【摘要】： 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,世界經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)實充分表明,金融發(fā)展對經(jīng)濟增長具有強大的推動力、影響力和作用力。但是在推動經(jīng)濟快速增長的同時,金融業(yè)經(jīng)常出現(xiàn)危機和混亂,對社會經(jīng)濟和居民生活帶來異常巨大的負面影響。 作為防范金融危機的重要舉措,各國普遍加強了對金融機構(gòu)的監(jiān)督管理,同時銀行業(yè)本身也加強了自身的審計、監(jiān)督、自我約束機制,在銀行內(nèi)部盡可能地減弱和消除風險。作為市場的力量對銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的影響被忽視。隨著次貸危機的發(fā)生,官方監(jiān)管與自我監(jiān)管的缺陷被不斷認識,用市場的力量來約束監(jiān)督銀行越來越引起人們的重視。本文即是應用市場約束的理論框架來研究我國經(jīng)濟改革特殊進程中銀行業(yè)市場約束效應是否存在,即市場的力量對銀行業(yè)的經(jīng)營管理是否能施加影響力。如果市場約束效應存在那么存在的強度有多大,與我國的官方監(jiān)管怎樣共存? 本文首先給出范疇定義,梳理了與金融監(jiān)管理論的發(fā)展脈絡,并主要針對官方監(jiān)管與市場約束的異同以及由此導致的西方銀行國有化現(xiàn)象進行分析,并梳理了直接市場約束理論有關(guān)的國內(nèi)國外的文獻,對市場上銀行各個利益相關(guān)者如何影響銀行經(jīng)營決策的作用機制做了較深入的探討,闡釋了市場約束本身的缺陷,并將引入市場約束后的官方監(jiān)管與引入前做了對比,介紹了有效市場約束應具備的三大特征,為后面的研究提供一個理論平臺。 然后運用我國12家銀行2000-2006年的面板數(shù)據(jù),采用通過估計銀行存款增長率對銀行風險變化做出的反應,即檢驗我國高風險的銀行是否吸收了更少的存款,實證地檢驗了我國銀行業(yè)的市場約束效應的情況。 估計結(jié)果表明我國銀行業(yè)存在市場約束效應,但總體表現(xiàn)較弱。而且這種約束效應對不同所有權(quán)結(jié)構(gòu)的銀行有較大的不同。針對這種情況,作者對我國金融安全體系建設、銀行業(yè)改革、擴展金融監(jiān)督渠道提出了自己一些政策性建議。
【學位授予單位】：天津大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2009
【分類號】：F832.51

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本文編號：2597107