本文關(guān)鍵詞：我國影子銀行業(yè)務模式及監(jiān)管策略研究

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【摘要】：2007年“影子銀行”的概念被正式提出以來,隨著學術(shù)界和金融業(yè)界對次貸危機發(fā)生機制的分析、研究的深入,影子銀行這一特殊的金融主體日益受到重視。發(fā)達金融市場及其監(jiān)管當局對以金融衍生品、資產(chǎn)證券化為代表的影子銀行進行了全面、深入的研究,并針對次貸危機中影子體系爆發(fā)的風險制定了相應的監(jiān)管政策。與美國等發(fā)達金融市場不同,中國式“影子銀行”有著特殊的主體構(gòu)成與業(yè)務模式。第一部分,本文通過比較目前國內(nèi)外對于影子銀行的界定,結(jié)合中國影子銀行的發(fā)展特點以及目前市場較為認可的界定方式,提出我國影子銀行主要包括:銀信合作影子銀行業(yè)務、銀行同業(yè)影子銀行業(yè)務、銀證合作影子銀行業(yè)務、銀基合作影子銀行業(yè)務、P2P小額貸款公司、民間借貸、地下錢莊等。第二部分,基于體量規(guī)模、金融創(chuàng)新活躍度及系統(tǒng)重要性等因素,本文重點探討四大類影子銀行業(yè)務的運作模式和業(yè)務規(guī)模:銀信合作商業(yè)銀行理財非標債權(quán)業(yè)務、商業(yè)銀行同業(yè)買入返售業(yè)務、銀證合作券商資管創(chuàng)新業(yè)務、銀基合作基金子公司類信托業(yè)務四大類影子銀行業(yè)務。第三部分,基于影子銀行業(yè)務模式的分析,進一步探討我國影子銀行的潛在風險和對金融市場及實體經(jīng)濟所產(chǎn)生的影響,從而得出必須加強對我國影子銀行監(jiān)管的結(jié)論。我國影子銀行存在內(nèi)控機制薄弱、外部監(jiān)管滯后和逆向選擇帶來的資源配置問題等潛在風險。盡管影子銀行推動了我國利率市場化進程、是商業(yè)銀行信貸的有效補充,同時也促進了我國金融市場創(chuàng)新,但我國影子銀行也削弱、扭曲了貨幣政策效果,推高了社會融資成本,阻礙了我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整。因此,應加強對我國影子銀行的監(jiān)管。第四部分,借助不完全信息動態(tài)博弈模型,分析監(jiān)管當局和影子銀行機構(gòu)在不完全信息情況下的動態(tài)博弈均衡解,為下文提出監(jiān)管建議提供科學的理論依據(jù)。最后,基于對影子銀行業(yè)務模式、潛在風險,產(chǎn)生影響、監(jiān)管博弈模型的分析,在梳理我國現(xiàn)行影子銀行監(jiān)管政策的基礎(chǔ)上,提出相應的監(jiān)管政策建議。
【關(guān)鍵詞】：影子銀行 銀信合作 銀行同業(yè) 銀證合作 銀基合作 金融監(jiān)管
【學位授予單位】：華東政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.3
【目錄】：

• 摘要2-4
• Abstract4-9
• 導言9-18
• 第一節(jié) 論文的研究目的及研究意義9-10
• 一、研究目的9
• 二、研究意義9-10
• 第二節(jié) 影子銀行研究文獻綜述10-16
• 一、國內(nèi)研究現(xiàn)狀10-13
• 二、國外研究現(xiàn)狀13-16
• 第三節(jié) 論文的研究方法、研究難點及創(chuàng)新點16-18
• 一、研究方法16
• 二、研究難點16
• 三、本文的創(chuàng)新16-18
• 第一章 我國影子銀行的界定18-29
• 第一節(jié) 界定我國影子銀行的必要性18-19
• 第二節(jié) 發(fā)達金融市場影子銀行的界定19-23
• 一、歐美發(fā)達金融市場對影子銀行的界定19-21
• 二、國際金融機構(gòu)對影子銀行的界定21-23
• 三、小結(jié)23
• 第三節(jié) 我國影子銀行的界定23-27
• 一、我國學術(shù)界對影子銀行的界定24-25
• 二、我國金融業(yè)界對影子銀行的界定25-26
• 三、我國監(jiān)管當局對影子銀行的界定26-27
• 四、小結(jié)27
• 第四節(jié) 本文對我國影子銀行的界定27-29
• 一、影子銀行的特征27-28
• 二、本文對我國影子銀行的界定28-29
• 第二章 我國影子銀行的業(yè)務運作模式29-55
• 第一節(jié) 銀信合作影子銀行業(yè)務運作模式30-38
• 一、業(yè)務簡介30-31
• 二、主要業(yè)務運作模式31-33
• 三、業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀33-38
• 第二節(jié) 銀行同業(yè)影子銀行業(yè)務運作模式38-44
• 一、業(yè)務簡介38
• 二、主要業(yè)務運作模式38-42
• 三、業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀42-44
• 第三節(jié) 銀證合作影子銀行業(yè)務運作模式44-49
• 一、業(yè)務簡介44-46
• 二、主要業(yè)務運作模式46-48
• 三、業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀48-49
• 第四節(jié) 銀基合作影子銀行業(yè)務49-54
• 一、業(yè)務簡介49-50
• 二、主要業(yè)務運作模式50-52
• 三、業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀52-54
• 小結(jié)54-55
• 第三章 我國影子銀行存在的風險及其影響55-61
• 第一節(jié) 我國影子銀行存在的風險55-58
• 一、我國影子銀行體系的整體風險55-56
• 二、各類影子銀行業(yè)務存在的風險56-58
• 第二節(jié) 我國影子銀行的影響58-59
• 第三節(jié) 加強影子銀行監(jiān)管的必要性59-61
• 一、防范金融市場系統(tǒng)性風險59-60
• 二、正確引導影子銀行業(yè)務創(chuàng)新60
• 三、促進實體經(jīng)濟健康發(fā)展60-61
• 第四章 不完全信息動態(tài)博弈模型下的影子銀行監(jiān)管策略分析61-65
• 第一節(jié) 模型假設(shè)61-62
• 第二節(jié) 均衡分析62-64
• 第三節(jié) 模型分析64-65
• 第四節(jié) 影子銀行監(jiān)管策略分析65
• 第五章 加強我國影子銀行監(jiān)管的政策建議65-80
• 第一節(jié) 當前我國影子銀行的監(jiān)管政策65-76
• 一、銀信合作影子銀行業(yè)務監(jiān)管政策66-71
• 二、銀行同業(yè)業(yè)務監(jiān)管政策71-73
• 三、銀證合作業(yè)務監(jiān)管政策73-74
• 四、銀基合作業(yè)務監(jiān)管政策74-76
• 第二節(jié) 加強我國影子銀行監(jiān)管的政策建議76-80
• 一、建立和完善信息披露機制76
• 二、建立和完善監(jiān)管激勵機制76-77
• 三、降低影子銀行機構(gòu)的內(nèi)控成本77-78
• 四、開展監(jiān)管部門合作78
• 五、推進利率市場化進程78
• 六、規(guī)范影子銀行業(yè)務資金投向78-79
• 七、繼續(xù)引導非金融機構(gòu)去通道化發(fā)展79
• 八、大力發(fā)展資產(chǎn)證券化業(yè)務79-80
• 參考文獻80-85
• 結(jié)語85-86
• 后記86-87
• 在讀期間發(fā)表的學術(shù)論文與研究成果87-88

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4 王s，

本文編號：993948