在信用卡業(yè)務(wù)的開展過程中,風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)永恒的話題。這不僅因?yàn)樾庞每óa(chǎn)業(yè)在發(fā)展過程中始終伴隨著風(fēng)險(xiǎn),需要建立健全安全保障機(jī)制來規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn),而且信用卡作為一種面向公眾的信用消費(fèi)工具,信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制問題始終關(guān)系到國家的經(jīng)濟(jì)利益和金融安全。因此從法律的角度完善信用卡風(fēng)險(xiǎn)控制制度就成為本文研究的問題。本文首先介紹了我國信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展的概況以及信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和立法現(xiàn)狀。其中信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展概況主要描述了信用卡的特點(diǎn)并簡要介紹了我國信用卡引進(jìn)和發(fā)展歷史。信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要分為操作、信用和欺詐風(fēng)險(xiǎn)。目前我國立法體系主要是從民事、刑事、信用卡專門性管理規(guī)范、銀行業(yè)基本監(jiān)管法律和其他法律規(guī)范方面規(guī)制信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。隨后本文介紹了美國、日本信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展歷史和其法律制度建設(shè)歷史。其中對美國的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度做了重點(diǎn)介紹。在對美、日信用卡業(yè)務(wù)介紹的基礎(chǔ)上,第三章介紹了我國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)失控的主要原因:銀行信用卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程存在漏洞;我國征信制度的缺失;法律規(guī)制力度的軟弱。最后,在對我國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制失控原因做出分析總結(jié)的基礎(chǔ)之上,本文提出了完善我國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建議。這些建議... 

【文章來源】：北京工商大學(xué)北京市

【文章頁數(shù)】：44 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 我國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和立法現(xiàn)狀
    1.1 信用卡業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
    1.2 我國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
        1.2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)
        1.2.2 信用風(fēng)險(xiǎn)
        1.2.3 欺詐風(fēng)險(xiǎn)
    1.3 我國信用卡業(yè)務(wù)立法現(xiàn)狀
        1.3.1 銀行業(yè)基本監(jiān)管法律
        1.3.2 信用卡專門性管理規(guī)范
        1.3.3 涉及信用卡的民事法律規(guī)范
        1.3.4 涉及信用卡業(yè)務(wù)的刑事法律規(guī)范
        1.3.5 涉及信用卡業(yè)務(wù)的其他法律法規(guī)
第二章 國外信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀
    2.1 美國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
        2.1.1 美國信用卡發(fā)展歷程
        2.1.2 美國信用卡法律制度
        2.1.3 美國金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
    2.2 日本信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
        2.2.1 日本信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
        2.2.2 日本信用卡法律制度
第三章 我國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)失控原因分析
    3.1 銀行信用卡操作規(guī)程存在漏洞
        3.1.1 發(fā)卡流程不規(guī)范
        3.1.2 特約商戶管理疏失
        3.1.3 信用卡事后風(fēng)險(xiǎn)處置失當(dāng)
        3.1.4 風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)落后
    3.2 征信制度的缺失
        3.2.1 信用信息共享不完全
        3.2.2 信用管理制度不健全
        3.2.3 個(gè)人信用評級制度缺失
    3.3 法律規(guī)制力度軟弱
        3.3.1 民事救濟(jì)手段不完善
        3.3.2 失信懲罰機(jī)制不完善
第四章 完善我國信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建議
    4.1 規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)操作機(jī)制
        4.1.1 貫徹新巴塞爾協(xié)議
        4.1.2 加強(qiáng)特約商戶管理
        4.1.3 加強(qiáng)事后風(fēng)險(xiǎn)處置
        4.1.4 提高信用卡風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)
    4.2 完善征信制度
        4.2.1 完善政府主導(dǎo)的信用管理制度
        4.2.2 完善個(gè)人信用信息體系
        4.2.3 加強(qiáng)持卡人信用信息共享
    4.3 完善信用卡立法制度
        4.3.1 完善信用卡民事救濟(jì)制度
        4.3.2 強(qiáng)化失信懲罰機(jī)制
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
在學(xué)期間發(fā)表的論文及科研成果清單
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號：3327980