【摘要】：操作風險是銀行業(yè)最古老的風險之一,從銀行誕生開始操作風險就一直如影相伴。近年來,對操作風險的控制與管理已成為商業(yè)銀行風險管理的最重要的內容。國際上,《巴塞爾新資本協(xié)議》將操作風險與市場風險和信用風險并列為金融機構面臨的三種主要風險,并把操作風險納入整個金融企業(yè)風險管理范圍內一并考慮。在國內,銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,把加強商業(yè)銀行的操作風險管理做為重要的管理內容。操作風險已經成為銀行業(yè)進行風險控制的一個這一部分,從巴塞爾委員會以及各國政府高度重視到理論學者的深入探討也都說明了這個問題。對于我國銀行業(yè)來講,也正在經受著操作風險的嚴峻考驗,近年發(fā)生的一些案件都給各商業(yè)銀行造成了巨大經濟損失,其中部分案件的發(fā)生與柜面業(yè)務人員的操作緊密相連,柜面業(yè)務是商業(yè)銀行為客戶提供服務的主要平臺與渠道,柜面業(yè)務操作風險控制不好,將對商業(yè)銀行的聲譽和管理方面帶來重大的負面影響,內部控制對于柜面業(yè)務來說格外重要,如果柜面環(huán)節(jié)能得到有效的控制也能遏制很多風險的發(fā)生。本文結合工作實踐和案例分析,在對銀行柜面業(yè)務內部控制的目的、現有手段、存在問題分析的基礎上,通過體制調整、隊伍建設、手段創(chuàng)新和文化約束等措施和手段進行柜面風險控制,進而對提高柜面業(yè)務內控水平的方向進行有效地探討。
【學位授予單位】：山東大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2012
【分類號】：F832.2

【引證文獻】

中國碩士學位論文全文數據庫 前6條

1 張蕓;S銀行柜面操作風險管理研究[D];蘇州大學;2017年

2 趙銀沛;M銀行XC支行柜面業(yè)務風險管理研究[D];西北大學;2016年

3 賀婷;D商業(yè)銀行操作風險及其控制研究[D];中國石油大學(華東);2016年

4 沈婷婷;我國商業(yè)銀行操作風險管理研究[D];蘇州大學;2016年

5 李曉慶;商業(yè)銀行柜面操作風險防控研究[D];揚州大學;2015年

6 韓鋒;建設銀行吉林省分行柜面操作風險管理研究[D];吉林大學;2014年

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本文編號：2582046