<正>銀監(jiān)會(huì)在防范化解風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署下,于2017年發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》,并大力開(kāi)展了"三三四十"系列治理行動(dòng)。2018年相繼發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的意見(jiàn)》《2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)》等文件。2019年5月,銀 

【文章來(lái)源】：北方金融. 2019,(12)

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【部分圖文】：

行政處罰事由分析

信貸業(yè)務(wù)處罰事由分析

通過(guò)上述數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，貸款“三查”不嚴(yán)是信貸業(yè)務(wù)違規(guī)的第一大高發(fā)領(lǐng)域。由于貸款“三查”不嚴(yán)而開(kāi)具的罰單共328張，占信貸業(yè)務(wù)違規(guī)罰單的比重為60%。針對(duì)該類(lèi)事由，部分罰單處罰理由中僅寫(xiě)了貸款“三查”不嚴(yán)，另有一部分罰單具體到“貸前調(diào)查”、“貸中審查”和“貸后檢查”，處罰情況如圖7。(1）貸前調(diào)查。“貸前調(diào)查”違規(guī)的罰單共83張，占比25%，處罰理由主要包括：貸前調(diào)查不盡職；貸前未發(fā)現(xiàn)虛假憑證；流動(dòng)資金貸款貿(mào)易背景不真實(shí)；流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不到位等。


本文編號(hào)：3095660