【摘要】： 防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng)的重要性已得到世界各國(guó)和國(guó)際組織的普遍認(rèn)同。我國(guó)作為世界上最大的發(fā)展中國(guó)家,隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放的擴(kuò)大,防范和打擊洗錢(qián)犯罪的形勢(shì)日益嚴(yán)峻。金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為、預(yù)防洗錢(qián)犯罪的第一線(xiàn),其在反洗錢(qián)體系中發(fā)揮的作用也日益重要。如何才能引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)更加主動(dòng)、勤勉的履行反洗錢(qián)義務(wù),及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)交易行為,提高其自身的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范能力,成為了反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)實(shí)施對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管的核心目標(biāo)。當(dāng)前中國(guó)金融業(yè)的反洗錢(qián)監(jiān)管正處在從初期學(xué)習(xí)、探索、創(chuàng)新和調(diào)整階段向全面、縱深發(fā)展階段的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折時(shí)期。總結(jié)近年的反洗錢(qián)監(jiān)管實(shí)踐發(fā)展,借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),探索建立符合中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制有著重大意義。 本文對(duì)國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)監(jiān)管現(xiàn)狀及趨勢(shì)的進(jìn)行了分析,指出我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管中存在的現(xiàn)實(shí)矛盾,闡述了在我國(guó)建立風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)分類(lèi)監(jiān)管的必要性及現(xiàn)實(shí)意義,并設(shè)計(jì)了我國(guó)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)分類(lèi)監(jiān)管框架。首先,介紹了反洗錢(qián)監(jiān)管的一般理論,包括反洗錢(qián)監(jiān)管的概念、反洗錢(qián)監(jiān)管的目標(biāo)及實(shí)現(xiàn)方式等基本理論,并從信息不對(duì)稱(chēng)與公共物品理論、管制成本理論、激勵(lì)相容監(jiān)管理論、公司治理理論等管理學(xué)理論角度分析了反洗錢(qián)監(jiān)管效用,又從成本效益和博弈論等經(jīng)濟(jì)學(xué)理論角度對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管進(jìn)行了分析。其次,本文分析了目前國(guó)際和國(guó)內(nèi)的反洗錢(qián)監(jiān)管概況和形勢(shì)。介紹了規(guī)則為本的全面監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)為本的分類(lèi)監(jiān)管方式,指出了目前反洗錢(qián)監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)為本方式轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)。文章詳細(xì)闡述了目前我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管的現(xiàn)狀,包括監(jiān)管的依據(jù)、目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管方式等,并對(duì)我國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)管給予了評(píng)價(jià),詳細(xì)分析了目前我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管中存在的現(xiàn)實(shí)矛盾。 本文的核心部分是在分析國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管的基礎(chǔ)上,提出了在我國(guó)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)分類(lèi)監(jiān)管的必要性,并運(yùn)用層次分析法設(shè)計(jì)了風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)分類(lèi)監(jiān)管框架。在設(shè)計(jì)的分類(lèi)監(jiān)管框架中,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果,對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力進(jìn)行比較分級(jí),并按照不同的級(jí)別實(shí)施不同的監(jiān)管措施。本文建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo),包括區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融總量指標(biāo)、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)控制能力指標(biāo)、產(chǎn)品及服務(wù)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和合規(guī)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí),可對(duì)各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行賦值后,運(yùn)用層次分析法綜合量化評(píng)價(jià)結(jié)果,為風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和分類(lèi)監(jiān)管提供基礎(chǔ)性依據(jù)。
【學(xué)位授予單位】：湖南大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類(lèi)號(hào)】：F832.2

【引證文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前1條

1 章承濤;;甘肅省反洗錢(qián)地域風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)監(jiān)管的實(shí)證研究[J];甘肅金融;2012年06期

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前2條

1 涂艷琳;銀行風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)策研究[D];華中科技大學(xué);2012年

2 趙德茂;海關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理下的分類(lèi)監(jiān)管探究[D];蘭州大學(xué);2013年

本文編號(hào)：2776346