安排構(gòu)成了縱軸以時(shí)間為主線，橫軸根據(jù)“2+2+2”展開(kāi)的“總—分—總”分析的復(fù)合結(jié)構(gòu)。論文對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的市場(chǎng)進(jìn)入博弈行為分為“進(jìn)入前、進(jìn)入時(shí)、進(jìn)入后”三階段進(jìn)行分析，其中在進(jìn)入時(shí)與進(jìn)入后兩個(gè)階段又針對(duì)“新設(shè)”和“參股”兩種進(jìn)入方式進(jìn)行分別分析，在此基礎(chǔ)上又綜合三階段對(duì)兩種進(jìn)入方式的博弈選擇進(jìn)行了分析。相應(yīng)地，論文研究的博弈行為主要包括進(jìn)入前的博弈行為、進(jìn)入時(shí)的博弈行為、進(jìn)入后的博弈行為、以及綜合進(jìn)入三階段的進(jìn)入方式博弈行為。 關(guān)于“進(jìn)入前”的博弈行為，主要體現(xiàn)為我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入的制度變遷博弈。論文提出了推動(dòng)我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入制度變遷的“三個(gè)動(dòng)力”假說(shuō)，認(rèn)為中央政府、地方政府、銀行業(yè)在位者、潛在進(jìn)入者的多層次互動(dòng)進(jìn)化博弈過(guò)程推動(dòng)了我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入制度變遷的進(jìn)程。 在研究“進(jìn)入時(shí)”的博弈行為，作者主要研究了新設(shè)方式進(jìn)入的二元區(qū)域博弈、“進(jìn)入—容納—壁壘”博弈；參股方式進(jìn)入方式的參股對(duì)象選擇博弈、股權(quán)定價(jià)的雙價(jià)博弈與討價(jià)還價(jià)博弈等。通過(guò)博弈分析我們認(rèn)為，從新設(shè)進(jìn)入來(lái)看：國(guó)內(nèi)、國(guó)外資本各有比較優(yōu)勢(shì)，二者不能相互代替；政府應(yīng)該制定透明合理的進(jìn)入壁壘以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)福利最大化；在位銀行沒(méi)有阻止新設(shè)銀行進(jìn)入的必要或?qū)嵙�，關(guān)鍵在于利用好先動(dòng)優(yōu)勢(shì)，提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力。從參股方式來(lái)看，我們看到在位銀行具有對(duì)外資的天然偏好；低價(jià)出售股權(quán)換取技術(shù)的說(shuō)法不成立，這除了增加我們的經(jīng)濟(jì)損失外，還會(huì)增加參股者成為投機(jī)者的風(fēng)險(xiǎn)；拍賣機(jī)制可能比討價(jià)還價(jià)機(jī)制更有效；政府應(yīng)該調(diào)控好國(guó)內(nèi)銀行引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的節(jié)奏、而不是設(shè)置倒計(jì)時(shí)間表。 關(guān)于“進(jìn)入后”的博弈行為，作者認(rèn)為主要包括新設(shè)方式進(jìn)入后的市場(chǎng)分割博弈、存款保險(xiǎn)制度博弈；參股方式進(jìn)入后的市場(chǎng)定位博弈、技術(shù)轉(zhuǎn)讓博弈等。進(jìn)入后的博弈行為決定了市場(chǎng)進(jìn)入最終的效果，因此對(duì)它的研究是非常必要的。但是這部分的研究證明了新設(shè)形式的進(jìn)入暫時(shí)會(huì)形成市場(chǎng)分割的現(xiàn)象，但隨著轉(zhuǎn)換成本的降低，，今后競(jìng)爭(zhēng)會(huì)逐漸增強(qiáng)；通過(guò)外資參股取得預(yù)期效果是有前提條件的，外資參股后具有先增加股權(quán)比例后獲得控股權(quán)的兩階段目標(biāo)。因此我們既不能用對(duì)外資的開(kāi)放代替對(duì)內(nèi)資的開(kāi)放，也不能用開(kāi)放代替改革。 關(guān)于進(jìn)入方式的博弈行為，作者認(rèn)為這是潛在進(jìn)入者、在位銀行、政府各主體綜合考慮縱向進(jìn)入前、進(jìn)入時(shí)、進(jìn)入后三階段，橫向比較“2+2+2”三方面內(nèi)容之后，對(duì)進(jìn)入方式的選擇博弈。進(jìn)入方式的選擇，既是各主體間的互動(dòng)博弈，也是各主體自身對(duì)兩種進(jìn)入方式的單一博弈，而且各主體對(duì)進(jìn)入方式的博弈選擇是動(dòng)態(tài)變化的。 在綜合分析以上各類博弈行為的基礎(chǔ)上，論文針對(duì)我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入提出了“適度開(kāi)放”的政策主張，認(rèn)為“適度開(kāi)放”，指的是在整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的框架內(nèi)，對(duì)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入采取以開(kāi)放為基礎(chǔ)的，開(kāi)放水平漸進(jìn)擴(kuò)大、開(kāi)放結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化的適應(yīng)性開(kāi)放。在此基礎(chǔ)上論文提出了這種適度開(kāi)放的豐富內(nèi)涵和應(yīng)該堅(jiān)持的“八項(xiàng)原則”。本文的結(jié)論指出：“適度開(kāi)放”，是實(shí)現(xiàn)我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入由“粗放式的不平衡開(kāi)放”向“集約式的平衡開(kāi)放”轉(zhuǎn)變、最終實(shí)現(xiàn)我國(guó)金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要路徑。
【學(xué)位授予單位】：復(fù)旦大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2007
【分類號(hào)】：F832.2;F224.32

【引證文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2651042