本文關(guān)鍵詞：S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 信息科技風(fēng)險(xiǎn) 金融監(jiān)管 監(jiān)管政策

【摘要】：相對于傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管,信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是一個(gè)新的課題和領(lǐng)域,我國銀行業(yè)科技信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面還顯得比較薄弱。信息化在銀行業(yè)所扮演的角色日益重要,現(xiàn)代銀行業(yè)的資產(chǎn)在形式上也發(fā)生著重要的變化,可以說信息資產(chǎn)是銀行業(yè)的第二金庫,是其核心競爭力的重要組成部分。隨著銀行信息化程度日益提高,對商業(yè)銀行而言,更要正視風(fēng)險(xiǎn)的存在,將信息科技風(fēng)險(xiǎn)納入到銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理之中。在當(dāng)今商業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和金融產(chǎn)品大規(guī)模地存在電子化、網(wǎng)絡(luò)化的信息系統(tǒng)中,無論采用多么完美的安全保護(hù)措施,信息科技的風(fēng)險(xiǎn)總是存在的。如何有效預(yù)防和控制銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,從各種角度保障信息系統(tǒng)正常、有序和持續(xù)性的運(yùn)行,從而合理地利用現(xiàn)有資源獲取最大的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益,這是銀行信息科技監(jiān)管工作者所面臨的重大研究課題。本文首先回顧了商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)與信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的相關(guān)理論,為研究打下理論基礎(chǔ)。然后介紹了S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的現(xiàn)狀,一方面,運(yùn)用因果分析圖對單家機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別,通過專家調(diào)查法對轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行掌握;另一方面,采取風(fēng)險(xiǎn)與控制自評估方法和定性與定量相結(jié)合的方法對A銀行的信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估。進(jìn)而對于信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管存在的問題進(jìn)行分析,總結(jié)出信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管力量不足、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管依據(jù)缺失、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管手段單一、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式不完善、信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估體系缺失和信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制有效性不強(qiáng)六方面問題�；诖�,本文最后對加強(qiáng)S銀監(jiān)分局金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管提出建議,包括增強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管力量、健全信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管依據(jù)、增加信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管手段、完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式、建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估體系和提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制有效性六個(gè)方面。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 信息科技風(fēng)險(xiǎn) 金融監(jiān)管 監(jiān)管政策
【學(xué)位授予單位】：東北大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-10
• 第1章 緒論10-14
• 1.1 研究背景及意義10-11
• 1.2 相關(guān)文獻(xiàn)綜述11-12
• 1.3 研究方法12-13
• 1.4 論文思路與結(jié)構(gòu)13-14
• 第2章 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)與信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的相關(guān)理論14-28
• 2.1 商業(yè)銀行信息化與信息科技風(fēng)險(xiǎn)14-15
• 2.1.1 商業(yè)銀行信息化14
• 2.1.2 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)14-15
• 2.2 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理論15-19
• 2.2.1 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的體系與理念15-17
• 2.2.2 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理論依據(jù)17-19
• 2.3 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的國際準(zhǔn)則19-23
• 2.3.1 巴塞爾委員會(huì)關(guān)于信息科技風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管原則19-20
• 2.3.2 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管原則20-23
• 2.4 銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架23-26
• 2.4.1 非現(xiàn)場監(jiān)管24
• 2.4.2 現(xiàn)場檢查24
• 2.4.3 風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)管評級24-25
• 2.4.4 風(fēng)險(xiǎn)控制25
• 2.4.5 持續(xù)監(jiān)管25-26
• 2.5 銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評估方法26-28
• 2.5.1 銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法26-27
• 2.5.2 銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的評估方法27-28
• 第3章 S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管現(xiàn)狀28-52
• 3.1 S銀監(jiān)分局概況28-31
• 3.1.1 S銀監(jiān)分局成立28
• 3.1.2 S銀監(jiān)分局組織架構(gòu)28-30
• 3.1.3 S銀監(jiān)分局職責(zé)范圍30-31
• 3.1.4 S銀監(jiān)分局人力資源構(gòu)成31
• 3.2 S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管現(xiàn)狀31-36
• 3.2.1 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管人員構(gòu)成31-32
• 3.2.2 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)與依據(jù)32
• 3.2.3 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管目的與手段32-33
• 3.2.4 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對象33-34
• 3.2.5 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容34-35
• 3.2.6 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的實(shí)際開展情況35-36
• 3.3 S銀監(jiān)分局對所轄銀行機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的具體做法36-52
• 3.3.1 基于非現(xiàn)場監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別36-38
• 3.3.2 基于現(xiàn)場檢查的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別38-42
• 3.3.3 基于監(jiān)管評級的風(fēng)險(xiǎn)評估42-51
• 3.3.4 基于監(jiān)管會(huì)談的風(fēng)險(xiǎn)控制51-52
• 第4章 S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管存在問題52-58
• 4.1 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管力量不足52-53
• 4.1.1 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管人員數(shù)量少52
• 4.1.2 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管人員兼職嚴(yán)重52-53
• 4.2 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管依據(jù)缺失53-54
• 4.2.1 缺少信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律保障53
• 4.2.2 缺少信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范53-54
• 4.3 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管手段單一54-55
• 4.3.1 信息科技風(fēng)險(xiǎn)市場準(zhǔn)入監(jiān)管未建立54
• 4.3.2 信息科技風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制不完善54-55
• 4.4 信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式不完善55-56
• 4.4.1 非現(xiàn)場監(jiān)管時(shí)效性不強(qiáng)55
• 4.4.2 現(xiàn)場檢查重點(diǎn)不突出55-56
• 4.5 信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估體系缺失56-57
• 4.5.1 信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估缺乏銜接性56
• 4.5.2 信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估指標(biāo)不合理56-57
• 4.6 信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制有效性不強(qiáng)57-58
• 第5章 加強(qiáng)S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的建議58-66
• 5.1 增強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管力量58-59
• 5.1.1 增加信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管人員數(shù)量58
• 5.1.2 明確信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管人員專職職能58-59
• 5.2 健全信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管依據(jù)59-60
• 5.2.1 積極參與信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)的建設(shè)59
• 5.2.2 探索制定信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)程標(biāo)準(zhǔn)59-60
• 5.3 增加信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管手段60-61
• 5.3.1 建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管市場準(zhǔn)入機(jī)制60
• 5.3.2 完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)告機(jī)制60-61
• 5.4 完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式61-62
• 5.4.1 提高非現(xiàn)場監(jiān)管時(shí)效性61
• 5.4.2 加強(qiáng)現(xiàn)場檢查的針對性61-62
• 5.5 建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估體系62-65
• 5.5.1 加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估的銜接性62
• 5.5.2 提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估指標(biāo)的合理性62-65
• 5.6 提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制有效性65-66
• 第6章 結(jié)論與展望66-68
• 6.1 結(jié)論66
• 6.2 對未來的展望66-68
• 參考文獻(xiàn)68-70
• 致謝70

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10 潘z，

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