發(fā)布時(shí)間：2019-11-13 04:08

【摘要】：通過(guò)一個(gè)符合現(xiàn)實(shí)的模型推導(dǎo),本文證明了激勵(lì)機(jī)制對(duì)于反洗錢的重要意義,尤其是在當(dāng)前我國(guó)約束機(jī)制尚不完善的環(huán)境下,更應(yīng)該側(cè)重激勵(lì)機(jī)制的建立與運(yùn)用。中央銀行給予商業(yè)銀行一定的成本補(bǔ)償和利益激勵(lì),至少對(duì)于反洗錢效果是一個(gè)"帕累托改進(jìn)"。本文得出了三個(gè)命題。命題1:商業(yè)銀行配合中央銀行反洗錢的最優(yōu)水平,與其直接或間接參與洗錢而得到的收益呈反向關(guān)系;與其識(shí)別"黑錢"的難易程度、與其直接或間接參與洗錢而受到的處罰力度以及與中央銀行對(duì)其反洗錢給予的激勵(lì)分成呈正向關(guān)系。命題2:為實(shí)現(xiàn)更好的反洗錢效果,中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的反洗錢制度安排宜采取懲罰與激勵(lì)并舉的搭配策略。命題3:當(dāng)反洗錢的難度不斷提高時(shí),中央銀行宜采用"側(cè)重并加大激勵(lì)"的措施。基于此,本文提出了"從一缸、一壇到一碗的黑白芝麻理論",并為中國(guó)未來(lái)反洗錢工作提出相應(yīng)政策性建議。

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前4條

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【共引文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

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【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前4條

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【相似文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2560118