本文關鍵詞：民生銀行泛資產業(yè)務開發(fā)與風險控制

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【摘要】：始于2008年美國爆發(fā)的次貸危機,迅速蔓延為全球金融危機,使世界經濟經歷了一場嚴峻考驗,全球金融體系所受到的沖擊首當其沖,各國對金融機構尤其是商業(yè)銀行的管控及約束日趨嚴厲。2010年《巴賽爾協(xié)議Ⅲ》正式批準實施,對商業(yè)銀行的資本要求、杠桿率、撥備率和流動性提出了更為嚴格的要求。與之對應,后次貸危機時代,隨著我國商業(yè)銀行國際化進程的快速推進,業(yè)務的急劇擴張,國內各大商業(yè)銀行尤其是全國性股份制銀行的傳統(tǒng)信貸資源空間日益萎縮,商業(yè)銀行的發(fā)展已從多年前的跑馬圈地、拼規(guī)模到如今的拼價格、拼服務的紅海時代。嚴厲的資本約束、外資銀行的紛紛加入、不斷減少的利潤空間,使商業(yè)銀行向泛資產業(yè)務經營轉型具有重要的現(xiàn)實意義。民生銀行擁有廣泛的客戶基礎和合作機構網絡,通過建立泛資產業(yè)務的資金平臺、客戶平臺、合作機構平臺和銷售平臺,調動各種專業(yè)力量和客戶資源,可以形成強大的業(yè)務競爭優(yōu)勢。在國家鼓勵提高直接融資比重和發(fā)展直接融資的背景下,債券市場發(fā)債主體和投資者雙向擴容,債券品種不斷創(chuàng)新。地方政府性債務改革帶來地方債承銷和社會資本合作模式(PPP)的新業(yè)務機會。利用泛資產業(yè)務市場資源,分享新興市場階段性投資機會,以客戶為中心,走投行化全方位發(fā)展道路,有利于民生銀行提升專業(yè)化競爭優(yōu)勢、跨越經濟周期、實現(xiàn)股東利益最大化。在國家引導重點區(qū)域建設、經濟轉型、區(qū)域和產業(yè)發(fā)展動能轉換的背景下,大中型民營企業(yè)客戶有較強的跨區(qū)域并購和產業(yè)整合和并購重組需求。隨著國有企業(yè)混合所有制改革的推進,國有企業(yè)并購重組市場也將迎來數十萬億業(yè)務機會。這既是民生銀行實現(xiàn)商業(yè)銀行投行化戰(zhàn)略轉型的必經之路,也是應對審慎化監(jiān)管,突破資產負債表約束,從重資本轉向輕資產、輕資本的綠色經營,跨越“中等銀行陷阱”的可行道路。本文從民生銀行的角度具體分析了民生銀行發(fā)展泛資產業(yè)務的必要性和重要意義、仔細探究了民生銀行發(fā)展泛資產業(yè)務的思路,并針對泛資產業(yè)務中面臨的各種風險提出相應的建議與對策,以有效控制風險。
【關鍵詞】：民生銀行 泛資產管理 經營轉型 風險控制
【學位授予單位】：大連海事大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-11
• 第1章 緒論11-20
• 1.1 研究背景與意義11-15
• 1.1.1 研究背景11-13
• 1.1.2 研究意義13-15
• 1.2 研究思路與結構安排15-16
• 1.2.1 研究思路15-16
• 1.2.2 結構安排16
• 1.3 文獻綜述16-20
• 第2章 泛資產業(yè)務概述20-40
• 2.1 泛資產業(yè)務的內涵及基本特征20-22
• 2.1.1 資產管理業(yè)務定義以及相關概念20-22
• 2.1.2 泛資產業(yè)務的內涵22
• 2.2 商業(yè)銀行發(fā)展泛資產業(yè)務的歷程22-29
• 2.2.1 國內商業(yè)銀行發(fā)展資產管理業(yè)務的發(fā)展歷程23
• 2.2.2 商業(yè)銀行理財產品的發(fā)展特征23-27
• 2.2.3 民生銀行發(fā)展泛資產業(yè)務風險組合策略27-29
• 2.3 商業(yè)銀行泛資產業(yè)務模式29-35
• 2.3.1 銀行理財計劃的交易結構30
• 2.3.2 銀證信合作委托貸款業(yè)務30-31
• 2.3.3 銀證保合作業(yè)務31-32
• 2.3.4 銀證合作信用證劃款業(yè)務32-33
• 2.3.5 公私合作模式(Public-Private-Partnership)33-35
• 2.3.6 商業(yè)銀行信貸資產證券化35
• 2.4 民生銀行泛資產業(yè)務模式分析35-40
• 2.4.1 民生銀行融資并購資產管理業(yè)務35-37
• 2.4.2 民生銀行信貸資產收益權轉讓模式37-38
• 2.4.3 聯(lián)合融資(債權投資計劃+信托計劃)模式38-40
• 第3章 民生銀行泛資產業(yè)務總體策略與風險分析40-47
• 3.1 債券承銷策略與風險分析40-42
• 3.1.1 債券承銷業(yè)務市場機會40-41
• 3.1.2 債券承銷業(yè)務開發(fā)思路與策略41
• 3.1.3 債券承銷業(yè)務風險分析41-42
• 3.2 股票市場策略與風險分析42-43
• 3.2.1 股票業(yè)務市場機會42
• 3.2.2 股票市場開發(fā)思路與策略42-43
• 3.2.3 股票市場業(yè)務風險分析43
• 3.3 投資并購市場策略與風險分析43-45
• 3.3.1 投資并購業(yè)務市場機會43-44
• 3.3.2 投資并購市場開發(fā)思路與策略44
• 3.3.3 投資并購市場風險分析44-45
• 3.4 要素市場策略與風險分析45
• 3.4.1 要素市場業(yè)務機會45
• 3.4.2 要素市場開發(fā)思路與策略45
• 3.4.3 要素市場風險分析45
• 3.5 非標資產業(yè)務策略與風險分析45-47
• 3.5.1 非標資產業(yè)務市場業(yè)務機會45-46
• 3.5.2 非標資產業(yè)務開發(fā)思路與策46
• 3.5.3 非標資產業(yè)務風險分析46-47
• 第4章 民生銀行泛資產業(yè)務展望47-56
• 4.1 銀銀合作仍是主導與基礎47-48
• 4.2 理財產品應朝著開放式、基金化的方向發(fā)展48-49
• 4.3 銀行與其他金融機構合作49-53
• 4.3.1 銀信合作到了一個關鍵路口49
• 4.3.2 銀證合作需轉變模式49-51
• 4.3.3 銀基合作是創(chuàng)新重點51
• 4.3.4 銀保合作空間巨大51-52
• 4.3.5 銀租合作有潛力52-53
• 4.4 探索與資產管理公司、金融資產交易所的業(yè)務合作53
• 4.5 促進私人銀行業(yè)務發(fā)展,推動個人資產管理業(yè)務創(chuàng)新53-54
• 4.6 爭取設立基金與金融租賃公司,準并著手準備信貸資產證券化54-55
• 4.7 準并著手備信貸資產證券化55-56
• 第5章 民生銀行泛資產業(yè)務面臨的風險及應對措施56-62
• 5.1 面臨的風險56-59
• 5.1.1 現(xiàn)行金融監(jiān)管體系與泛資產業(yè)務的矛盾56
• 5.1.2 影子銀行風險膨脹56-57
• 5.1.3 銀行理財“異化”57-58
• 5.1.4 缺乏熟悉泛資產業(yè)務的專業(yè)人才58
• 5.1.5 投資者的專業(yè)水平有待提升58-59
• 5.2 風險應對措施59-62
• 5.2.1 建立專業(yè)泛資產業(yè)務風險管理體系59
• 5.2.2 建立跨系統(tǒng)的資產管理業(yè)務聯(lián)動平臺59-60
• 5.2.3 加強金融創(chuàng)新管理和落實對理財產品風險管理60
• 5.2.4 注意新資產辦法對風險權重和杠桿比規(guī)定60
• 5.2.5 建立完善的內部監(jiān)督審核機制60
• 5.2.6 培育熟悉跨領域資產管理業(yè)務的金融人才60-61
• 5.2.7 認真細致進行客戶細分、做好投資者教育61-62
• 第6章 民生銀行泛資管項目案例分析62-82
• 6.1 項目要素簡介62-64
• 6.2 評審過程描述64
• 6.3 合作機構分析64-65
• 6.4 資管計劃面臨的風險65-72
• 6.4.1 合規(guī)性風險分析65-67
• 6.4.2 信用風險分析67-72
• 6.5 增信措施分析72-74
• 6.6 財務風險分析74-80
• 6.7 流動性風險分析80
• 6.8 結論80-82
• 結論82-83
• 參考文獻83-87
• 致謝87

【參考文獻】

中國期刊全文數據庫 前5條

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中國碩士學位論文全文數據庫 前1條

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本文編號：806789