【摘要】：從2004年光大銀行第一款理財產(chǎn)品問世,我國商業(yè)銀行現(xiàn)在每年發(fā)行上萬款理財產(chǎn)品,商業(yè)銀行理財產(chǎn)品規(guī)模逐年增大,呈現(xiàn)爆發(fā)性增長局面。理財產(chǎn)品的發(fā)行不僅滿足客戶對高收益的追求,同時還給各大商業(yè)銀行帶來可觀的中間業(yè)務收入。但在商業(yè)銀行發(fā)展理財業(yè)務的同時,也存在理財產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重、銀行服務流程冗長、理財專業(yè)人員能力欠缺等問題。 在這樣的背景下,如何抓住優(yōu)質(zhì)客戶占領(lǐng)市場,獲取更大利潤,如何發(fā)展我國的個人理財業(yè)務,深化理財內(nèi)涵,為客戶提供更具個性化的服務,提高商業(yè)銀行核心競爭力,成為我國銀行業(yè)必須盡快予以研究的問題。 本文從相關(guān)金融理論和個人理財業(yè)務的關(guān)系入手,借鑒國外銀行發(fā)展的經(jīng)驗,對國內(nèi)外理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀做出了比較分析,從中得出一些有益的啟示,進一步對浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務的開展情況進行了分析,分析了制約浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的因素,并提出了浦發(fā)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務的思路、方法、策略,以期對浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展有所貢獻。 本文分為6章,首先介紹了論文的選題背景和研究意義、國內(nèi)外商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀,并介紹了論文結(jié)構(gòu)；第2章闡述了個人理財?shù)亩x及商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的理論基礎(chǔ),并分別介紹了生命周期理論、投資組合理論、行為金融理論與商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的關(guān)系；第3章介紹了浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務的現(xiàn)狀,近年來的發(fā)展以及與同業(yè)對比情況；第4章指出了浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務存在的問題并分析了產(chǎn)生問題的原因；第5章從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、市場營銷、隊伍建設(shè)、風險管理等方面對浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展提出對策；最后提出研究結(jié)論以及本文存在的不足之處。
【學位授予單位】：東北大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2012
【分類號】：F832.2

【參考文獻】

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本文編號：2528321