發(fā)布時(shí)間：2021-01-16 09:51

　　受益所有人是反洗錢領(lǐng)域廣泛采用的概念,有效識別受益所有人對打擊金融犯罪和恐怖主義融資方面具有顯著的重要性,受益所有人制度不僅是G20關(guān)注的重要內(nèi)容,也是FATF第四輪互評估重點(diǎn)。為防止受益所有人利用企業(yè)進(jìn)行洗錢等犯罪活動,各國積極采取措施開展受益所有人識別工作,本文分析英國、美國、歐盟在受益所有人工作中的經(jīng)驗(yàn)做法及我國受益所有人識別現(xiàn)狀,力圖為我國做好受益所有人識別工作提供有效建議。 

【文章來源】：時(shí)代金融. 2019,(33)

【文章頁數(shù)】：2 頁

【文章目錄】：
一、受益所有人識別國際實(shí)踐
    （一）各國受益所有人法律制度建設(shè)與完善
    （二）受益所有人信息管理比較
    （三）強(qiáng)化型盡職調(diào)查措施
二、受益所有人制度、執(zhí)行現(xiàn)狀與難點(diǎn)分析
    （一）我國反洗錢領(lǐng)域受益所有人制度現(xiàn)狀
    （二）金融機(jī)構(gòu)受益所有人執(zhí)行現(xiàn)狀及難點(diǎn)分析
        1. 受益所有人信息真實(shí)性核實(shí)難。
        2. 受益所有人信息采集難度大。
        3. 客戶持續(xù)識別困難。
        4. 社會公眾認(rèn)知程度低，工作配合難度大。
四、國際受益所有人識別工作對我國的啟示
    （一）完善相關(guān)法律法規(guī)
    （二）建立登記制度，實(shí)現(xiàn)信息共享
    （三）建立國際合作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息交換
    （四）強(qiáng)化盡職調(diào)查，加強(qiáng)信息綜合評估分析


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]英國受益所有權(quán)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)及啟示[J]. 趙述,宋剛.  銀行家. 2018(09)
[2]國際法視角下“受益所有人”概念的適用及啟示[J]. 傅宏宇,張秀.  中國財(cái)政. 2016(21)
[3]受益所有人的FATF反洗錢新標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)解析[J]. 唐朱昌,湯俊.  西南金融. 2014(04)



本文編號：2980609