本文關(guān)鍵詞：我國(guó)銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制研究

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【摘要】：隨著全球金融經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,跨國(guó)合作的逐漸加深,以及金融工具及其衍生工具的不斷演變,金融創(chuàng)新的推陳出新對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管都提出了更高的要求。金融行業(yè)地位逐漸突顯的同時(shí),也被不法分子充分利用,作為反洗錢工作開展和的主要陣地打擊各種洗錢犯罪和恐怖融資行為。2012年國(guó)際反洗錢權(quán)威組織FATF發(fā)布新《40+9》后對(duì)各個(gè)國(guó)家和地區(qū)提出了新的反洗錢工作要求,各國(guó)家和地區(qū)的金融監(jiān)管執(zhí)行當(dāng)局逐漸在監(jiān)管總體目標(biāo)和監(jiān)管框架等方面轉(zhuǎn)變。銀行作為反洗錢工作開展的核心戰(zhàn)場(chǎng),其便捷、高效的資金操控和轉(zhuǎn)移方式被洗錢犯罪分子廣泛利用。銀行產(chǎn)品與服務(wù)的推廣和運(yùn)用也使得非法資金的清洗手段更為多變。2007年金融危機(jī)后,以風(fēng)險(xiǎn)文本的金融業(yè)監(jiān)管方式逐漸成為銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的新框架和體制改革的新方向。本文以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管思想和方法論為切入點(diǎn)探究分析銀行業(yè)存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)及其傳導(dǎo)機(jī)理。首先,對(duì)銀行業(yè)存在的洗錢手段和方法進(jìn)行分析,以及洗錢典型三階段理論在銀行的實(shí)施步驟。其次,以國(guó)際權(quán)威組織FATF對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的分類為依據(jù)來(lái)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,構(gòu)建出區(qū)域、產(chǎn)品和合規(guī)管理三類銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo),并劃分為四個(gè)等級(jí)共39個(gè)具體分類指標(biāo),運(yùn)用層次分析法對(duì)銀行總體洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化。然后,根據(jù)量化后的銀行風(fēng)險(xiǎn)建立起風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)模型,將銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制研究分為兩個(gè)部分：一是運(yùn)用動(dòng)態(tài)模型來(lái)分析洗錢風(fēng)險(xiǎn)在封閉銀行內(nèi)部傳導(dǎo),以探究在不同時(shí)期洗錢風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管成本和洗錢規(guī)模之間的相關(guān)關(guān)系,闡明上期洗錢風(fēng)險(xiǎn)如何作用和影響下期洗錢風(fēng)險(xiǎn)；二是建立弗雷克斯Frakes(2000)的擴(kuò)展模型來(lái)討論銀行間洗錢風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo),推出各級(jí)銀行風(fēng)險(xiǎn)抵御能力的大小,進(jìn)而說(shuō)明洗錢風(fēng)險(xiǎn)在抵御能力較強(qiáng)的銀行1爆發(fā)時(shí),銀行2和其他第三方“搭便車”監(jiān)管銀行會(huì)迅速受到牽連,導(dǎo)致洗錢風(fēng)險(xiǎn)在銀行間快速傳染。最后,提出針對(duì)我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的防范措施及配套政策建議。
【關(guān)鍵詞】：銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)為本 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)
【學(xué)位授予單位】：西南交通大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.3
【目錄】：

• 摘要6-7
• Abstract7-12
• 第1章 緒論12-22
• 1.1 研究背景12-13
• 1.2 研究意義13-14
• 1.3 國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究現(xiàn)狀14-19
• 1.3.1 國(guó)內(nèi)外反洗錢相關(guān)研究14-16
• 1.3.2 銀行業(yè)反洗錢相關(guān)研究16-17
• 1.3.3 風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管概述17-19
• 1.4 研究的主要內(nèi)容與方法19-21
• 1.4.1 研究的主要內(nèi)容19-20
• 1.4.2 研究的主要方法20-21
• 1.5 本文采用的技術(shù)路線21-22
• 第2章 銀行業(yè)洗錢機(jī)理透析22-32
• 2.1 我國(guó)反洗錢發(fā)展現(xiàn)狀22-26
• 2.1.1 我國(guó)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)定22-23
• 2.1.2 主要國(guó)際反洗錢合作組織23-24
• 2.1.3 金融銀行業(yè)反洗錢措施24-25
• 2.1.4 銀行業(yè)現(xiàn)行監(jiān)管方式25-26
• 2.2 銀行業(yè)存在洗錢行為分析26-29
• 2.2.1 利用銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢26-28
• 2.2.2 利用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢28
• 2.2.3 利用國(guó)際跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢28-29
• 2.3 銀行業(yè)洗錢機(jī)理分析29-30
• 2.4 犯罪分子利用銀行業(yè)洗錢帶來(lái)的危害30-32
• 2.4.1 影響國(guó)家的穩(wěn)定和正常金融秩序30-31
• 2.4.2 造成社會(huì)整體效益的流失31
• 2.4.3 抑制銀行業(yè)務(wù)的正常開展31-32
• 第3章 銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)研究32-44
• 3.1 洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別33-35
• 3.2 銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系構(gòu)建35-39
• 3.2.1 區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境指標(biāo)35-36
• 3.2.2 銀行產(chǎn)品/服務(wù)指標(biāo)36-37
• 3.2.3 銀行合規(guī)管理類指標(biāo)37-39
• 3.3 銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估39-41
• 3.3.1 統(tǒng)一指標(biāo)數(shù)據(jù)39-40
• 3.3.2 指標(biāo)權(quán)重設(shè)定40-41
• 3.3.3 銀行總體洗錢風(fēng)險(xiǎn)量化41
• 3.4 銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分41-43
• 3.5 本章小結(jié)43-44
• 第4章 銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制分析44-54
• 4.1 封閉銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部傳導(dǎo)分析44-48
• 4.1.1 模型建立44-47
• 4.1.2 封閉銀行模型分析47-48
• 4.2 銀行間洗錢風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制研究48-52
• 4.2.1 模型假設(shè)和約束條件48-50
• 4.2.2 銀行間資金流動(dòng)模型建立50-52
• 4.2.3 模型分析52
• 4.3 本章小結(jié)52-54
• 第5章 政策與建議54-57
• 5.1 風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管策略54-55
• 5.1.1 搭建反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管戰(zhàn)略體系54
• 5.1.2 注重合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的轉(zhuǎn)移與結(jié)合54-55
• 5.1.3 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和模型研究55
• 5.2 銀行業(yè)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管建議55-57
• 5.2.1 建立有效的成本補(bǔ)償機(jī)制55-56
• 5.2.2 落實(shí)差異化風(fēng)險(xiǎn)管理和目標(biāo)56
• 5.2.3 構(gòu)建洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制56-57
• 結(jié)論57-59
• 致謝59-61
• 參考文獻(xiàn)61-65
• 攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的論文及科研成果65

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：685946