智能投顧行業(yè)的興起,沖擊了當(dāng)前金融證券市場(chǎng)上傳統(tǒng)人工投顧的經(jīng)營(yíng)模式。智能投顧所帶來(lái)的低成本、高效率、高度自動(dòng)化及其適應(yīng)性,給中小投資者帶來(lái)了福音,推進(jìn)了我國(guó)普惠制金融的發(fā)展。然而,智能投顧在建立新型投資咨詢(xún)模式的同時(shí),也在挑戰(zhàn)當(dāng)前的金融監(jiān)管模式。智能投顧的運(yùn)行缺乏資本有效配置、投資者權(quán)益保護(hù)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控這三大核心的監(jiān)管。針對(duì)智能投顧行業(yè)的配套監(jiān)管措施尚屬空白,也導(dǎo)致其發(fā)展面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信義風(fēng)險(xiǎn)、算法風(fēng)險(xiǎn)等法律風(fēng)險(xiǎn)。在借鑒國(guó)際有益經(jīng)驗(yàn),堅(jiān)持三大監(jiān)管目標(biāo)基礎(chǔ)上,本文從算法監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)安全、信義義務(wù)和利益衡平等角度考慮配套的監(jiān)管手段,以期解決智能投顧領(lǐng)域的監(jiān)管困境。 

【文章來(lái)源】：北京郵電大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版). 2020,22(04)

【文章頁(yè)數(shù)】：8 頁(yè)

【部分圖文】：

金融不可能三角

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]智能投顧的功能定位與監(jiān)管進(jìn)路[J]. 趙吟.  法學(xué)雜志. 2020(01)
[2]社會(huì)監(jiān)管理念下金融科技算法黑箱的制度因應(yīng)[J]. 袁康.  華中科技大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版). 2020(01)
[3]金融科技監(jiān)管與創(chuàng)新的三元悖論[J]. 克里斯·布魯木,葉沙·雅德烏,張磊,鄧建鵬,何安琰,丁開(kāi)杰.  經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較. 2019(06)
[4]人工智能算法黑箱的法律規(guī)制——以智能投顧為例展開(kāi)[J]. 徐鳳.  東方法學(xué). 2019(06)
[5]互聯(lián)網(wǎng)金融在財(cái)富智能化管理中的創(chuàng)新研究[J]. 陳游.  農(nóng)村金融研究. 2019(03)
[6]論智能投顧運(yùn)營(yíng)者的民事責(zé)任--以信義義務(wù)為中心的展開(kāi)[J]. 鄭佳寧.  法學(xué)雜志. 2018(10)
[7]監(jiān)管科技（RegTech）發(fā)展及應(yīng)用研究——以智能投顧監(jiān)管為例[J]. 張家林.  金融監(jiān)管研究. 2018(06)
[8]我國(guó)證券智能投顧運(yùn)營(yíng)商市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的構(gòu)建[J]. 袁淼英.  西南政法大學(xué)學(xué)報(bào). 2018(03)
[9]“智能投顧”的本質(zhì)及規(guī)制路徑[J]. 吳燁,葉林.  法學(xué)雜志. 2018(05)
[10]金融科技視野下的技術(shù)監(jiān)管挑戰(zhàn)[J]. 陳實(shí).  清華金融評(píng)論. 2018(03)



本文編號(hào)：3326340