本文關(guān)鍵詞：基于績(jī)效考核下的國(guó)有控股銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

網(wǎng)友cdsqbyl近日為您收集整理了關(guān)于基于績(jī)效考核下的國(guó)有控股銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究的文檔，希望對(duì)您的工作和學(xué)習(xí)有所幫助。以下是文檔介紹：基于績(jī)效考核下的國(guó)有控股銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究【摘要】:近年來(lái),世界各地商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā),遭受操作風(fēng)險(xiǎn)損失嚴(yán)重的銀行甚至遭遇倒閉,操作風(fēng)險(xiǎn)的研究因此而成為熱點(diǎn)話題,很多金融界理論學(xué)者和實(shí)踐者紛紛對(duì)其管理問(wèn)題進(jìn)行探索與實(shí)踐。隨著這一問(wèn)題的日益關(guān)注和金融危機(jī)的發(fā)生,巴塞爾協(xié)議中針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)也在不斷完善,從不關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題到開(kāi)始界定操作風(fēng)險(xiǎn)概念、提出操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法,直至提出操作風(fēng)險(xiǎn)納入資本充足率計(jì)算公式,操作風(fēng)險(xiǎn)管理已成為全世界矚目的話題。中國(guó)金融界對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注可以追溯到明清時(shí)期,從山西金融票號(hào)的發(fā)展研究中可以看到其對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效方法與思維,隨著社會(huì)的不斷發(fā)展和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的不斷深化,信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更多得被金融學(xué)家與實(shí)踐者關(guān)注,操作風(fēng)險(xiǎn)這一問(wèn)題的研究與探索在一段時(shí)間被忽視,然而這一問(wèn)題卻始終存在于商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)當(dāng)中。直到近幾年中國(guó)商業(yè)銀行案件頻發(fā),且大多涉及操作風(fēng)險(xiǎn)案件,為此中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在2007 年出臺(tái)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。國(guó)內(nèi)外大多數(shù)文獻(xiàn)的研究是在對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題分析建議中提到應(yīng)從績(jī)效考核入手來(lái)管理操作風(fēng)險(xiǎn),而將“從績(jī)效考核視角研究操作風(fēng)險(xiǎn)管理”作為獨(dú)立研究的文獻(xiàn)甚少。2010 年開(kāi)始,中國(guó)各商業(yè)銀行尤其是國(guó)有控股商業(yè)銀行開(kāi)始關(guān)注“操作風(fēng)險(xiǎn)納入績(jī)效考核來(lái)推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理”這一思路的推廣與引用,2012 年中國(guó)國(guó)有控股商業(yè)銀行開(kāi)始針對(duì)自身操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平和績(jī)效考核現(xiàn)狀對(duì)各自的績(jī)效考核指標(biāo)進(jìn)行優(yōu)化研究與修正。由此,操作風(fēng)險(xiǎn)管理如何與績(jī)效考核的緊密結(jié)合的研究也逐步成為各大銀行實(shí)踐探索的熱點(diǎn)。基于此,本文結(jié)合管理學(xué)研究思路,基于人力資源管理中的績(jī)效考核研究視角,對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行分析與探索。通過(guò)對(duì)中國(guó)國(guó)有控股商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的剖析及相關(guān)理論性剖析中,本文認(rèn)為績(jī)效考核與操作風(fēng)險(xiǎn)管理之間存在緊密相關(guān)性,即績(jī)效考核體系的優(yōu)化將對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平提升起到關(guān)鍵作用。因此,本文就目前中國(guó)國(guó)有控股商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行深入分析,并從晉商傳統(tǒng)優(yōu)秀文化入手,對(duì)晉商在人力資源尤其是績(jī)效考核方面進(jìn)行深入研究與分析,對(duì)中國(guó)股份制商業(yè)銀行在這方面發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)及國(guó)際活躍銀行的先進(jìn)思路有所借鑒,從而得出適合中國(guó)國(guó)有控股商業(yè)銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)方面的方法與思路,提煉出適合其發(fā)展的非財(cái)務(wù)性指標(biāo)體系,并對(duì)該指標(biāo)權(quán)重進(jìn)行修正。這次指標(biāo)及權(quán)重的修正涉及銀行人員面較為全面,從各分行領(lǐng)導(dǎo)班子到各行業(yè)務(wù)部門(主要涉及客戶經(jīng)理與柜員),再到操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)監(jiān)督部門人員。所有層面的指標(biāo)及權(quán)重設(shè)計(jì)主旨在于如何引入誠(chéng)信、道德約束等方面的非財(cái)務(wù)性指標(biāo),將此指標(biāo)確立并落實(shí)在今后的績(jī)效考核中,通過(guò)考核手段來(lái)規(guī)范各級(jí)員工的操作行為,從而在銀行內(nèi)部逐步形成合規(guī)、誠(chéng)信、合作的企業(yè)文化,繼而促使中國(guó)國(guó)有控股商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理真正從內(nèi)控機(jī)制上達(dá)到最高水平。此外,為保證新建立的績(jī)效考核指標(biāo)及權(quán)重能夠穩(wěn)步實(shí)施,本文還提出了相應(yīng)的保障措施。本文研究將對(duì)目前中國(guó)國(guó)有控股商業(yè)銀行乃至其他股份制銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理與績(jī)效考核緊密結(jié)合這一研究和實(shí)踐領(lǐng)域提供理論與實(shí)踐指導(dǎo),也為管理學(xué)與金融學(xué)研究領(lǐng)域交叉研究成果做出積極的貢獻(xiàn)�！娟P(guān)鍵詞】:績(jī)效考核國(guó)有控股商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理主成分分析 AHP 層次分析 【學(xué)位授予單位】:山西財(cái)經(jīng)大學(xué) 【學(xué)位級(jí)別】:博士 【學(xué)位授予年份】:2013 【分類號(hào)】:F832.33 【目錄】:摘要 6-8Abstract8-151.導(dǎo)論 15-371.1 選題背景和意義15-191.1.1 選題背景 15-171.1.2 選題意義 17-191.2 國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述19-251.2.1 國(guó)外文獻(xiàn)綜述 19-211.2.2 國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)綜述 21-251.3 基本范疇界定 25-321.3.1 商業(yè)銀行與國(guó)有控股商業(yè)銀行 25-261.3.2 績(jī)效考核指標(biāo)及其選取方法 26-291.3.3 績(jī)效考核指標(biāo)權(quán)重及設(shè)計(jì)方法 29-321.4 研究方法和采用的技術(shù)路線 32-351.4.1 研究方法 32-331.4.2 技術(shù)路線與本文框架 33-351.5 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn) 35-372.績(jī)效考核與操作風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)系的理論剖析 37-542.1 商業(yè)銀行績(jī)效考核與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一般理論37-432.1.1 商業(yè)銀行績(jī)效考核一般理論 37-382.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理一般理論 38-432.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與績(jī)效考核的必然聯(lián)系 43-542.2.1 基于操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論框架分析的啟示 43-452.2.2 基于內(nèi)部控制理論對(duì)二者關(guān)系的啟示 45-472.2.3 基于平衡計(jì)分卡體系下的二者關(guān)系啟示47-482.2.4 公司治理理論對(duì)二者關(guān)系的啟示 48-492.2.5 基于其他相關(guān)理論的啟示 49-543.操作風(fēng)險(xiǎn)管理與績(jī)效考核相關(guān)性實(shí)證剖析54-633.1 基于離散性分析下的操作風(fēng)險(xiǎn)管理與績(jī)效考核相關(guān)實(shí)證分析 54-583.2 績(jī)效考核與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的博弈分析 58-633.2.1 模型的假設(shè)條件與研究界定 593.2.2 博弈模型建立 59-623.2.3 最佳模式選擇62-634.基于績(jī)效考核下的操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀比較與借鑒 63-1204.1基于績(jī)效考核下的國(guó)有控股商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析63-1114.1.1 基于操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的現(xiàn)狀分析 63-784.1.2 國(guó)有控股商業(yè)銀行內(nèi)控管理比較分析 78-884.1.3 基于績(jī)效考核下的操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析 88-924.1.4 基于國(guó)有控股商業(yè)銀行山西省各分行的實(shí)證研究 92-1114.2 基于績(jī)效考核下的操作風(fēng)險(xiǎn)管理國(guó)內(nèi)經(jīng)驗(yàn)借鑒111-1204.2.1 某股份制銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒 111-1154.2.2 明清票號(hào)發(fā)展中通過(guò)績(jī)效考核防范操作風(fēng)險(xiǎn)的啟示 115-1205.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與啟示 120-1315.1 巴塞爾協(xié)議發(fā)展中的啟示 120-1255.1.1《巴塞爾協(xié)議》中關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的描述 120-1235.1.2 巴塞爾協(xié)議對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的啟示和影響 123-1255.2 國(guó)際活躍銀行成功經(jīng)驗(yàn)的啟示125-1315.2.1 從治理結(jié)構(gòu)上重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理 125-1275.2.2 國(guó)際活躍銀行大多重視風(fēng)險(xiǎn)管理文化 127-1285.2.3 重視全面操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序的建立 128-1316.國(guó)有控股商業(yè)銀行績(jī)效考核體系修正 131-1596.1關(guān)鍵績(jī)效考核指標(biāo)的修正(運(yùn)用主成分分析法)131-1446.1.1 戰(zhàn)略地圖的描述 131-1346.1.2 引入風(fēng)險(xiǎn)收入后的領(lǐng)導(dǎo)班子績(jī)效指標(biāo)修正134-1396.1.3 業(yè)務(wù)操作層面員工績(jī)效考核指標(biāo)優(yōu)化 139-1436.1.4 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部門績(jī)效考核指標(biāo)修正方向 143-1446.2 部分崗位指標(biāo)權(quán)重的修正( 運(yùn)用 AHP 分析法)144-1556.2.1 領(lǐng)導(dǎo)班子績(jī)效指標(biāo)權(quán)重修正144-1486.2.2 業(yè)務(wù)操作層面績(jī)效指標(biāo)權(quán)重修正 148-1556.3 完善考核辦法 155-1596.3.1 明確績(jī)效目標(biāo) 155-1566.3.2 確定考核周期 1566.3.3 明確考核組織機(jī)構(gòu)及責(zé)任劃

12>

  本文關(guān)鍵詞：基于績(jī)效考核下的國(guó)有控股銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。