本文關鍵詞：銀監(jiān)會對建設銀行個人理財業(yè)務監(jiān)管的案例研究

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【摘要】：改革開放至今,我國經濟持續(xù)增長,居民收入不斷提高,居民可投資的資產日益增加,居民對個人理財的需求也更加強烈,這就為國內商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務提供了巨大的空間。我國商業(yè)銀行發(fā)展到今天,面臨存貸款利差減小的挑戰(zhàn),以及我國加入WTO后,眾多的外資銀行進入國內,這促使國內商業(yè)銀行紛紛向零售銀行轉型,通過大力發(fā)展中間業(yè)務,創(chuàng)造更多的利潤增長點。個人理財業(yè)務屬于典型的中間業(yè)務。建設銀行作為四大國有商業(yè)銀行之一,由于具有良好的信譽度和雄厚的資金實力,在發(fā)展個人理財業(yè)務方面具有得天獨厚的巨大優(yōu)勢。但由于國內金融環(huán)境的諸多限制,與發(fā)達國家的銀行相比,建設銀行在開展個人理財業(yè)務方面仍然存在很多不足。比如理財品牌認知度較低、理財觀念不夠先進、理財人員綜合素質不高,理財業(yè)務技術支持不夠等等。同時,我國在銀行個人理財業(yè)務的立法相對緩慢,這給理財業(yè)務的規(guī)范發(fā)展也帶來諸多不便�？梢�,銀監(jiān)會對銀行個人理財業(yè)務的監(jiān)管尤為重要,銀監(jiān)會加強監(jiān)管力度勢在必行。本文以公共政策學、公共經濟學、公共政策決策理論、公共政策執(zhí)行理論、公共產品理論和公共選擇理論為基礎。對建設銀行的個人理財業(yè)務的經營環(huán)境,自身的優(yōu)勢和劣勢以及銀監(jiān)會在對銀行監(jiān)管方面的方針政策做出了分析。從而發(fā)現(xiàn)建設銀行在個人理財業(yè)務運行中的問題以及銀監(jiān)會監(jiān)管方面存在的問題,并進一步分析原因,確保銀監(jiān)會的政策目標真正實現(xiàn),并對此提出針對建設銀行切實可行的對策建議。
【關鍵詞】：建設銀行 個人理財業(yè)務 銀監(jiān)會
【學位授予單位】：電子科技大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-11
• 第一章 緒論11-17
• 1.1 問題的提出11-13
• 1.1.1 提出問題11
• 1.1.2 研究背景11
• 1.1.3 選題依據11-12
• 1.1.4 理論基礎12-13
• 1.2 研究意義13-14
• 1.2.1 理論意義13
• 1.2.2 實際意義13-14
• 1.3 國內外研究評述14-16
• 1.3.1 國外個人理財業(yè)務研究現(xiàn)狀14
• 1.3.2 國內個人理財業(yè)務研究現(xiàn)狀14-15
• 1.3.3 國內外個人理財業(yè)務之間的差異15-16
• 1.4 研究方法及技術路線16-17
• 1.4.1 研究方法16
• 1.4.2 技術路線16-17
• 第二章 案例的典型性分析17-19
• 2.1 建設銀行渝中支行地理位置的典型性17
• 2.2 建設銀行渝中支行個人理財產品的典型性17-18
• 2.2.1 自發(fā)理財產品的典型性分析17-18
• 2.2.2 代理理財產品的典型性分析18
• 2.3 銀監(jiān)會與銀行的關系18-19
• 第三章 案例描述19-27
• 3.1 銀監(jiān)會監(jiān)管的方式19-21
• 3.1.1 銀監(jiān)會監(jiān)管的歷史回顧19
• 3.1.2 銀監(jiān)會監(jiān)管的意義19-20
• 3.1.3 銀監(jiān)會監(jiān)管的理念及方式20-21
• 3.2 銀監(jiān)會監(jiān)管案例銀行的現(xiàn)狀21-24
• 3.2.1 銀監(jiān)會監(jiān)管案例銀行的回顧21-22
• 3.2.2 銀監(jiān)會監(jiān)管案例銀行所發(fā)現(xiàn)的問題22-23
• 3.2.3 銀監(jiān)會監(jiān)管案例銀行的處理效果23-24
• 3.3 銀監(jiān)會監(jiān)管存在的問題24-27
• 3.3.1 監(jiān)管角色錯位24-25
• 3.3.2 非現(xiàn)場監(jiān)管的問題25-26
• 3.3.3 現(xiàn)場監(jiān)管的問題26-27
• 第四章 銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務運轉流程的監(jiān)管27-34
• 4.1 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財的研發(fā)和設計的監(jiān)管27-29
• 4.1.1 建設銀行個人理財的研發(fā)27
• 4.1.2 建設銀行個人理財的設計27-28
• 4.1.3 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財的研發(fā)和設計的監(jiān)管辦法和規(guī)章28-29
• 4.2 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財的投資運作方式及投資品種的監(jiān)管29-31
• 4.2.1 建設銀行個人理財的投資運作方式29
• 4.2.2 建設銀行個人理財的投資品種29-30
• 4.2.3 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財的投資運作方式及投資品種的監(jiān)管辦法和規(guī)章30-31
• 4.3 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財的會計核算和風險控制的監(jiān)管31-32
• 4.3.1 建設銀行個人理財的會計核算31
• 4.3.2 建設銀行個人理財的風險控制31
• 4.3.3 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財的會計核算和風險控制的監(jiān)管辦法和規(guī)章31-32
• 4.4 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財業(yè)務監(jiān)管的案例研究32-34
• 第五章 銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務信息披露機制的監(jiān)管34-40
• 5.1 銀監(jiān)會對個人理財產品客戶評估及風險揭示的監(jiān)管34-35
• 5.1.1 銀監(jiān)會對個人理財產品客戶評估的監(jiān)管34
• 5.1.2 銀監(jiān)會對個人理財產品的風險揭示的監(jiān)管34-35
• 5.2 銀監(jiān)會對個人理財產品信息披露及投訴處理機制的監(jiān)管35-37
• 5.2.1 銀監(jiān)會對個人理財產品信息披露的監(jiān)管35-36
• 5.2.2 銀監(jiān)會對個人理財產品投訴處理機制的監(jiān)管36-37
• 5.3 銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務信息披露機制監(jiān)管的案例研究37-40
• 第六章 銀監(jiān)會對個人理財產品銷售活動的監(jiān)管40-43
• 6.1 銀監(jiān)會對個人理財產品銷售活動的監(jiān)管方式及過程40-41
• 6.1.1 銀監(jiān)會對個人理財產品銷售活動的監(jiān)管方式40
• 6.1.2 銀監(jiān)會對個人理財產品銷售活動的監(jiān)管及過程40-41
• 6.2 銀監(jiān)會對個人理財產品銷售活動監(jiān)管的案例研究41-43
• 第七章 結論與啟示43-49
• 7.1 銀監(jiān)會監(jiān)管的對策43-44
• 7.2 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財業(yè)務的指導意見44-46
• 7.3 銀監(jiān)會對建設銀行個人理財業(yè)務的啟示和展望46-49
• 致謝49-50
• 參考文獻50-52

【參考文獻】

中國期刊全文數據庫 前2條

1 楊俊松;;對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務監(jiān)管的思考[J];金融與經濟;2006年03期

2 謝珍貴;試論我國商業(yè)銀行競爭的新焦點——銀行個人理財業(yè)務[J];深圳信息職業(yè)技術學院學報;2004年02期

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本文編號：766137