本文關(guān)鍵詞：大數(shù)據(jù)時(shí)代我國財(cái)富管理行業(yè)商業(yè)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)研究

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【摘要】：中國資本市場,二十多年來的迅速發(fā)展,作為金融舞臺(tái)上主要角色——財(cái)富管理行業(yè)占據(jù)了重要的地位。隨著競爭日趨激烈的金融環(huán)境的變化和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展,保險(xiǎn)、證券、銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)迅速發(fā)展。隨著網(wǎng)絡(luò)迅速的發(fā)展、財(cái)富的大幅積聚、金融全球化的進(jìn)展、客戶需求的進(jìn)一步提高,財(cái)富管理行業(yè)的市場發(fā)展面臨嚴(yán)峻的的挑戰(zhàn),強(qiáng)烈地沖擊著傳統(tǒng)財(cái)富管理模式。財(cái)富管理行業(yè)各大機(jī)構(gòu)為了尋求創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型,都處于探索、創(chuàng)新的階段,以適應(yīng)新的市場經(jīng)濟(jì)條件下的轉(zhuǎn)型。那么,如何在市場行情、政策法規(guī)、盈利模式等方面受到限制和約束的情況下,得以生存和發(fā)展,是當(dāng)前財(cái)務(wù)管理行業(yè)迫切需要考慮的問題。大數(shù)據(jù)時(shí)代的來臨,對(duì)整個(gè)金融行業(yè)產(chǎn)生了影響。從因果思維到相關(guān)思維,從感性消費(fèi)到理性消費(fèi),從單向生產(chǎn)到互動(dòng)生產(chǎn),從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到服務(wù)驅(qū)動(dòng),大數(shù)據(jù)對(duì)我們的思維、消費(fèi)、生產(chǎn)、商業(yè)模式有了質(zhì)的重構(gòu)。中國財(cái)富管理行業(yè)也在這一時(shí)代背景下,逐漸開始了產(chǎn)品的調(diào)整、人才體系的重構(gòu)、后臺(tái)系統(tǒng)的建設(shè)和業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型。在此過程中,企業(yè)必須結(jié)合我國政策和市場需求、考慮競爭優(yōu)勢(shì)、把握時(shí)代契機(jī)、借鑒國內(nèi)和國外的財(cái)富管理的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn),積極促進(jìn)和發(fā)展產(chǎn)品的多元化,對(duì)客戶群體細(xì)分,并為之提供差異化專業(yè)服務(wù),在多層次資本市場中,鞏固資產(chǎn)配置運(yùn)用的重要地位,進(jìn)而提高核心競爭力。本文將緊圍繞大數(shù)據(jù)時(shí)代背景下,我國財(cái)富管理行業(yè)商業(yè)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)的必要性提出,我國財(cái)富管理行業(yè)將會(huì)從產(chǎn)品主導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻糁鲗?dǎo)、服務(wù)客戶從區(qū)域走向全球、從提供產(chǎn)品轉(zhuǎn)為提供方案、產(chǎn)品配置從區(qū)域走向全球、從銷售產(chǎn)品走向管理資產(chǎn)、從傳統(tǒng)平臺(tái)走向創(chuàng)新平臺(tái)以及客戶終端服務(wù)整體專業(yè)化等轉(zhuǎn)型的具體方向、建議及措施。
【關(guān)鍵詞】：財(cái)富管理 大數(shù)據(jù)時(shí)代 轉(zhuǎn)型升級(jí) 資產(chǎn)配置
【學(xué)位授予單位】：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 1 引言8-15
• 1.1 選題背景及意義8-9
• 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀9-13
• 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀9-11
• 1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀11-13
• 1.3 研究思路和方法13-14
• 1.4 文章框架結(jié)構(gòu)14-15
• 2. 我國第三方財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及分析15-35
• 2.1 第三方財(cái)富管理行業(yè)概述15-16
• 2.2 第三方財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展歷程16-21
• 2.2.1 國外財(cái)富管理業(yè)發(fā)展歷程分析16-19
• 2.2.2 國內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展歷程分析19-21
• 2.3 我國第三方財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)狀21-23
• 2.4 我國第三方財(cái)富管理行業(yè)運(yùn)作模式及存在的問題23-35
• 2.4.1 我國財(cái)富管理行業(yè)商業(yè)模式23-27
• 2.4.2 我國第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的優(yōu)劣勢(shì)分析27-35
• 3． 大數(shù)據(jù)時(shí)代我國財(cái)富管理行業(yè)商業(yè)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)的必然性35-40
• 3.1 “大數(shù)據(jù)時(shí)代”的來源與特征35-39
• 3.1.1 思維模式的轉(zhuǎn)型——從因果思維到相關(guān)思維35-36
• 3.1.2 消費(fèi)模式的轉(zhuǎn)型——從感性消費(fèi)到理性消費(fèi)36-38
• 3.1.3 生產(chǎn)模式的轉(zhuǎn)型——從單向生產(chǎn)到互動(dòng)生產(chǎn)38-39
• 3.1.4 商業(yè)模式的轉(zhuǎn)型——從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到服務(wù)驅(qū)動(dòng)39
• 3.2 “大數(shù)據(jù)時(shí)代”財(cái)富管理行業(yè)商業(yè)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)的必要性39-40
• 4． 國外財(cái)富管理行業(yè)商業(yè)模式的分析與借鑒40-45
• 4.1 瑞士英國等歐洲國家40-41
• 4.1.1 私人銀行&信托模式40
• 4.1.2 顧問咨詢模式40
• 4.1.3 全能綜合模式40-41
• 4.2 美日等發(fā)達(dá)國家41-43
• 4.2.1 經(jīng)紀(jì)人模式41
• 4.2.2 投資銀行模式41-42
• 4.2.3 家庭辦公室模式42-43
• 4.3 啟示與借鑒43-45
• 5. 大數(shù)據(jù)時(shí)代我國財(cái)富管理行業(yè)商業(yè)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)的相關(guān)建議45-50
• 5.1 對(duì)策建議45-47
• 5.1.1 從產(chǎn)品主導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻舴⻊?wù)主導(dǎo)45
• 5.1.2 服務(wù)客戶從區(qū)域走向全國甚至全球45-46
• 5.1.3 從提供產(chǎn)品走向提供方案46
• 5.1.4 產(chǎn)品配置從區(qū)域走向全球46
• 5.1.5 從傳統(tǒng)平臺(tái)走向創(chuàng)新平臺(tái)46-47
• 5.2 配套措施及改進(jìn)路徑47-50
• 5.2.1 明確市場定位47
• 5.2.2 引入人才機(jī)制47-48
• 5.2.3 改善環(huán)境48-50
• 參考文獻(xiàn)50-53
• 致謝53-54
• 在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文及研究成果54-55

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前5條

1 吳世亮;;制約中國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的十大因素[J];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)學(xué)報(bào);2008年05期

2 雷婧;黃繼;;國外第三方理財(cái)?shù)陌l(fā)展經(jīng)驗(yàn)及其對(duì)我國的啟示[J];現(xiàn)代商業(yè);2008年35期

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本文編號(hào)：917220