本文關(guān)鍵詞：我國(guó)商業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)及防范研究

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【摘要】：金融機(jī)構(gòu)在最初討論風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)候,操作風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有像信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)那樣得到重視,直到過(guò)去的20年操作風(fēng)險(xiǎn)致使許多業(yè)績(jī)一貫出色的金融機(jī)構(gòu)遭受大額損失,甚至一些金融機(jī)構(gòu)還因此宣布破產(chǎn),致使銀行系統(tǒng)不得不做好準(zhǔn)備來(lái)解決操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。巴塞爾新資本協(xié)議將操作風(fēng)險(xiǎn)納入統(tǒng)一計(jì)算銀行監(jiān)管資本的框架之中,引起了金融業(yè)的廣泛關(guān)注,這體現(xiàn)了國(guó)際金融界對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的注重,操作風(fēng)險(xiǎn)正受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行越來(lái)越多的重視。近年來(lái),在我國(guó)進(jìn)出口業(yè)務(wù)中信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事故頻發(fā),給銀行帶來(lái)了巨大的損失。因此,對(duì)當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與研究,具有重要的意義。本文運(yùn)用理論聯(lián)系實(shí)際的方法,首先從內(nèi)部因素、人員因素、系統(tǒng)因素和外部因素四個(gè)方面分析了我國(guó)商業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主要原因。其次,通過(guò)具體案例詳細(xì)剖析了信用證業(yè)務(wù)各個(gè)流程中比較常見(jiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn),說(shuō)明了對(duì)信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制防范的重要性。最后,本文在結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的基礎(chǔ)上,介紹了操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作和管理工具等,并提出了建立自我評(píng)估制度、建立風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度、建立風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備金制度及建立操作風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)懲制度等防范操作風(fēng)險(xiǎn)的具體對(duì)策建議。
【關(guān)鍵詞】：信用證 操作風(fēng)險(xiǎn) 商業(yè)銀行 風(fēng)險(xiǎn)防范
【學(xué)位授予單位】：大連海事大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類(lèi)號(hào)】：F832.33
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-9
• 第1章 緒論9-14
• 1.1 研究的背景、意義9
• 1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀9-11
• 1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀9-11
• 1.2.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀11
• 1.3 本文的研究思路和結(jié)構(gòu)安排11-14
• 1.3.1 本文的研究思路11-12
• 1.3.2 本文的結(jié)構(gòu)安排12-14
• 第2章 信用證業(yè)務(wù)及其操作風(fēng)險(xiǎn)概述14-25
• 2.1 信用證業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介14-16
• 2.1.1 信用證的起源及定義14
• 2.1.2 信用證的當(dāng)事人14-15
• 2.1.3 信用證的特點(diǎn)15-16
• 2.2 信用證的運(yùn)作流程16-19
• 2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類(lèi)和特點(diǎn)19-25
• 2.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義19-20
• 2.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)20-22
• 2.3.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)22-23
• 2.3.4 巴塞爾新資本協(xié)議對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架23-25
• 第3章 我國(guó)商業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分析25-30
• 3.1 信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的形成25-28
• 3.1.1 內(nèi)部因素形成的操作風(fēng)險(xiǎn)25-26
• 3.1.2 人員因素形成的操作風(fēng)險(xiǎn)26-27
• 3.1.3 系統(tǒng)因素形成的操作風(fēng)險(xiǎn)27
• 3.1.4 外部因素形成的操作風(fēng)險(xiǎn)27-28
• 3.2 信用證業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及操作風(fēng)險(xiǎn)在其中的地位28-30
• 第4章 信用證業(yè)務(wù)具體流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)分析30-39
• 4.1 銀行受理開(kāi)證申請(qǐng)及開(kāi)立信用證的操作風(fēng)險(xiǎn)30-32
• 4.2 通知行審核通知及議付行議付信用證的操作風(fēng)險(xiǎn)32-34
• 4.3 開(kāi)證行修改信用證及通知行通知信用證修改的操作風(fēng)險(xiǎn)34-36
• 4.4 銀行受理制單和交單、審單和承付的操作風(fēng)險(xiǎn)36-39
• 第5章 信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架39-49
• 5.1 信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)和管理流程39-41
• 5.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作41-44
• 5.2.1 第一條防線操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作42-43
• 5.2.2 第二條防線操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作43-44
• 5.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具44-47
• 5.3.1 關(guān)鍵控制標(biāo)準(zhǔn)(Key Control Standard,KCS)44-45
• 5.3.2 關(guān)鍵控制自我評(píng)估(Key Control Self Assessment,KCSA)45-46
• 5.3.3 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(Key Risk Indicator,KRI)46
• 5.3.4 建立相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具46-47
• 5.4 操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及下屬委員會(huì)47-48
• 5.5 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)48-49
• 第6章 對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策建議49-56
• 6.1 建立操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估制度49-51
• 6.2 建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度51-53
• 6.3 建立操作風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備金制度53-54
• 6.4 建立操作風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)懲制度54-56
• 第7章 結(jié)論56-58
• 參考文獻(xiàn)58-60
• 致謝60

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 黃茜;;出口跟單信用證業(yè)務(wù)銀行面臨風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)及主要防范措施[J];時(shí)代金融;2013年32期

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前3條

1 梁毅麗;銀行在信用證結(jié)算方式下面臨的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施[D];山東大學(xué);2010年

2 劉艷;中國(guó)商業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制問(wèn)題研究[D];暨南大學(xué);2007年

3 張曉璐;信用證結(jié)算方式下風(fēng)險(xiǎn)及防范措施的研究[D];大連海事大學(xué);2002年

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本文編號(hào)：617420