【摘要】： 最優(yōu)的資本結(jié)構(gòu)是實現(xiàn)企業(yè)價值最大化的基礎(chǔ)保障。在金融改革日益深化的今天,銀行資本結(jié)構(gòu)從單一結(jié)構(gòu)向多元化結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變,隨著境外投資者的進入以及在境外資本市場的發(fā)行上市,使得我國商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)不僅投資主體多元化,而且資本表現(xiàn)形式多元化,除了以人民幣形式表現(xiàn)的資本,還有以美元、歐元、港幣等外幣形式表現(xiàn)的資本。銀行資本運用是否充分,結(jié)構(gòu)是否優(yōu)化已經(jīng)成為銀行業(yè)經(jīng)營管理的重點。優(yōu)化的銀行資本結(jié)構(gòu)不僅可以防范金融風(fēng)險,而且還可以提高銀行經(jīng)營效益,增強銀行公司治理效應(yīng)。二十多年來,我國中小股份制銀行發(fā)展迅速,如招商銀行、浦發(fā)銀行等具有國際知名度的股份制銀行,但是我國中小股份制銀行與發(fā)達國家類似的銀行相比,資本管理的經(jīng)驗和理念相對不足。我國中小股份銀行通常是為了追求規(guī)模的擴展,展開粗放式競爭,這種發(fā)展模式嚴重扭曲了銀行的應(yīng)有的合理資本結(jié)構(gòu),加劇了銀行資本的消耗及低效率的利用,使中小股份制銀行不良資產(chǎn)比例迅速上升,積累了大量的金融風(fēng)險,同時也會助長經(jīng)濟泡沫的形成。所以要改變中小股份制銀行的發(fā)展現(xiàn)狀需要從改善其資本結(jié)構(gòu)著手。本文擬從資本結(jié)構(gòu)這一角度,通過分析我國中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀與存在的問題,借鑒國外中小股份制銀行優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)的經(jīng)驗,提出我國中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化路徑。 本文首先從理論上對資本結(jié)構(gòu)理論發(fā)展歷程進行了綜述,重點探析了股份制銀行資本結(jié)構(gòu)特殊性,為后面分析中小股份制銀行的資本結(jié)構(gòu)及其優(yōu)化路徑提供理論支撐。緊接著,從實踐角度,通過對中外中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)進行了比較分析,歸納出我國中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)目前呈現(xiàn)出的七大基本特征,進而分析了影響與制約我國中小股份制銀行資本效率的因素,并且從實證角度對我國中小股份制銀行的資本結(jié)構(gòu)狀況進行了實證分析,得出的結(jié)論是：在影響銀行資本結(jié)構(gòu)的各因素或路徑中,資本充足率、銀行資產(chǎn)規(guī)模、境內(nèi)法人持股比例和境外法人持股比例對銀行價值創(chuàng)造和風(fēng)險控制起著積極作用,而銀行是否上市影響不確定。其中前十大股東、國有股持股比例對銀行價值創(chuàng)造和銀行風(fēng)險控制均起消極作用。最后根據(jù)實證分析的結(jié)果提出了我國中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的五條優(yōu)化路徑,包括優(yōu)化附屬資本、優(yōu)化內(nèi)源資本、引進境外戰(zhàn)略投資者、引進民營資本和推進中小股份銀行上市。
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類號】：F832.2;F276.3;F224
【圖文】：

圖1.2論文研究框架1.3本文可能的創(chuàng)新點1.研究角度創(chuàng)新。以往的文獻大多從產(chǎn)權(quán)角度來研究中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的，本文則從股權(quán)和債權(quán)兩方面嘗試研究中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化方法，這是本文創(chuàng)新處之一。2.本文較系統(tǒng)地進行了中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化途徑的對策研究，提出并分析了優(yōu)化中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的五大途徑。

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本文編號：2767067