國(guó)務(wù)院2017年頒布的《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》為我國(guó)人工智能發(fā)展明確了未來(lái)發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展,人工智能將為金融領(lǐng)域開(kāi)啟新篇章。智能投資顧問(wèn)服務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“智能投顧”）作為人工智能在金融領(lǐng)域的前沿應(yīng)用,為財(cái)富管理行業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)變,并呈現(xiàn)高速發(fā)展的態(tài)勢(shì)。我國(guó)智能投顧服務(wù)始于2015年,其通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷等方式了解用戶需求,使用機(jī)器學(xué)習(xí)的方法對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行優(yōu)化處理,通過(guò)模型選擇構(gòu)建基礎(chǔ)資產(chǎn)庫(kù),以投資組合理論為基礎(chǔ),自動(dòng)為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的用戶量身定制資產(chǎn)配置方案,對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行高精度判斷以增加用戶滿意度,從而實(shí)現(xiàn)投資顧問(wèn)服務(wù)的智能化轉(zhuǎn)型。通過(guò)查閱相關(guān)文獻(xiàn),我們發(fā)現(xiàn)當(dāng)前智能投顧服務(wù)領(lǐng)域的研究?jī)?nèi)容主要集中于業(yè)務(wù)介紹和監(jiān)管政策研究。本文嘗試拓寬該領(lǐng)域研究視角,遵循“現(xiàn)狀-機(jī)理-預(yù)測(cè)”的研究思路,對(duì)智能投顧服務(wù)資產(chǎn)選擇的傾向性及價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制展開(kāi)研究。首先對(duì)智能投顧的運(yùn)作機(jī)制進(jìn)行案例研究,初步判斷影響智能投顧基礎(chǔ)資產(chǎn)庫(kù)選擇的因素。其次,我們運(yùn)用實(shí)證研究,對(duì)智能投顧服務(wù)運(yùn)作機(jī)制現(xiàn)狀下的機(jī)理進(jìn)行探索,揭示智能投顧服務(wù)對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇傾向性影響因素并對(duì)各因素間的關(guān)系進(jìn)行分析。最后,我們運(yùn)... 

【文章來(lái)源】：中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)安徽省211工程院校985工程院校

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【學(xué)位級(jí)別】：博士

【部分圖文】：

圖１．５問(wèn)題研宄思路??

?第１章緒論?????——？鈷論??提出閩題?—???????——？現(xiàn)論＃嚴(yán)和《逆允ｌｉｆｔ??——？?Ｓｉｔｍｉ？務(wù)運(yùn)作■機(jī)刺ｗ絮例《宂??嘴宂???ｊ???分＿透?一一Ｊ?ｈ；：：ｋ?丨．：．，：’；７：廣丨上、＾??？鏡丨４顧《務(wù)市場(chǎng)中的價(jià)格萣爭(zhēng)?７￣￣??￣１?＿ｙ宂??１?ｋ?細(xì)Ｔ???Ｔ???鱗決ＭＥ??？總結(jié)刼崧蟄??圖１．４論文結(jié)構(gòu)圖??｜?｜?：??研宄１???智能投顧服務(wù)運(yùn)作機(jī)制的案例研宄?現(xiàn)狀?????????Ｙ???智能投顧服務(wù)對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇?｜??ＷＡ２?：傾向性研Ｋ????—．??????Ｖ??智能投顧服務(wù)市場(chǎng)中的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)??喊３??：?機(jī)制職?麵??圖１．５問(wèn)題研宄思路??本文的三部分探索性研宄遵循“現(xiàn)狀－機(jī)理－預(yù)測(cè)”的研宂模式，逐步遞進(jìn)，層??層深入，嘗試探索智能投顧相關(guān)問(wèn)題。本文首先對(duì)智能投顧的運(yùn)作機(jī)制進(jìn)行案例??１２??

?一一一競(jìng)爭(zhēng)??—??個(gè)人財(cái)務(wù)托戶一１?理財(cái)資汛投資平臺(tái)??管?ｔ里平臺(tái)－—擁有—用戶?＾—擁有—??線上理獅問(wèn)」？：?一自助財(cái)菖菅理平臺(tái)??平會(huì)?、?，?／丨??＼?“有：?＼部分插有??＼?＇．?Ｖ?１?Ｉ??／＇、?／?＼部＞擁有??＼／?＼?產(chǎn)品?：??互補(bǔ)、聯(lián)合運(yùn)葚?部分擁有，＃?＼?＞?競(jìng)爭(zhēng)??／ｙ?、＼／．擁有??＼?＇??／部分擁有．?：部分￥有＼??！??？？？？？－？?互補(bǔ)、聯(lián)合運(yùn)苷?１??圖３．１智能投顧的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局??２６??

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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