如何防范與應(yīng)對金融體系運行與發(fā)展失常,以及由此引發(fā)的種種消極的經(jīng)濟金融效應(yīng),一直是困擾世界各國金融與經(jīng)濟安全穩(wěn)定的重要問題。尤其是不斷加深加快的經(jīng)濟金融全球化和經(jīng)濟金融化,進一步要求人們把對金融監(jiān)管問題的考察擴展到金融的所有領(lǐng)域和超越國界的范圍。因此,研究金融監(jiān)管理論的發(fā)展軌跡及其變遷,探索理論與實證之間的互動效應(yīng),成為金融監(jiān)管領(lǐng)域非常有價值和頗具挑戰(zhàn)性的課題。本文研究金融監(jiān)管理論的嬗變與有效性問題,在充分搜集相關(guān)資料和數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上,對金融監(jiān)管理論的嬗變和有效性進行了定性分析和實證研究。本文以金融監(jiān)管理論的嬗變?yōu)榍腥朦c,從經(jīng)濟學(xué)、法學(xué)以及倫理學(xué)三個角度探索金融監(jiān)管理論產(chǎn)生的根源,并在此基礎(chǔ)上闡釋各階段金融監(jiān)管理論的特征與得失。然后,以成本收益分析方法和最小二乘法為研究基礎(chǔ),論證了公共利益理論、審慎監(jiān)管理論與功能性監(jiān)管理論的有效性,并找到影響金融監(jiān)管有效性的關(guān)鍵因素:市場約束與政府監(jiān)管者的獨立性。最后在有效金融監(jiān)管理念的引導(dǎo)下,提出轉(zhuǎn)變政府干預(yù)方式、強化市場紀(jì)律約束與加強對監(jiān)管者的監(jiān)管三點建議,旨在為提高我國金融監(jiān)管的有效性提供一種新思路。 

【文章來源】：北京工商大學(xué)北京市

【文章頁數(shù)】：53 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    1.1 選題背景及意義
        1.1.1 選題背景
        1.1.2 選題意義
    1.2 國內(nèi)外研究動態(tài)
        1.2.1 關(guān)于監(jiān)管理論嬗變的研究
        1.2.2 關(guān)于監(jiān)管理論有效性的研究
    1.3 研究思路與結(jié)構(gòu)安排
    1.4 研究方法及創(chuàng)新
第二章 金融監(jiān)管理論的嬗變基礎(chǔ)
    2.1 經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)
        2.1.1 主流經(jīng)濟學(xué)
        2.1.2 非主流經(jīng)濟學(xué)
    2.2 法學(xué)基礎(chǔ)
        2.2.1 所有權(quán)觀念
        2.2.2 自由、平等觀念
    2.3 道德基礎(chǔ)
        2.3.1 支持管制的利群思想
        2.3.2 質(zhì)疑管制的利群思想
第三章 金融監(jiān)管理論的嬗變歷程
    3.1 金融監(jiān)管理論的孕育與探索
        3.1.1 “真實票據(jù)理論”與“通貨學(xué)派”之爭
        3.1.2 評述
    3.2 金融監(jiān)管理論的確立與發(fā)展
        3.2.1 公共利益理論
        3.2.2 金融脆弱的監(jiān)管理論
        3.2.3 評述
    3.3 金融監(jiān)管理論的質(zhì)疑與批判
        3.3.1 利益集團理論
        3.3.2 監(jiān)管失靈理論
        3.3.3 評述
    3.4 金融監(jiān)管理論的融合與成熟
        3.4.1 激勵相容理論
        3.4.2 功能觀監(jiān)管理論
        3.4.3 市場紀(jì)律理論
        3.4.4 資本監(jiān)管理論
        3.4.5 評述
    3.5 需要一種什么樣的監(jiān)管理論
第四章 金融監(jiān)管理論的有效性實證研究
    4.1 公共利益理論的有效性檢驗
        4.1.1 美國儲貸協(xié)會危機
        4.1.2 亞洲金融危機
        4.1.3 結(jié)論分析
    4.2 審慎監(jiān)管理論的有效性檢驗
        4.2.1 實證方法與變量選擇
        4.2.2 實證結(jié)果與分析
    4.3 功能觀理論的有效性檢驗——美國次貸危機案例分析
第五章 對提高我國金融監(jiān)管有效性的啟示與建議
    5.1 轉(zhuǎn)變政府干預(yù)方式
        5.1.1 樹立分層監(jiān)管理念
        5.1.2 調(diào)整金融監(jiān)管范圍
        5.1.3 嘗試建立功能模式下的統(tǒng)一監(jiān)管
    5.2 強化市場紀(jì)律約束
        5.2.1 完善市場經(jīng)濟基礎(chǔ)
        5.2.2 健全信息披露機制
    5.3 加強對監(jiān)管者的監(jiān)管
        5.3.1 加強立法建設(shè)，優(yōu)化再監(jiān)管環(huán)境
        5.3.2 建立有效的監(jiān)管者再監(jiān)管體系
        5.3.3 增加監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管透明度
        5.3.4 建立監(jiān)管負債機制
結(jié)論與展望
參考文獻
在學(xué)期間發(fā)表的論文及研究成果
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
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[2]資本監(jiān)管制度的順周期性及其補救方法[J]. 羅平.  國際金融研究. 2009(06)
[3]國際金融監(jiān)管理念的最新演進——基于原則監(jiān)管方法的分析和思考[J]. 時辰宙.  金融發(fā)展研究. 2008(12)
[4]金融監(jiān)管問題的多學(xué)科理論綜述[J]. 李子芬.  金融教學(xué)與研究. 2008(05)
[5]銀行監(jiān)管理論——一個文獻綜述[J]. 類承曜.  管理世界. 2007(06)
[6]西方金融監(jiān)管理論演變文獻綜述[J]. 潘志剛,李忠民.  蘭州商學(xué)院學(xué)報. 2005(06)
[7]金融監(jiān)管與金融發(fā)展:理論框架與實證檢驗[J]. 江春,許立成.  金融研究. 2005(04)
[8]金融監(jiān)管中的信息與激勵——對現(xiàn)代金融監(jiān)管理論發(fā)展的一個綜述[J]. 項衛(wèi)星,傅立文.  國際金融研究. 2005(04)
[9]《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》弱影響的實證分析——基于美國金融控股公司發(fā)展視角[J]. 魯明易.  國際金融研究. 2005(03)
[10]西方監(jiān)管經(jīng)濟學(xué)研究的新進展[J]. 尹晨,賀學(xué)會.  南京社會科學(xué). 2004(09)

博士論文
[1]美國金融監(jiān)管制度的歷史演進[D]. 臧慧萍.吉林大學(xué) 2007



本文編號：3099719