【摘要】： 我國證券交易市場成立以來,客戶證券交易結(jié)算資金一直采用券商獨立存管模式,由證券公司獨立保管客戶資金。由于該模式存在嚴(yán)重缺陷,加上證券公司因為業(yè)務(wù)發(fā)展需要資金但卻缺乏融資渠道,部分券商采取了違規(guī)挪用客戶證券交易結(jié)算資金的方式違規(guī)經(jīng)營,有些券商因此而被關(guān)閉,嚴(yán)重影響證券金融市場正常運行。 為有效根除長期存在的客戶資金被證券公司違規(guī)挪用問題,國家決心改革客戶證券交易結(jié)算資金存管制度,改券商獨立存管模式為第三方存管模式,引入商業(yè)銀行作為第三方,保管客戶證券交易結(jié)算資金。 本文通過對券商獨立存管模式和第三方存管模式的研究,分析了獨立存管制度的問題和風(fēng)險,以及實施第三方存管的意義和作用。實施第三方存管制度后,券商管證券,銀行管資金,從根本上保證客戶交易結(jié)算資金的安全,達(dá)到保護(hù)客戶利益、控制行業(yè)風(fēng)險、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。 本文以證監(jiān)會推薦的A證券公司第三方存管模式為實例,結(jié)合A公司在實施過程中遇到的問題,提出六項改進(jìn)建議;一是采用多銀行轉(zhuǎn)賬體系,提高轉(zhuǎn)賬容錯能力;二是通過宣傳培訓(xùn),使參與各方了解第三方存管的意義和作用,積極配合第三方存管的實施;三是銀行和券商互派工作人員提高客戶簽訂存管銀行的效率;四是與銀行簽訂存管客戶資料保密協(xié)議,防止銀行分流證券客戶;五是統(tǒng)一銀行接口標(biāo)準(zhǔn),降低存管系統(tǒng)風(fēng)險;六是改進(jìn)總體結(jié)構(gòu),減少通訊線路,節(jié)約成本、降低故障。 證券第三方存管是當(dāng)前證券行業(yè)的熱點,希望通過本文的研究,為第三方存管進(jìn)一步順利實施提供借鑒和幫助。
【學(xué)位授予單位】：西南交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2007
【分類號】：F832.51

【引證文獻(xiàn)】

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前2條

1 孫宇慧;電子貨幣對宏觀經(jīng)濟(jì)影響及其應(yīng)用研究[D];西安電子科技大學(xué);2011年

2 宮羽;我國交易結(jié)算資金第三方存管的法律問題研究[D];華東政法大學(xué);2009年

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本文編號：2702577