本文關鍵詞：中國農業(yè)銀行蘇州分行合規(guī)風險管理優(yōu)化研究

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【摘要】：2014年以來,商業(yè)銀行運行雖然繼續(xù)保持平穩(wěn),資產負債規(guī)模穩(wěn)步增長,資本充足率和資產質量總體保持穩(wěn)定,但同時也面臨著流動性短期波動增多、信用風險上升等挑戰(zhàn)。尤其是近些年銀行金融機構大案頻發(fā),涉案金額越來越大,給銀行金融機構的風險管理提出了更高的要求。從風險構成上來說,信用風險、市場風險、操作風險是商業(yè)銀行的三大傳統(tǒng)風險,但是從風險控制的層面上來說,商業(yè)銀行的合規(guī)風險其實是凌駕于信用風險、市場風險、操作風險之上的更為核心的風險。合規(guī)風險可以說是控制和降低其他風險的基礎。但是限于復雜的經營法規(guī)條件和資源等其他方面的條件限制,我國商業(yè)銀行業(yè)的合規(guī)風險管理效果并不理想,合規(guī)風險管理仍然較多地存在于形式層面,缺乏實質落實�；谏鲜霰尘�,本文選取了蘇州農業(yè)銀行的合規(guī)風險管理作為研究對象,在試圖深入研究和深刻理解國家關于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理重要政策的基礎之上,通過分析國內外商業(yè)銀行合規(guī)風險管理經驗,深化對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的認識,明確合規(guī)風險與其他風險以及蘇州農業(yè)銀行合規(guī)部門與其他部門的關系,構建完善基于流程的合規(guī)風險管理體系和基于風險調整的合規(guī)管理保障措施,最大限度地降低蘇州農業(yè)銀行合規(guī)風險發(fā)生的頻率和所造成的損失,提高經營績效,增加公司價值,達到經營目標,并積極履行企業(yè)社會責任。通過全文的研究,共得出了以下幾點結論:(1)通過研究現有文獻,得出國內研究主要是重點探討合規(guī)風險的內涵和合規(guī)風險同其他風險的關系,國外研究綜述主要是回顧了合規(guī)風險的原則和管理體系,以及合規(guī)風險的全過程管理�？傮w來說對于商業(yè)銀行風險管理的研究,理論研究較多而實例研究較少。國外對合規(guī)風險管理意識較早,在合規(guī)風險管理研究方面更加系統(tǒng)和深入。(2)研究蘇州農業(yè)銀行合規(guī)風險管理的發(fā)展現狀�？梢钥吹诫m然已經建立專業(yè)的組織機構,也確定合規(guī)制度,但是總體上來說,合規(guī)風險管理仍然較為粗放,管理多數流于形式,沒有實質性的進展。具體表現在合規(guī)風險管理文化尚未完全成熟、合規(guī)風險管理全流程管理有待健全、合規(guī)風險管理制度建設有待完善、合規(guī)風險管理技術工具還比較落后等四個方面。(3)在詳細描述國內外五家商業(yè)銀行在合規(guī)風險管理方面的具體做法和工作亮點之后,找到了可供蘇州農業(yè)銀行借鑒學習的管理經驗,包括德意志銀行的合規(guī)風險管理的意識理念和細致的管理原則;法國興業(yè)銀行的明確的合規(guī)風險管理工作職責和工作內容;上海浦東發(fā)展銀行的將合規(guī)風險量化作為合規(guī)風險管理的戰(zhàn)略目標,將團隊分工、團隊建設落實到實處,將內控規(guī)章制度進行徹底更新?lián)Q血;興業(yè)銀行的流程立法;中國民生銀行的機制管理和制度建設。(4)本文最后一個研究重點就是蘇州農業(yè)銀行合規(guī)風險管理的優(yōu)化建議,分為六大點展開。主要結論是:第一,營造更有利的合規(guī)風險管理環(huán)境,包括進一步清晰合規(guī)風險管理的定位,進一步強化蘇州農業(yè)銀行合規(guī)風險管理的監(jiān)管要求,進一步推動蘇州農業(yè)銀行完善公司治理結構;第二,培育成熟的合規(guī)風險管理文化,包括創(chuàng)新合規(guī)風險管理理念;培育先進的合規(guī)文化;第三,完善合規(guī)風險管理全流程管理建設,包括明確合規(guī)風險管理全流程建設基調,明確合規(guī)風險管理全流程建設原則,明確合規(guī)風險管理全流程建設思路;第四,加強制度建設,確立流程立規(guī),避免制度的“破窗效應”;第五,加強合規(guī)風險問責力度;第六,創(chuàng)新合規(guī)風險管理技術,包括加強合規(guī)風險管理流程控制。
【關鍵詞】：合規(guī)風險 合規(guī)管理 全過程管理
【學位授予單位】：蘇州大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F272.3;F832.33
【目錄】：

• 中文摘要4-6
• Abstract6-11
• 第一章 緒論11-17
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究意義12-13
• 1.3 研究目標和研究內容13-14
• 1.3.1 研究目標13
• 1.3.2 研究內容13-14
• 1.4 研究方案及技術路線14-15
• 1.4.1 研究方案14
• 1.4.2 本文的技術路線圖14-15
• 1.5 可能的創(chuàng)新和不足之處15-17
• 1.5.1 可能的創(chuàng)新點15-16
• 1.5.2 文本的不足之處16-17
• 第二章 理論概述及文獻回顧17-25
• 2.1 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理理論概述17-20
• 2.1.1 公司治理理論17-18
• 2.1.2 全面風險管理理論18-19
• 2.1.3 內部控制理論19-20
• 2.2 國內外研究現狀回顧20-24
• 2.2.1 國外研究現狀回顧21-22
• 2.2.2 國內研究現狀回顧22-23
• 2.2.3 國內外文獻評述23-24
• 2.3 本章小結24-25
• 第三章 蘇州農業(yè)銀行合規(guī)風險管理現狀分析25-31
• 3.1 蘇州農業(yè)銀行合規(guī)風險管理概況25-27
• 3.1.1 蘇州農業(yè)銀行發(fā)展現狀25
• 3.1.2 蘇州農業(yè)銀行合規(guī)風險管理概況25-27
• 3.2 蘇州農行合規(guī)風險管理問題及成因分析27-30
• 3.2.1 合規(guī)風險管理文化尚未完全成熟27
• 3.2.2 合規(guī)風險管理制度建設尚有缺陷27-28
• 3.2.3 合規(guī)風險管理全流程機制有待完善28-29
• 3.2.4 合規(guī)風險管理技術工具還比較落后29-30
• 3.3 本章小結30-31
• 第四章 國內外商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗31-38
• 4.1 國外商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗31-33
• 4.1.1 德意志銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗31-32
• 4.1.2 法國興業(yè)銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗32-33
• 4.2 國內商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗33-37
• 4.2.1 上海浦東發(fā)展銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗34-35
• 4.2.2 興業(yè)銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗35
• 4.2.3 中國民生銀行合規(guī)風險管理實踐及經驗35-37
• 4.3 本章小結37-38
• 第五章 蘇州農行合規(guī)風險管理優(yōu)化建議38-46
• 5.1 營造更有利的合規(guī)風險管理環(huán)境38-39
• 5.1.1 進一步清晰合規(guī)風險管理的定位38
• 5.1.2 進一步強化蘇州農行合規(guī)風險管理的監(jiān)管要求38-39
• 5.1.3 進一步推動蘇州農行完善公司治理結構39
• 5.2 培育成熟的合規(guī)風險管理文化39-41
• 5.2.1 創(chuàng)新合規(guī)風險管理理念39-40
• 5.2.2 培育先進的合規(guī)文化40-41
• 5.3 完善合規(guī)風險管理全流程管理建設41-42
• 5.3.1 明確合規(guī)風險管理全流程建設基調41
• 5.3.2 明確合規(guī)風險管理全流程建設原則41-42
• 5.3.3 明確合規(guī)風險管理全流程建設思路42
• 5.4 加強制度建設42-43
• 5.5 加強合規(guī)風險問責力度43-44
• 5.6 創(chuàng)新合規(guī)風險管理技術44-45
• 5.6.1 加強合規(guī)風險管理流程控制44-45
• 5.7 本章小結45-46
• 第六章 結論及展望46-48
• 6.1 本文結論46-47
• 6.2 研究展望47-48
• 參考文獻48-50

【參考文獻】

中國期刊全文數據庫 前2條

1 方玲鳳;;淺談我國銀行業(yè)合規(guī)風險管理[J];財經界(學術版);2010年08期

2 姚錚;黃文炳;;國內商業(yè)銀行如何構建合規(guī)風險管理長效機制[J];特區(qū)經濟;2007年10期

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本文編號：753937