本文關(guān)鍵詞：建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及對策

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【摘要】：隨著我國經(jīng)濟(jì)總量的不斷攀升和居民可支配收入的持續(xù)增加,人們的理財(cái)手段日益豐富,同時(shí)通貨膨脹的隱形存在、資本市場的變化各異,也使得居民的理財(cái)意識漸漸根深蒂固,對理財(cái)產(chǎn)品的需求也日益多樣化。而在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),其所蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)和遭到的投訴也越來越多,包括產(chǎn)品收益的不達(dá)預(yù)期、信息傳遞和披露的不透明、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示的不夠明了等等。所以加強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理成為不容忽視的一個(gè)新課題。本文以中國建設(shè)銀行S支行為研究對象,力求從風(fēng)險(xiǎn)管理角度對S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展提出相關(guān)建議。論文主要對研究背景、研究意義、國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)綜述、研究方法等進(jìn)行介紹,為全文的研究奠定理論基礎(chǔ);簡要分析建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本現(xiàn)狀。在分析了國內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,介紹了中國建設(shè)銀行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀,包括產(chǎn)品構(gòu)成、人員配置、銷售流程等,最后簡要說明其現(xiàn)階段理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及存在的問題;并從客戶的角度出發(fā),分析了中國建設(shè)銀行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)類型,主要從市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面結(jié)合實(shí)際工作中的實(shí)例進(jìn)行分析;根據(jù)回收調(diào)查問卷的統(tǒng)計(jì)結(jié)果,對建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果及其影響因素進(jìn)行了實(shí)證分析;最后,基于前文的案例分析和實(shí)證分析結(jié)果,提出了相應(yīng)的強(qiáng)化個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)建議,旨在為S支行強(qiáng)化個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理提供有參考意義的對策和措施。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)類型 風(fēng)險(xiǎn)管理
【學(xué)位授予單位】：太原理工大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 1 緒論10-22
• 1.1 選題依據(jù)和立論背景10-11
• 1.2 研究目的及研究意義11-13
• 1.2.1 研究目的11-12
• 1.2.2 研究意義12-13
• 1.2.3 研究的技術(shù)路線13
• 1.3 國內(nèi)外相關(guān)研究綜述13-19
• 1.3.1 國外研究綜述13-16
• 1.3.2 國內(nèi)研究綜述16-19
• 1.3.3 對國內(nèi)外相關(guān)研究的評價(jià)19
• 1.4 研究的主要內(nèi)容和方法19-22
• 1.4.1 研究的主要內(nèi)容19-20
• 1.4.2 研究的主要方法20-22
• 2 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本現(xiàn)狀分析22-44
• 2.1 國內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀分析22-29
• 2.1.1 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念22
• 2.1.2 國內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程22-24
• 2.1.3 國內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行主體現(xiàn)狀分析24-26
• 2.1.4 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的投資期限和收益率現(xiàn)狀分析26-28
• 2.1.5 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀分析28-29
• 2.2 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品構(gòu)成和銷售流程29-37
• 2.2.1 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和人員設(shè)置29-32
• 2.2.2 中國建設(shè)銀行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品構(gòu)成32-33
• 2.2.3 中國建設(shè)銀行S支行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的客戶構(gòu)成33-35
• 2.2.4 中國建設(shè)銀行S支行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的銷售流程35-37
• 2.3 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本現(xiàn)狀37-44
• 2.3.1 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的體系37-38
• 2.3.2 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題38-41
• 2.3.3 建行S支行強(qiáng)化個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性41-44
• 3 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)類型及影響因素分析44-54
• 3.1 S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)及主要影響因素44-46
• 3.1.1 利率風(fēng)險(xiǎn)44-45
• 3.1.2 匯率風(fēng)險(xiǎn)45-46
• 3.1.3 股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)46
• 3.2 S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)及主要影響因素46-50
• 3.2.1 信息披露透明度不夠46-48
• 3.2.2 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示不足48-49
• 3.2.3 營銷風(fēng)險(xiǎn)49-50
• 3.3 S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)及主要影響因素50-54
• 3.3.1 信用風(fēng)險(xiǎn)的主要影響因素50
• 3.3.2 信用風(fēng)險(xiǎn)的典型事件50-54
• 4 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)證分析54-60
• 4.1 S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理控制的描述性分析54-56
• 4.1.1 S支行個(gè)人理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展的描述性分析54-55
• 4.1.2 S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中存在問題的描述性分析55
• 4.1.3 S支行個(gè)人理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理影響因素的描述性分析55-56
• 4.2 S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理控制的回歸分析56-58
• 4.2.1 變量設(shè)計(jì)56-57
• 4.2.2 多元回歸模型設(shè)計(jì)57
• 4.2.3 多元回歸模型的應(yīng)用57-58
• 4.3 S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理控制的回歸分析58-60
• 5 建行S支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)對策60-68
• 5.1 健全完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系60-61
• 5.1.1 建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系60
• 5.1.2 提高個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)水平60-61
• 5.1.3 完善內(nèi)部的考核激勵機(jī)制61
• 5.2 加強(qiáng)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新和營銷61-63
• 5.2.1 優(yōu)化個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)組合61-62
• 5.2.2 加大理財(cái)產(chǎn)品自有品牌的打造62
• 5.2.3 強(qiáng)化營銷能力建設(shè)，，提升服務(wù)水平62-63
• 5.3 強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，暢通信息溝通渠道63-65
• 5.3.1 培養(yǎng)專業(yè)化的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)63-64
• 5.3.2 客戶評估規(guī)范化64-65
• 5.3.3 披露信息機(jī)制完善化65
• 5.4 加強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露后的應(yīng)對措施65-68
• 5.4.1 理財(cái)產(chǎn)品因投資運(yùn)作中出現(xiàn)突發(fā)情況事件的應(yīng)對措施65-66
• 5.4.2 客戶投訴處理不當(dāng)事件的應(yīng)對措施66
• 5.4.3 交易及管理信息系統(tǒng)故障事件的應(yīng)對措施66-68
• 6 研究的結(jié)論及展望68-70
• 6.1 研究結(jié)論68-69
• 6.2 研究展望69-70
• 參考文獻(xiàn)70-74
• 致謝74

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1 王s

本文編號：601330