隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展,人均可支配收入的增加激發(fā)了居民對(duì)于投資理財(cái)?shù)臒崆?加之移動(dòng)證券迅速發(fā)展,證券公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)盈利模式面臨較大挑戰(zhàn)。2012年監(jiān)管政策放開,證監(jiān)會(huì)允許券商開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù),券商逐漸開始將代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)作為新的發(fā)力點(diǎn)。近年來,我國(guó)對(duì)于金融行業(yè)的金融產(chǎn)品營(yíng)銷業(yè)務(wù)的探討逐漸深入,很多研究加入了對(duì)消費(fèi)者需求、供應(yīng)商及客戶關(guān)系管理的探討,推動(dòng)了金融營(yíng)銷理論的內(nèi)容創(chuàng)新和管理模式的創(chuàng)新。雖然多數(shù)研究認(rèn)為市場(chǎng)細(xì)分對(duì)于金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略設(shè)計(jì)是有必要的,但是僅以現(xiàn)有資料作為市場(chǎng)細(xì)分基礎(chǔ),并沒有將投資者個(gè)體因素,如投資者個(gè)性、心態(tài)等納入市場(chǎng)細(xì)分變量中去。本文從以STP理論為基礎(chǔ)的市場(chǎng)細(xì)分定義出發(fā),對(duì)證券公司金融產(chǎn)品投資者進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分,并通過建立交叉列表方式對(duì)各子市場(chǎng)進(jìn)行描述,使細(xì)分更具準(zhǔn)確性和科學(xué)性,為金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略設(shè)計(jì)提供了新的研究思路。本文主要采用文獻(xiàn)研究法、定性分析法、訪談法和問卷調(diào)查法等研究方法。采用文獻(xiàn)分析的方法整理了國(guó)內(nèi)外對(duì)于STP理論、7Ps營(yíng)銷策略理論以及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的相關(guān)研究和評(píng)述,為本文的理論研究奠定基礎(chǔ)。通過定性分析的方法對(duì)公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境進(jìn)行分析。... 

【文章頁(yè)數(shù)】：91 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀及趨勢(shì)
        1.2.1 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀及趨勢(shì)
        1.2.2 國(guó)外研究現(xiàn)狀及趨勢(shì)
    1.3 研究方法及創(chuàng)新點(diǎn)
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 創(chuàng)新點(diǎn)
    1.4 研究框架及主要內(nèi)容
第2章 理論概述和概念界定
    2.1 基本理論概述
        2.1.1 STP理論
        2.1.2 7Ps營(yíng)銷策略理論
    2.2 相關(guān)概念界定
        2.2.1 金融產(chǎn)品
        2.2.2 金融產(chǎn)品營(yíng)銷
        2.2.3 營(yíng)銷環(huán)境
第3章 ZT證券金融產(chǎn)品營(yíng)銷業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及環(huán)境分析
    3.1 ZT證券金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
        3.1.1 ZT證券概況
        3.1.2 代銷金融產(chǎn)品種類
        3.1.3 代銷規(guī)模和收入
    3.2 宏觀環(huán)境分析
        3.2.1 政治法律環(huán)境
        3.2.2 經(jīng)濟(jì)環(huán)境
        3.2.3 社會(huì)文化環(huán)境
        3.2.4 技術(shù)環(huán)境
    3.3 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析
    3.4 內(nèi)部環(huán)境分析
        3.4.1 組織架構(gòu)
        3.4.2 人力資源
        3.4.3 營(yíng)業(yè)收入與支出
        3.4.4 營(yíng)銷平臺(tái)建設(shè)
    3.5 營(yíng)銷環(huán)境分析總結(jié)
第4章 ZT證券金融產(chǎn)品營(yíng)銷存在的問題分析
    4.1 訪談研究設(shè)計(jì)
        4.1.1 訪談研究設(shè)計(jì)思路
        4.1.2 確定訪談對(duì)象及訪談提綱
        4.1.3 訪談總結(jié)
    4.2 金融產(chǎn)品營(yíng)銷存在的問題分析
        4.2.1 缺乏市場(chǎng)細(xì)分且定位模糊
        4.2.2 產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)趨于同質(zhì)化
        4.2.3 未針對(duì)增值服務(wù)差異化定價(jià)
        4.2.4 缺乏合作布局營(yíng)銷渠道單一
        4.2.5 缺乏創(chuàng)意性促銷方案
        4.2.6 人員配置不足且業(yè)務(wù)水平參差不齊
        4.2.7 服務(wù)營(yíng)銷流程不完善,可視化程度低
第5章 市場(chǎng)細(xì)分和目標(biāo)市場(chǎng)選擇
    5.1 問卷調(diào)查的設(shè)計(jì)
        5.1.1 問卷調(diào)查的目的和對(duì)象
        5.1.2 問卷設(shè)計(jì)與數(shù)據(jù)收集
    5.2 數(shù)據(jù)分析
        5.2.1 信度和效度分析
        5.2.2 因子分析
        5.2.3 聚類分析
    5.3 描述細(xì)分市場(chǎng)及目標(biāo)市場(chǎng)的選擇
第6章 ZT證券金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略設(shè)計(jì)
    6.1 豐富產(chǎn)品線并差異化推介
        6.1.1 豐富全系產(chǎn)品線
        6.1.2 個(gè)性化產(chǎn)品推介
    6.2 差異化定價(jià)提高盈利水平
        6.2.1 增值服務(wù)提升收益
        6.2.2 差異化定價(jià)
    6.3 加強(qiáng)機(jī)構(gòu)合作與協(xié)同營(yíng)銷
        6.3.1 加強(qiáng)渠道布局與銀行及非銀機(jī)構(gòu)合作
        6.3.2 線上線下協(xié)同發(fā)展
        6.3.3 差異化獲客渠道
    6.4 創(chuàng)新促銷方式開展互動(dòng)活動(dòng)
        6.4.1 以結(jié)果為導(dǎo)向的多樣化促銷方式
        6.4.2 開展獨(dú)具特色的交流互動(dòng)活動(dòng)
    6.5 全面提升員工素質(zhì)和客戶滿意度
        6.5.1 人才隊(duì)伍階梯化管理
        6.5.2 建立有銷售合力的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)
    6.6 業(yè)務(wù)和風(fēng)控流程標(biāo)準(zhǔn)化
        6.6.1 建立標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)和服務(wù)流程
        6.6.2 系統(tǒng)化流程把控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
    6.7 打造專業(yè)財(cái)富管理品牌
        6.7.1 樹立財(cái)富管理專業(yè)形象
        6.7.2 踐行社會(huì)責(zé)任與企業(yè)擔(dān)當(dāng)
第7章 結(jié)論與展望
    7.1 研究結(jié)論
    7.2 研究展望
參考文獻(xiàn)
附錄一
附錄二
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]大資管背景下招商銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展探析[J]. 趙紫妤.  知識(shí)經(jīng)濟(jì). 2019(31)
[2]大數(shù)據(jù)時(shí)代的商業(yè)銀行金融營(yíng)銷轉(zhuǎn)型研究[J]. 張銘文.  現(xiàn)代營(yíng)銷(信息版). 2019(10)
[3]創(chuàng)新養(yǎng)老型結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與定價(jià)[J]. 辜浩誠(chéng),嚴(yán)卓華,黃冠成,侯洪林.  價(jià)值工程. 2019(24)
[4]基于4P理論的券商金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略研究[J]. 上官樂奇,邰陽.  常州工學(xué)院學(xué)報(bào). 2019(01)
[5]論私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理[J]. 宋鵬.  現(xiàn)代商業(yè). 2018(33)
[6]互聯(lián)網(wǎng)+背景下金融營(yíng)銷的思考[J]. 陳衛(wèi)東.  時(shí)代經(jīng)貿(mào). 2018(29)
[7]養(yǎng)老目標(biāo)基金的四大戰(zhàn)略意義[J]. 董登新.  大眾理財(cái)顧問. 2018(10)
[8]金融新動(dòng)能助推新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的邏輯及路徑[J]. 張志元,李維邦.  經(jīng)濟(jì)與管理評(píng)論. 2018(05)
[9]聚焦業(yè)務(wù)流程 實(shí)現(xiàn)金融科技產(chǎn)品系統(tǒng)測(cè)試自動(dòng)化設(shè)計(jì)[J]. 索煒,俞謙,趙杏.  中國(guó)金融電腦. 2018(07)
[10]戰(zhàn)略配售基金是公募基金的有益探索[J]. 董登新.  中國(guó)金融. 2018(12)

博士論文
[1]“大資管”時(shí)代信托業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的國(guó)際比較研究[D]. 譚軍.東北師范大學(xué) 2015
[2]面向金融營(yíng)銷問題的個(gè)性化推薦方法研究[D]. 葉紅云.合肥工業(yè)大學(xué) 2011
[3]中國(guó)私募股權(quán)投資決策與績(jī)效研究[D]. 禹久泓.華東師范大學(xué) 2011

碩士論文
[1]JG銀行壩口子支行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷策略研究[D]. 周文君.內(nèi)蒙古工業(yè)大學(xué) 2019
[2]LC證券YT營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略研究[D]. 周昱彤.山東大學(xué) 2019
[3]資管產(chǎn)品增值稅新政的消費(fèi)效應(yīng)研究[D]. 王長(zhǎng)華.廈門大學(xué) 2018
[4]南京銀行徐州分行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷策略研究[D]. 吳彩鳳.蘭州理工大學(xué) 2018
[5]養(yǎng)老消費(fèi)信托產(chǎn)品的營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)[D]. 孫晴超.浙江大學(xué) 2018
[6]互聯(lián)網(wǎng)背景下商業(yè)銀行消費(fèi)金融創(chuàng)新研究[D]. 陳俊.浙江大學(xué) 2018
[7]金融科技對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的影響研究[D]. 許敏.山東大學(xué) 2018
[8]基于M金融某P2P消費(fèi)貸的產(chǎn)品設(shè)計(jì)[D]. 張麗娜.湖南大學(xué) 2018
[9]智能手機(jī)大學(xué)生市場(chǎng)細(xì)分策略研究[D]. 郝文俊.北京郵電大學(xué) 2018
[10]互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下中小券商的轉(zhuǎn)型研究[D]. 陳慧英.浙江大學(xué) 2017



本文編號(hào)：3663038