本文選題：普惠金融　切入點(diǎn)：小額貸款公司　出處：《財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐》2017年05期

【摘要】：運(yùn)用DEA超效率模型和Malmquist指數(shù)模型對(duì)我國31個(gè)省(市、自治區(qū))的小額貸款公司的靜、動(dòng)態(tài)效率進(jìn)行測算及評(píng)價(jià),結(jié)果顯示:從靜態(tài)效率看,我國小額貸款公司的整體效率并不高,并且在考察期內(nèi)呈倒U型,其中,東部地區(qū)最好;中部地區(qū)最差;西部地區(qū)適中,但增長潛力較大。從動(dòng)態(tài)效率來看,我國小額貸款公司的全要素生產(chǎn)率整體上增長狀況良好,其中,西部地區(qū)增長最快,中部地區(qū)比較緩慢,而東部地區(qū)出現(xiàn)負(fù)增長。為此,國家應(yīng)采取相應(yīng)對(duì)策措施,完善小額貸款公司治理機(jī)制,以實(shí)現(xiàn)其承載普惠金融的財(cái)務(wù)目標(biāo)。
[Abstract]:Using DEA super-efficiency model and Malmquist index model to measure and evaluate the static and dynamic efficiency of micro-credit companies in 31 provinces (municipalities and autonomous regions) in China, the results show that: from the static efficiency point of view,The overall efficiency of micro-credit companies in China is not high, and in the investigation period, there are inverted U type, in which the eastern region is the best; the central region is the worst; the western region is moderate, but the growth potential is great.In terms of dynamic efficiency, the total factor productivity (TFP) of micro-credit companies in China is growing well as a whole. Among them, the western region has the fastest growth, the central region is relatively slow, and the eastern region has a negative growth.Therefore, the state should take corresponding countermeasures to improve the governance mechanism of microfinance companies in order to achieve its financial goal of carrying inclusive finance.
【作者單位】： 遼寧大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院;
【基金】：國家社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目(14BJY193)
【分類號(hào)】：F224;F832.4

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本文編號(hào)：1709724