發(fā)布時間：2017-07-20 04:17

  本文關(guān)鍵詞：S銀監(jiān)分局信息科技風險監(jiān)管研究

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 信息科技風險 金融監(jiān)管 監(jiān)管政策

【摘要】：相對于傳統(tǒng)的銀行風險監(jiān)管,信息科技風險監(jiān)管是一個新的課題和領(lǐng)域,我國銀行業(yè)科技信息風險監(jiān)管方面還顯得比較薄弱。信息化在銀行業(yè)所扮演的角色日益重要,現(xiàn)代銀行業(yè)的資產(chǎn)在形式上也發(fā)生著重要的變化,可以說信息資產(chǎn)是銀行業(yè)的第二金庫,是其核心競爭力的重要組成部分。隨著銀行信息化程度日益提高,對商業(yè)銀行而言,更要正視風險的存在,將信息科技風險納入到銀行的全面風險管理之中。在當今商業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和金融產(chǎn)品大規(guī)模地存在電子化、網(wǎng)絡(luò)化的信息系統(tǒng)中,無論采用多么完美的安全保護措施,信息科技的風險總是存在的。如何有效預(yù)防和控制銀行信息科技風險事件的發(fā)生,從各種角度保障信息系統(tǒng)正常、有序和持續(xù)性的運行,從而合理地利用現(xiàn)有資源獲取最大的社會和經(jīng)濟效益,這是銀行信息科技監(jiān)管工作者所面臨的重大研究課題。本文首先回顧了商業(yè)銀行信息科技風險與信息科技風險監(jiān)管的相關(guān)理論,為研究打下理論基礎(chǔ)。然后介紹了S銀監(jiān)分局信息科技風險監(jiān)管的現(xiàn)狀,一方面,運用因果分析圖對單家機構(gòu)信息科技風險進行有效識別,通過專家調(diào)查法對轄內(nèi)分支機構(gòu)整體風險狀況進行掌握;另一方面,采取風險與控制自評估方法和定性與定量相結(jié)合的方法對A銀行的信息科技風險狀況進行評估。進而對于信息科技風險監(jiān)管存在的問題進行分析,總結(jié)出信息科技風險監(jiān)管力量不足、信息科技風險監(jiān)管依據(jù)缺失、信息科技風險監(jiān)管手段單一、信息科技風險監(jiān)管方式不完善、信息科技風險識別與評估體系缺失和信息科技風險控制有效性不強六方面問題�；诖�,本文最后對加強S銀監(jiān)分局金融機構(gòu)信息科技風險監(jiān)管提出建議,包括增強信息科技風險監(jiān)管力量、健全信息科技風險監(jiān)管依據(jù)、增加信息科技風險監(jiān)管手段、完善信息科技風險監(jiān)管方式、建立信息科技風險識別與評估體系和提高信息科技風險控制有效性六個方面。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 信息科技風險 金融監(jiān)管 監(jiān)管政策
【學(xué)位授予單位】：東北大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-10
• 第1章 緒論10-14
• 1.1 研究背景及意義10-11
• 1.2 相關(guān)文獻綜述11-12
• 1.3 研究方法12-13
• 1.4 論文思路與結(jié)構(gòu)13-14
• 第2章 商業(yè)銀行信息科技風險與信息科技風險監(jiān)管的相關(guān)理論14-28
• 2.1 商業(yè)銀行信息化與信息科技風險14-15
• 2.1.1 商業(yè)銀行信息化14
• 2.1.2 商業(yè)銀行信息科技風險14-15
• 2.2 商業(yè)銀行信息科技風險監(jiān)管理論15-19
• 2.2.1 商業(yè)銀行信息科技風險監(jiān)管的體系與理念15-17
• 2.2.2 商業(yè)銀行信息科技風險監(jiān)管的理論依據(jù)17-19
• 2.3 商業(yè)銀行信息科技風險監(jiān)管的國際準則19-23
• 2.3.1 巴塞爾委員會關(guān)于信息科技風險的監(jiān)管原則19-20
• 2.3.2 商業(yè)銀行信息科技風險監(jiān)管原則20-23
• 2.4 銀行信息科技風險監(jiān)管框架23-26
• 2.4.1 非現(xiàn)場監(jiān)管24
• 2.4.2 現(xiàn)場檢查24
• 2.4.3 風險評估與監(jiān)管評級24-25
• 2.4.4 風險控制25
• 2.4.5 持續(xù)監(jiān)管25-26
• 2.5 銀行信息科技風險的識別與評估方法26-28
• 2.5.1 銀行信息科技風險的識別方法26-27
• 2.5.2 銀行信息科技風險的評估方法27-28
• 第3章 S銀監(jiān)分局信息科技風險監(jiān)管現(xiàn)狀28-52
• 3.1 S銀監(jiān)分局概況28-31
• 3.1.1 S銀監(jiān)分局成立28
• 3.1.2 S銀監(jiān)分局組織架構(gòu)28-30
• 3.1.3 S銀監(jiān)分局職責范圍30-31
• 3.1.4 S銀監(jiān)分局人力資源構(gòu)成31
• 3.2 S銀監(jiān)分局信息科技風險監(jiān)管現(xiàn)狀31-36
• 3.2.1 信息科技風險監(jiān)管人員構(gòu)成31-32
• 3.2.2 信息科技風險監(jiān)管職責與依據(jù)32
• 3.2.3 信息科技風險監(jiān)管目的與手段32-33
• 3.2.4 信息科技風險監(jiān)管對象33-34
• 3.2.5 信息科技風險監(jiān)管內(nèi)容34-35
• 3.2.6 信息科技風險監(jiān)管工作的實際開展情況35-36
• 3.3 S銀監(jiān)分局對所轄銀行機構(gòu)信息科技風險監(jiān)管的具體做法36-52
• 3.3.1 基于非現(xiàn)場監(jiān)管的風險識別36-38
• 3.3.2 基于現(xiàn)場檢查的風險識別38-42
• 3.3.3 基于監(jiān)管評級的風險評估42-51
• 3.3.4 基于監(jiān)管會談的風險控制51-52
• 第4章 S銀監(jiān)分局信息科技風險監(jiān)管存在問題52-58
• 4.1 信息科技風險監(jiān)管力量不足52-53
• 4.1.1 信息科技風險監(jiān)管人員數(shù)量少52
• 4.1.2 信息科技風險監(jiān)管人員兼職嚴重52-53
• 4.2 信息科技風險監(jiān)管依據(jù)缺失53-54
• 4.2.1 缺少信息科技風險監(jiān)管法律保障53
• 4.2.2 缺少信息科技風險監(jiān)管標準規(guī)范53-54
• 4.3 信息科技風險監(jiān)管手段單一54-55
• 4.3.1 信息科技風險市場準入監(jiān)管未建立54
• 4.3.2 信息科技風險報告機制不完善54-55
• 4.4 信息科技風險監(jiān)管方式不完善55-56
• 4.4.1 非現(xiàn)場監(jiān)管時效性不強55
• 4.4.2 現(xiàn)場檢查重點不突出55-56
• 4.5 信息科技風險識別與評估體系缺失56-57
• 4.5.1 信息科技風險識別與評估缺乏銜接性56
• 4.5.2 信息科技風險識別與評估指標不合理56-57
• 4.6 信息科技風險控制有效性不強57-58
• 第5章 加強S銀監(jiān)分局信息科技風險監(jiān)管的建議58-66
• 5.1 增強信息科技風險監(jiān)管力量58-59
• 5.1.1 增加信息科技風險監(jiān)管人員數(shù)量58
• 5.1.2 明確信息科技風險監(jiān)管人員專職職能58-59
• 5.2 健全信息科技風險監(jiān)管依據(jù)59-60
• 5.2.1 積極參與信息科技風險監(jiān)管法律法規(guī)的建設(shè)59
• 5.2.2 探索制定信息科技風險監(jiān)管規(guī)程標準59-60
• 5.3 增加信息科技風險監(jiān)管手段60-61
• 5.3.1 建立信息科技風險監(jiān)管市場準入機制60
• 5.3.2 完善信息科技風險監(jiān)管報告機制60-61
• 5.4 完善信息科技風險監(jiān)管方式61-62
• 5.4.1 提高非現(xiàn)場監(jiān)管時效性61
• 5.4.2 加強現(xiàn)場檢查的針對性61-62
• 5.5 建立信息科技風險識別與評估體系62-65
• 5.5.1 加強信息科技風險識別與評估的銜接性62
• 5.5.2 提高信息科技風險識別與評估指標的合理性62-65
• 5.6 提高信息科技風險控制有效性65-66
• 第6章 結(jié)論與展望66-68
• 6.1 結(jié)論66
• 6.2 對未來的展望66-68
• 參考文獻68-70
• 致謝70

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中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

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4 徐春培;黃忠民;高崇亮;安穎博;;防范計算機風險刻不容緩——關(guān)于農(nóng)信社防范信息科技風險的對話[J];中國農(nóng)村信用合作;2009年12期

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本文編號：566237