【摘要】：近期,因銀行業(yè)高級(jí)管理人員不當(dāng)履職引發(fā)的銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā),特別是支行行長(zhǎng)連續(xù)發(fā)案,涉案金額巨大,引起了社會(huì)強(qiáng)烈反響。為此,筆者以YK市為樣本,結(jié)合YK市目前支行行長(zhǎng)群體現(xiàn)狀和監(jiān)管實(shí)際,分析對(duì)支行行長(zhǎng)履職期間行為監(jiān)管(簡(jiǎn)稱履職監(jiān)管)的不足與成因,嘗試改進(jìn)和完善對(duì)其監(jiān)管的方法和流程,達(dá)到促進(jìn)和引導(dǎo)支行行長(zhǎng)規(guī)范履職行為,減小銀行業(yè)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。 本文共為五個(gè)部分,第一部分為緒論,重點(diǎn)闡述強(qiáng)化對(duì)支行行長(zhǎng)履職監(jiān)管的必要性和迫切性,以及國內(nèi)外有關(guān)研究成果和本文的研究?jī)?nèi)容、思路、方法；第二部分介紹YK市目前銀行業(yè)支行行長(zhǎng)群體的現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)及監(jiān)管部門對(duì)其監(jiān)管情況：第三部分以YK市為例,重點(diǎn)分析當(dāng)前對(duì)支行行長(zhǎng)履職監(jiān)管存在的不足及原因；第四部分是結(jié)合YK市實(shí)際,提出對(duì)強(qiáng)化YK市支行行長(zhǎng)履職監(jiān)管的對(duì)策及針對(duì)現(xiàn)行監(jiān)管工作中的機(jī)制問題的改進(jìn)建議；第五部分是結(jié)論,說明本文的主要結(jié)論、特色和貢獻(xiàn)。 本文主要研究?jī)?nèi)容包括：一是以YK市為樣本,研究目前對(duì)支行行長(zhǎng)履職監(jiān)管的不足并分析原因；二是研究強(qiáng)化支行行長(zhǎng)履職監(jiān)管的對(duì)策,主要是將支行行長(zhǎng)作為“復(fù)雜人”,從影響支行行長(zhǎng)規(guī)范、正確履職的因素出發(fā),探求評(píng)估其履職行為的有效途徑和方法,針對(duì)性地采取監(jiān)管措施,并形成一整套系統(tǒng)的方法與流程。 本文的研究成果在于：一是以YK市為樣本,分析了影響支行行長(zhǎng)規(guī)范正確履職的主要因素,提出了具有操作性的評(píng)估辦法和監(jiān)管流程；二是通過評(píng)估方法和監(jiān)管流程的確立,彌補(bǔ)了目前YK市監(jiān)管部門對(duì)支行行長(zhǎng)履職監(jiān)管的缺陷與不足；三是改變了目前YK市監(jiān)管部門對(duì)支行行長(zhǎng)履職監(jiān)管前瞻性不強(qiáng),只能停留于事后監(jiān)管的現(xiàn)狀,從而能夠更為有效地、系統(tǒng)性地防范由于其不當(dāng)履職所引發(fā)的銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
【學(xué)位授予單位】：大連理工大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：F272.91;F832.33

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前9條

1 周艷杰;;值得借鑒的香港銀行監(jiān)管模式[J];國際人才交流;2010年08期

2 林忠清;;銀行高管人員任職資格監(jiān)管存在的問題與對(duì)策[J];金融理論與實(shí)踐;2009年07期

3 鐘鼎禮;;基層商業(yè)銀行人員性操作風(fēng)險(xiǎn)管控策略研究[J];南昌大學(xué)學(xué)報(bào)(人文社會(huì)科學(xué)版);2012年04期

4 趙秀艷;王桂森;;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管中存在的問題和建議[J];黑龍江金融;2008年12期

5 陳惠玲;銀行高管人員市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管研究[J];上海金融;2005年11期

6 蕭松華,李詩田;加強(qiáng)對(duì)銀行高級(jí)管理人員的監(jiān)管:基于雙重委托代理關(guān)系的分析[J];審計(jì)與經(jīng)濟(jì)研究;2005年02期

7 李富英,臧慧萍;銀行監(jiān)管的理論研究[J];稅務(wù)與經(jīng)濟(jì)(長(zhǎng)春稅務(wù)學(xué)院學(xué)報(bào));2005年01期

8 徐潤南;;對(duì)銀行高管操作風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J];新金融;2006年03期

9 劉彬;孫興春;;我國金融監(jiān)管的現(xiàn)狀與對(duì)策分析[J];中國新技術(shù)新產(chǎn)品;2012年14期

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前1條

1 李詩田;我國銀行高管監(jiān)管研究[D];暨南大學(xué);2006年

，

本文編號(hào)：2554169