發(fā)布時(shí)間：2021-10-15 07:13

　　改革開(kāi)放四十多年來(lái),中國(guó)的經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,社會(huì)財(cái)富總額大幅度增加,中國(guó)涌現(xiàn)了大量的中產(chǎn)階級(jí)和富裕階層。與此同時(shí),由于受近年來(lái)資本市場(chǎng)的持續(xù)低位震蕩、房地產(chǎn)市場(chǎng)受調(diào)控政策影響交易萎縮、CPI居高不下等因素影響,整個(gè)社會(huì)對(duì)財(cái)富管理的需求越來(lái)越旺盛。與此同時(shí),居民理財(cái)意識(shí)的不斷進(jìn)步,對(duì)財(cái)富管理的需求也越來(lái)越迫切,人們對(duì)財(cái)富管理的需求已經(jīng)從簡(jiǎn)單的銀行存款,逐步發(fā)展為理財(cái)、證券、另類(lèi)投資等多種投資組合的財(cái)富管理需求,這就為銀行業(yè)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)奠定了基礎(chǔ),也帶來(lái)財(cái)富管理市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng),因此,采用何種營(yíng)銷(xiāo)策略來(lái)應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈激烈的競(jìng)爭(zhēng)是X銀行Y分行面臨的首要問(wèn)題。本文以X銀行Y分行為研究對(duì)象,首先對(duì)研究背景、研究目的進(jìn)行介紹,并介紹相關(guān)概念和理論基礎(chǔ)。然后采用文獻(xiàn)研究法、數(shù)據(jù)分析法、歸納研究法等研究方法,從其外部環(huán)境、行業(yè)狀況等角度,分析X銀行Y分行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)狀、發(fā)展情況,進(jìn)而從顧客需求、顧客成本、顧客便利性和顧客溝通等方面,指出其存在的主要問(wèn)題:未進(jìn)行有效的客戶細(xì)分、程序化管理方式與個(gè)性化需求相沖突、產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足、以產(chǎn)品銷(xiāo)售為導(dǎo)向的營(yíng)銷(xiāo)模式、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較少、現(xiàn)有的1+N服務(wù)溝通體系未能有... 

【文章來(lái)源】：吉林大學(xué)吉林省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：70 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

本文研究框架

財(cái)富管理一般采用“1+N”的服務(wù)模式:其中“1”是指客戶配置一名專(zhuān)職的客戶經(jīng)理,提供一對(duì)一的專(zhuān)業(yè)服務(wù);“N”是指多名專(zhuān)家級(jí)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),包括了證券、基金、保險(xiǎn)、稅務(wù)、法律、會(huì)計(jì)、藝術(shù)品、不動(dòng)產(chǎn)等領(lǐng)域的資深專(zhuān)家,精通資產(chǎn)配置、綜合投融資、風(fēng)險(xiǎn)管理、全球金融等,為客戶提供全方位的專(zhuān)業(yè)服務(wù)。3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的具體流程

根據(jù)邁克爾·波特的五力分析模型,X銀行Y分行的發(fā)展過(guò)程中會(huì)面臨著五種力量的影響,包括:行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)者目前的競(jìng)爭(zhēng)能力、潛在競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入的能力、替代品的替代能力、供應(yīng)商議價(jià)能力、購(gòu)買(mǎi)者的議價(jià)能力。這五種力量的作用關(guān)系如下圖所示:下面將針對(duì)這五個(gè)方面,分別對(duì)X銀行Y分行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的行業(yè)狀況進(jìn)行分析:


本文編號(hào)：3437646