本文關鍵詞：銀行自營與理財資金進入資本市場的路徑模式與風險控制研究

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【摘要】：作者結(jié)合本人在國有商業(yè)銀行及證券公司的從業(yè)經(jīng)歷,選取了“銀行自營與理財資金進入資本市場的路徑模式與風險控制研究”這一論題。商業(yè)銀行與資本市場的發(fā)展存在著相互依存、相互制約的關系,在國內(nèi)資本市場發(fā)展迅猛和我國銀行業(yè)己經(jīng)實行全面對外開放的形勢下,我國商業(yè)銀行經(jīng)營形勢嚴峻,經(jīng)營壓力日益增大。論文研究目的旨在從資本市場發(fā)展對商業(yè)銀行產(chǎn)生的影響這一角度來探討商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展問題,或者說是從商業(yè)銀行和資本市場的關系這一角度來研究商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展。作者想在深入探討商業(yè)銀行和資本市場關系的基礎上提出自己關于商業(yè)銀行的資本市場業(yè)務創(chuàng)新以及商業(yè)銀行與資本市場融合的風險與監(jiān)管等問題的思考。論文將在充分吸收借鑒前人研究成果的基礎上力求從多個角度對商業(yè)銀行進入資本市場問題進行全方位的理論分析與業(yè)務探討,既是對現(xiàn)代金融體系比較研究工作的一個注解,也是在商業(yè)銀行與資本市場日漸融合的趨勢下對商業(yè)銀行的未來發(fā)展做出的作者自己的理論勾畫和前景描述。充分把握資本市場對商業(yè)銀行的沖擊與促進,把握各種正面和負面效應,將直接關系到商業(yè)銀行的業(yè)務經(jīng)營。不惟如此,探索和研究資本市場快速成長條件下商業(yè)銀行的改革與發(fā)展取向就更是一種刻不容緩的應對戰(zhàn)略。商業(yè)銀行如何通過資本市場突破利率市場化的沖擊,如何在傳統(tǒng)業(yè)務的范疇內(nèi)通過調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和金融創(chuàng)新,鞏固原有的經(jīng)營陣地,如何通過資本市場開拓新型金融業(yè)務等,勢必是金融理論研究和商業(yè)銀行經(jīng)營管理的熱衷所在。因此,研究商業(yè)銀行與資本市場的關系及商業(yè)銀行在新形勢下的發(fā)展戰(zhàn)略便成為一個極富現(xiàn)實意義的重要課題。論文主要創(chuàng)新之處是:選題上的創(chuàng)新——論文跳出了就商業(yè)銀行論商業(yè)銀行的傳統(tǒng)局限,明確以商業(yè)銀行進入資本市場問題研究作為題目,這在以往所有論著和文獻檢索中并不多見。從這個意義上說,論文選題有些新意。理論分析的創(chuàng)新——論文將從多個視角對商業(yè)銀行與資本市場的關系進行了理論探討,較為全面地分析了商業(yè)銀行與資本市場之間相互依存、相互制約、既競爭又互補的關系,從而使論文在前人基礎上對商業(yè)銀行與資本市場之間關系的理論分析有所發(fā)展。論文對有關中外金融史料和現(xiàn)實中的商業(yè)銀行與資本市場協(xié)調(diào)發(fā)展的內(nèi)容進行了整理分析并得出如下結(jié)論:第一,商業(yè)銀行進入資本市場是各國現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的大趨勢;第二,資本市場發(fā)展對商業(yè)銀行自營資金投資運作及理財業(yè)務收益增長產(chǎn)生顯著的積極影響。
【關鍵詞】：銀行資金 資本市場 路徑模式 風險控制
【學位授予單位】：對外經(jīng)濟貿(mào)易大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.5;F832.2
【目錄】：

• 摘要5-7
• abstract7-10
• 第1章 引言10-13
• 1.1 研究問題的提出10
• 1.2 研究背景的展示10-11
• 1.3 研究目的和結(jié)構(gòu)11
• 1.4 研究方法及意義11-13
• 第2章 銀行資金入市的理論及現(xiàn)狀分析13-21
• 2.1 銀行資金的概念界定13
• 2.2 銀行資金進入資本市場的基本理論分析13-15
• 2.2.1 銀證混業(yè)經(jīng)營的相關理論14
• 2.2.2 貨幣市場與資本市場聯(lián)動理論14-15
• 2.3 銀行資金進入資本市場的國際橫向比較15-18
• 2.3.1 美國的情況16
• 2.3.2 德國的情況16-17
• 2.3.3 日本的情況17-18
• 2.4 我國銀行資金進入資本市場的實踐考察18-21
• 2.4.1 我國銀行資金進入資本市場的歷史沿革18-19
• 2.4.2 我國銀行資金進入資本市場的現(xiàn)存問題19-21
• 第3章 銀行資金進入資本市場的制約因素和路徑設計21-32
• 3.1 銀行資金需要進入資本市場的原因分析21
• 3.2 銀行資金進入資本市場的限制因素21-23
• 3.2.1 金融法律制度不完備21-22
• 3.2.2 分業(yè)經(jīng)營體制存在弊端22
• 3.2.3 金融市場發(fā)育相對滯后22
• 3.2.4 風險防范機制尚未建立22-23
• 3.3 銀行資金進入資本市場的路徑設計23-32
• 3.3.1 總體原則23
• 3.3.2 銀行資金進入資本市場的合理路徑之一：混業(yè)經(jīng)營模式23-25
• 3.3.3 銀行資金進入資本市場的合理路徑之二：委托管理人模式25-32
• 第4章 銀行資金進入資本市場的風險管理措施32-35
• 4.1 流行性風險管理措施32
• 4.2 利率風險管理措施32-33
• 4.3 信用風險管理措施33-35
• 第5章 研究結(jié)論與政策建議35-40
• 5.1 研究結(jié)論35-36
• 5.2 政策建議36-40
• 5.2.1 修改和制定一批與時俱進的法律法規(guī)36
• 5.2.2 正確看待銀行資金進入資本市場的事實36-37
• 5.2.3 適時推進混業(yè)經(jīng)營的制度改革37-38
• 5.2.4 進一步完善貨幣市場和資本市場38-39
• 5.2.5 逐步完善外部監(jiān)管措施39-40
• 參考文獻40-43
• 致謝43-44
• 個人簡歷 在讀期間發(fā)表的學術論文與研究成果44-45

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 張興明;中國資本市場的發(fā)展現(xiàn)狀與構(gòu)建方略[J];財經(jīng)問題研究;2000年06期

2 劉恒,張，

本文編號：730350